一文了解Franklin Templeton香港首推代幣化美債基金，數(shù)字金融新時代開啟
香港迎來首只代幣化貨幣市場基金，與金管局代幣化戰(zhàn)略及央行數(shù)字貨幣探索形成合力，正引領(lǐng)萬億級RWA市場從概念驗證邁向規(guī)?；l(fā)展。
在全球數(shù)字金融浪潮洶涌，現(xiàn)實世界資產(chǎn)（RWA）代幣化成為行業(yè)熱點的當(dāng)下，香港再次以其開放和創(chuàng)新的姿態(tài)，迎來里程碑式突破。2025年11月6日，全球知名資產(chǎn)管理公司Franklin Templeton宣布在香港推出首只代幣化貨幣市場基金——“Franklin OnChain U.S. Government Money Fund”。這一舉措不僅是傳統(tǒng)金融巨頭深度擁抱Web3技術(shù)的標(biāo)志，更是香港金融管理局（HKMA）“Fintech 2030”戰(zhàn)略的首個重要落地項目。它預(yù)示著，在香港這片數(shù)字金融的沃土上，傳統(tǒng)與鏈上系統(tǒng)正加速融合，萬億級RWA市場的大門正被緩緩?fù)崎_。
一、Franklin Templeton的里程碑：香港首只代幣化貨幣市場基金
Franklin Templeton此次在香港推出的“Franklin OnChain U.S. Government Money Fund”，是其全球化數(shù)字資產(chǎn)戰(zhàn)略的重要一步，也是香港數(shù)字金融發(fā)展的一個標(biāo)志 性 事件。
- 產(chǎn)品特性： 該基金在盧森堡注冊，以短期美債為支持，通過區(qū)塊鏈發(fā)行份額并記錄所有權(quán)。這意味著投資者可以通過數(shù)字代幣的形式，間接持有短期美國國債，享受其收益。
- “Fintech 2030”首個落地項目： 此次發(fā)布是香港金融管理局“金融科技2030”計劃下的首個舉措，該計劃由行政長官岳偉文于本周公布，概述了40多項措施，旨在整合人工智能工具、構(gòu)建代幣化生態(tài)系統(tǒng)并增強行業(yè)韌性。
- “Project Ensemble”沙盒測試： Franklin Templeton正與匯豐銀行和香港11家持牌虛擬資產(chǎn)平臺之一的OSL集團(tuán)合作，通過香港金融管理局（HKMA）的沙盒項目“Project Ensemble”測試代幣化存款和資金流動。匯豐銀行高管表示，該方案有望支持傳統(tǒng)系統(tǒng)和區(qū)塊鏈系統(tǒng)之間近乎即時的結(jié)算。
二、香港的數(shù)字金融雄心：加速RWA與代幣化生態(tài)建設(shè)
Franklin Templeton的入局，與香港打造國際數(shù)字金融中心的戰(zhàn)略雄心高度契合。
- HKMA的“Fintech 2030”： 香港金管局總裁余偉文在金融科技周致開幕致時，闡述「金融科技2030」愿景，目標(biāo)將香港發(fā)展為穩(wěn)健、有韌性及具前瞻性國際金融科技樞紐，并聚焦4大重點領(lǐng)域，涵蓋超過40個具體項目。
- 推動代幣化生態(tài)系統(tǒng)： 金管局將促進(jìn)金融代幣化（Tokenization）及推動蓬勃的代幣化生態(tài)系統(tǒng)，并會帶頭為資產(chǎn)代幣化作示范，如將代幣化政府債券的發(fā)行恒常化，并同時探討外匯基金票據(jù)及債券代幣化的可行性。
- CBDC框架： 岳先生表示，香港金融管理局正在構(gòu)建代幣化存款結(jié)算框架，該框架未來可能會納入央行數(shù)字貨幣（CBDC）用于銀行間支付。
- SFC的監(jiān)管支持： 香港證券及期貨事務(wù)監(jiān)察委員會（SFC）也發(fā)布兩份通函，以利便持牌虛擬資產(chǎn)交易平臺營運者接通全球流動性及擴(kuò)大所提供的產(chǎn)品及服務(wù)范圍，包括修改代幣納入規(guī)定、明確平臺可分銷數(shù)字資產(chǎn)相關(guān)產(chǎn)品與代幣化證券等。
三、萬億RWA市場：全球金融巨頭的共同選擇
全球資產(chǎn)管理公司越來越多地采用代幣化技術(shù)來提高效率和透明度。RWA代幣化正成為全球金融巨頭的共同選擇。
- 市場潛力巨大： Ripple和波士頓咨詢集團(tuán)（BCG）在4月份發(fā)布的一份報告預(yù)測，代幣化現(xiàn)實世界資產(chǎn)的價值將從目前的約360億美元增長到2033年的19萬億美元。
- Citi與DTCC的實踐： 金融巨頭Citi與DTCC在紐約SmartCon透露，跨資產(chǎn)、跨境的“Tokenized Collateral（代幣化抵押品）”已在真實交易中運行，技術(shù)可行但監(jiān)管不一致成最大障礙。Citi稱“Citi Token Services”已在美國、英國、香港、新加坡上線并處理數(shù)十億規(guī)模的客戶資金流與結(jié)算；DTCC“Great Collateral Experiment”驗證代幣化美債、股票、貨基可跨時區(qū)用作抵押。
- 監(jiān)管協(xié)調(diào)的必要性： 三方強調(diào)需統(tǒng)一法律與標(biāo)準(zhǔn)，SWIFT等機構(gòu)參與制定共享協(xié)議，否則將面臨碎片化與合規(guī)沖突。
四、中國人民銀行的跨境支付合作：激活價值互聯(lián)網(wǎng)新引擎
中國人民銀行副行長陸磊表示，人行高度重視與香港的跨境支付合作，探索運用多項金融科技創(chuàng)新手段，積極推進(jìn)跨境支付互聯(lián)互通，促進(jìn)兩地經(jīng)濟(jì)融合發(fā)展。
- CIPS在港業(yè)務(wù)擴(kuò)展： 持續(xù)擴(kuò)展人民幣跨境支付系統(tǒng)（CIPS）在港業(yè)務(wù)，為國際貿(mào)易投融資等提供安全高效的跨境清結(jié)算服務(wù)。
- 數(shù)字人民幣探索跨境支付新方案： 未來將運用數(shù)字人民幣探索跨境支付新方案，包括推動多邊央行數(shù)字貨幣橋合作，探索跨境支付新范式；依托數(shù)字人民幣跨境支付平臺，為央行數(shù)字貨幣跨境支付合作提供中國方案；并構(gòu)建區(qū)塊鏈加數(shù)字資產(chǎn)雙平臺，激活價值互聯(lián)網(wǎng)新引擎。
總結(jié)：
Franklin Templeton在香港推出首只代幣化貨幣市場基金，是香港在數(shù)字金融領(lǐng)域邁出的關(guān)鍵一步。這不僅是傳統(tǒng)金融巨頭深度擁抱Web3技術(shù)的標(biāo)志，更是香港金融管理局“Fintech 2030”戰(zhàn)略的首個重要落地項目。隨著香港在RWA代幣化、穩(wěn)定幣監(jiān)管和CBDC應(yīng)用方面的持續(xù)推進(jìn)，以及與中國人民銀行的跨境支付合作深化，香港有望加速成為全球數(shù)字金融新樞紐，引領(lǐng)Web3與傳統(tǒng)金融的深度融合，共同開啟萬億級RWA市場的新時代。
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