Web3普法：加密貨幣如何成為地下 錢莊洗錢 “工具”？
入局虛擬貨幣一定要時刻保持警覺，活動、交易前做好背景調(diào)查，避免無意間成為虛擬貨幣犯罪活動的一部分。
“隨著虛擬貨幣的興起，其去中心化、匿名性等特點被不法分子盯上，成為了“地下 錢莊”洗錢的新工具，涉案金額動輒高達數(shù)十億、幾百億。在幣圈這個看似充滿機遇的領(lǐng)域，投資者稍不留神，就可能被卷入洗錢的違法漩渦。”
Web3普法：加密貨幣如何成為地下 錢莊洗錢 “工具”？
地下 錢莊如何利用虛擬貨幣洗錢？
地下 錢莊，作為未經(jīng)官方批準(zhǔn)的非法金融機構(gòu)，長期活躍于金融監(jiān)管的灰色地帶。以往，它們主要通過現(xiàn)金交易或銀行賬戶轉(zhuǎn)賬的方式，在不同國家間轉(zhuǎn)移資金，以此將臟錢洗白。
而目前利用虛擬貨幣洗錢的常見情形有：
1.犯罪分子將贓款打入地下 錢莊，地下 錢莊將贓款兌換成虛擬幣，實現(xiàn)“贓款→干凈的虛擬幣”的轉(zhuǎn)換。
2.犯罪分子將贓款打入地下 錢莊，地下 錢莊將贓款兌換成虛擬幣，再通過層層偽裝將虛擬幣兌換成干凈的法幣并轉(zhuǎn)入犯罪分子指定的賬戶，實現(xiàn)“贓款→虛擬幣→干凈的法幣”的轉(zhuǎn)換。
3.犯罪分子將臟幣打入地下 錢莊 ，地下 錢莊將臟幣兌換成法幣或者將臟幣與地下 錢莊干凈的虛擬幣混合并交易后再兌換成法幣，最后將干凈的法幣轉(zhuǎn)到犯罪分子指定的賬戶。實現(xiàn)“臟幣→干凈的錢”的轉(zhuǎn)換。
在具體運作模式上：地下 錢莊的洗錢團伙通常會在各地招募 “買手”，利用他們的身份信息在火幣、幣安等平臺注冊賬號。在上游犯罪嫌疑人將贓款轉(zhuǎn)入地下 錢莊的收款賬戶后，“買手”往往會利用虛擬貨幣買賣等方式，通過各大平臺或U商進行交易，從而完成資金洗白。
地下 錢莊虛擬貨幣洗錢的刑事風(fēng)險
而地下 錢莊運用虛擬貨幣洗錢，又是如何將錢莊買手、U 商、普通幣圈參與者卷入其中的呢？
錢莊買手
錢莊買手往往會被地下 錢莊的高薪 招聘所吸引，從而加入地下 錢莊。通常錢莊買手會以自己或錢莊提供的身份信息注冊幣安、火幣等幣圈app，后使用注冊賬戶或地下 錢莊提供的賬戶來買賣U，做到法幣與虛擬貨幣的轉(zhuǎn)化，從而將贓款洗白。
在上述活動中，錢莊買手所經(jīng)手的資金，往往是涉及毒 品、黑社會、恐怖活動等案件的非法資金。買手所實施的提供賬戶、買賣虛擬貨幣等行為，客觀上實現(xiàn)了隱瞞、掩飾資金來源和性質(zhì)，把黑錢披上合法外衣的結(jié)果，或為此提供了一定便利條件，導(dǎo)致買手可能涉及洗錢罪或幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪（即幫信罪）的風(fēng)險。
洗錢罪和幫信罪的主要區(qū)別就在于——買手的主觀明知程度不同。洗錢罪中，要求買手明確知曉是對涉毒 品、黑社會等特定上游犯罪的所得和收益進行掩飾、隱瞞，既知曉上游案件、也知道資金性質(zhì)。但幫信罪中，只要求買手概括的知曉資金可能涉及違法犯罪活動，并不需要知道具體的上游案件和資金性質(zhì)是什么。
實務(wù)中，如何審查判斷買手的主觀明知程度？根據(jù)相關(guān)規(guī)定和司法實踐，一般會圍繞行為人接觸信息、經(jīng)手贓款情況、款項特征、轉(zhuǎn)移方式、賬戶異常等，結(jié)合其職業(yè)、與上游犯罪人員關(guān)系及各方證言等內(nèi)容進行綜合認定。
U商
在虛擬貨幣交易生態(tài)中，U商扮演著關(guān)鍵的資金流轉(zhuǎn)角色，主要通過買賣虛擬貨幣賺取差價。U商的交易一般分為場內(nèi)交易和場外交易兩種。
在場外交易的情形下，U商會在諸如微信群、TG群內(nèi)尋找客源，群里會有人放單聯(lián)系U商，告知有買家想買U，U商與買U的人進行線下交易，一手交錢一手交U；或者買家通過現(xiàn)金存款存入指定收款賬號，U商收到錢后再將U轉(zhuǎn)給買家。在場內(nèi)交易的情形下，U商在平臺掛單，有人找他買 U，就通過微信、支付寶或銀行卡收款，然后把U轉(zhuǎn)給買U的人。同時，地下 錢莊可能會與某些U商達成長期合作，將贓款打入U商賬戶，U商再把U轉(zhuǎn)給地下 錢莊。
在這些情形中，U商經(jīng)手地下 錢莊贓款，協(xié)助地下 錢莊轉(zhuǎn)換資金。客觀上，存在為地下 錢莊隱瞞、掩飾資金來源和性質(zhì)的行為，這使得 U 商極易成為犯罪鏈條的一環(huán)。如果U商在交易過程中沒有做好kyc，收售大量非法U或贓款，同時存在交易價格明顯于實時市價不符、大量使用他人的賬號等司法機關(guān)并不認可的“反常行為”則可能被推定為U商明知交易對手從事非法活動或資金系違法所得，從而構(gòu)成幫信罪或掩隱最。當(dāng)然，也不是協(xié)助地下 錢莊促成非法資金轉(zhuǎn)換就會構(gòu)成刑事犯罪。在實務(wù)中，司法機關(guān)也會依據(jù)具體實施的行為、提供支付結(jié)算時間節(jié)點等進行判斷。
普通幣圈玩家
普通幣圈參與者可能會覺得自己不會和地下 錢莊洗錢有什么關(guān)聯(lián)。恰恰相反由于普通幣圈參與者往往有出金、入金需求，通常會在幣圈app上選擇U商進行C2C交易，極易被卷入地下 錢莊的犯罪網(wǎng)。比如許多幣圈參與者會在APP上買賣U，主要交易模式是在APP上下訂單，然后通過支付寶或微信進行收付款。就像在幣圈常見的交易場景，S在某個 APP 上與A聯(lián)系出售U，雙方迅速達成交易意向，約定 A 將錢轉(zhuǎn)到 S 的支付寶，S 則把 U 轉(zhuǎn)給 A。
表面上看，這似乎是一次普通的幣圈交易，但如果S是某地下 錢莊的買手，其用于出售的 U 是犯罪分子的贓幣，這時個人就會與地下 錢莊的贓款產(chǎn)生了聯(lián)系。如果是高價出U、現(xiàn)金交易、線下交易或曾經(jīng)有過虛擬幣交易被凍卡的情形，司法機關(guān)往往會從交易情況和個人經(jīng)歷等方面綜合判斷是否明知。實踐中，當(dāng)前監(jiān)管態(tài)勢愈發(fā)趨嚴(yán)，如果涉案交易中存在多個異常因素，甚至不乏僅僅是單筆交易就被卷入刑事風(fēng)險的情況發(fā)生。
曼昆律師總結(jié)
地下 錢莊已成為眾多違法犯罪資金洗白和轉(zhuǎn)移的主要陣地之一，不論是虛擬貨幣求職、買賣U、甚至毫不相關(guān)的個人都極易被卷入地下 錢莊的犯罪網(wǎng)，構(gòu)成洗錢罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪等。所以入局虛擬貨幣一定要時刻保持警覺，活動、交易前做好背景調(diào)查，避免無意間成為虛擬貨幣犯罪活動的一部分。此外，建議在遇到法律糾紛時，盡早聯(lián)系專業(yè)人士，幫助化解風(fēng)險、解決問題，以免事態(tài)擴大。
到此這篇關(guān)于Web3普法：加密貨幣如何成為地下 錢莊洗錢 “工具”？的文章就介紹到這了,更多相關(guān)加密貨幣洗錢分析內(nèi)容請搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！
你可能感興趣的文章
-
Project Oasis Coin (PXR) 幣是什么？Solana合約及其他信息指南（2026
Project Oasis Coin（PXR）基于 Solana 公鏈發(fā)行，憑借能源、大宗商品相關(guān)概念走紅，具備真實鏈上交易,項目尚處早期，不同平臺展示的合約、價格、交易量差異明顯，代幣未通…
2026-06-10 -
2026-2032年ORDI幣價格預(yù)測：能否飆升100倍？附歷史價格明細
ORDI幣的價格究竟能漲到多高？它能否暴漲 100 倍？2030 年 ORDI幣的價格又會是多少？ORDI幣成為首個市值突破10億美元的BRC-20代幣,那么未來ORDI幣走勢如何呢？下面一起詳細…
2026-06-10 -
RLUSD vs. FDUSD新穩(wěn)定幣解析：儲備、收益率、監(jiān)管以及2026年展望
BUSD 退市后，RLUSD 與 FDUSD 成為主流替代穩(wěn)定幣,RLUSD 由 Ripple 推出，受美國監(jiān)管、主打機構(gòu)市場，儲備超額抵押；FDUSD 背靠幣安、立足香港，深耕零售與亞太市場,二者定…
2026-06-10 -
什么是加密貨幣質(zhì)押？運作方式、收益、優(yōu)缺點及實操指南
本文介紹了加密貨幣質(zhì)押的概念、運作模式，盤點主流幣種收益與五種質(zhì)押方式,同時講解質(zhì)押的優(yōu)勢、各類風(fēng)險，附上詳細上手步驟，還介紹了機構(gòu)專屬質(zhì)押方案，并解答常見問題…
2026-06-10 -
為什么SOL鏈Meme幣漲幅能漲百倍？$BOOP、$AI16Z、$FORM分別創(chuàng)下漲幅紀(jì)
Solana鏈Meme幣賽道持續(xù)爆發(fā)，2026年多只Meme幣漲幅超50倍,$BOOP、$AI16Z、$FORM等Meme幣在短短72小時內(nèi)分別創(chuàng)下38倍、27倍、19倍的漲幅紀(jì)錄，為什么SOL鏈能成為Meme幣造富…
2026-06-10 -
2026年6月最看好的加密貨幣：ZKP、門羅幣、幣安幣和狗狗幣價格信號
2026年6月加密市場格局分化，ZKP、XMR、BNB、DOGE各具優(yōu)勢,ZKP為零知識證明高潛力早期項目；XMR技術(shù)升級、隱私屬性穩(wěn)??；BNB逆勢走強、市值穩(wěn)固；DOGE短期承壓，適合長期布…
2026-06-10 -
Pepe（WEPE）幣是什么？WEPE價格預(yù)測2026-2030年
本文介紹了華爾街佩佩（$WEPE）這一新型模因幣,它以佩佩蛙為形象，通過提供交易工具和質(zhì)押獎勵幫助散戶,項目目前預(yù)售火熱，計劃未來上市主流交易所,盡管預(yù)測其在2026至2030…
2026-06-10 -
阿根廷足球代幣（ARG)幣是什么？2026年球迷和交易者指南
ARG是阿根廷足協(xié)（AFA）聯(lián)合Socios平臺于2021年5月發(fā)行的官方球迷代幣，基于Chiliz公鏈打造，總量固定2000萬枚，并非球隊股權(quán)，無分紅、收益權(quán)，核心價值為粉絲權(quán)益,下文將…
2026-06-10 -
Aave借貸協(xié)議介紹：運作方式、特色功能、使用時注意事項及風(fēng)險整理
Aave是目前區(qū)塊鏈上規(guī)模最大的DeFi借貸協(xié)議之一，用戶可以押資產(chǎn)后借出另一種資產(chǎn)使用，多一種加密貨幣運用的彈性,此外用戶如果有閑置資產(chǎn)，也可以存入資產(chǎn)取得報酬，但承…
2026-06-10 -
Worldcoin (WLD)幣是什么？Orb驅(qū)動身份網(wǎng)絡(luò)完整新手指南（2026年）
Worldcoin（WLD）由 OpenAI 創(chuàng)始人推出，是依托 Orb 虹膜硬件與零知識證明技術(shù)搭建的全球數(shù)字身份公鏈，主打隱私化真人驗證，可抵御機器人與女巫攻擊,其核心為 World ID 身…
2026-06-10
