如何投資虛擬貨幣？最完整的虛擬貨幣新手入門學(xué)習(xí)資料
虛擬貨幣投資市場（或者是說加密貨幣投資市場）在近幾年來越來越熱門，新聞上也很常看到加密貨幣的新聞，
但這并不代表你就該貿(mào)然參與加密貨幣市場的投資，因為這是個有潛力卻又雜訊很多的全新市場，就連市場先生自己也都持續(xù)的在學(xué)習(xí)這方面的知識。
因為這領(lǐng)域十分復(fù)雜，市場先生把目前所學(xué)以及了解到的資料和知識，整理成這份虛擬貨幣投資懶人包。
以下會談到加密貨幣的運(yùn)作原理，以及投資加密貨幣相較安全的方式；
雖然加密貨幣最終能否獲利還是在于投資交易決策，
但我們還是希望你能夠在閱讀完這份虛擬貨幣投資懶人包后，學(xué)習(xí)到加密貨幣投資的基礎(chǔ)知識。
如果想要好好地了解什么是加密貨幣，以及如何投資加密貨幣，可以慢慢把以下文章看完。
這篇文章的份量較長，相關(guān)延伸出去的知識也相當(dāng)繁雜，市場先生建議你將這份懶人包加到書簽列（Ctr+D），給自己相對充裕的時間來閱讀完畢。
未來我有寫新的文章，也會不定期對這份懶人包做更新，讓它更加完善。
當(dāng)然，如果覺得有幫助，也可以分享給身邊需要的朋友。
以下就開始啰。
這篇文章為個人經(jīng)驗分享與資料整理，無任何投資推薦買賣之意，投資必定有風(fēng)險，虛擬貨幣屬于極高風(fēng)險的投資標(biāo)的，投資前務(wù)必自行研究判斷。
虛擬貨幣是什么？
虛擬貨幣(Virtual Currency)和我們?nèi)粘Ｉ钪惺褂玫呢泿畔喾矗?br />就是沒有實體的貨幣，但并不是所有的虛擬貨幣能在現(xiàn)實世界里擁有價值（如漫畫里虛構(gòu)的一種貨幣）。
常見的誤解是，許多人會將虛擬貨幣同等視為數(shù)位貨幣（Digital currency）或是加密貨幣（Cryptocurrency）。
數(shù)位貨幣其實是虛擬貨幣的一種，主要指那些以電腦數(shù)位技術(shù)編組成的貨幣（如7-11的OpenPoint 或是網(wǎng)路游戲里的貨幣）；
而加密貨幣的定義則更狹隘，特指像是比特幣或以太幣等，以區(qū)塊鏈技術(shù)發(fā)展出來的貨幣。
常常聽到的虛擬貨幣投資，大部分單指加密貨幣投資的部分，
而現(xiàn)下逐漸受到投資人青睞的，則是像比特幣這類的加密貨幣，
這是因為加密貨幣有著以下的特色：
- 不是由中央銀行、政府機(jī)構(gòu)發(fā)行的貨幣。
- 只能使用電子(網(wǎng)路)方式進(jìn)行交易、轉(zhuǎn)移、儲存。
- 使用區(qū)塊鏈技術(shù)來記載交易資料，每筆資料有安全性高、匿名的特性，不會被竄改資料。
總之，加密貨幣是建立在區(qū)塊鏈技術(shù)的一種貨幣，其所有交易都是透過點對點、或是智能合約完成的，因此加密貨幣都是去中心化（DeFi），相比傳統(tǒng)有中央機(jī)構(gòu)監(jiān)督的金融模式（CeFi），加密貨幣擁有著能夠完全控制自身資產(chǎn)的巨大優(yōu)勢。
常見的加密貨幣有哪些？
根據(jù)撰文當(dāng)下，加密貨幣的交易量排名與討論度，以下是目前比較常聽到的加密貨幣：
- 比特幣Bitcoin(BTC)
- 以太幣Ethereum (ETH)
- 幣安幣(BNB)
- Solana (SOL)
- 瑞波幣Ripple (XRP)
- 狗幣Doge(DOGE)
- 萊特幣Litecoin
- 比特幣現(xiàn)金B(yǎng)itcoin Cash (BCH)
- 柚子幣EOS
各種加密貨幣有各自不同的功能與特性，需要個別去詳細(xì)了解。
當(dāng)然加密貨幣有很多，遠(yuǎn)不只這些，這里只是列舉極小一部分。
虛擬貨幣值得投資嗎？我該投入嗎？
雖然我們知道虛擬貨幣并不等于加密貨幣，
但為了讓我們的虛擬貨幣投資教學(xué)更聚焦，接下來的討論都會以加密貨幣為主。
在決定投入加密貨幣投資之前，請確保自己清楚明了加密貨幣的優(yōu)點與缺點。
先評估自己的風(fēng)險承受能力
如果不愿意、或無法忍受波動極高的投資，并且沒辦法承受可能帶來的的高回報或高損失，
那么市場先生建議還是不要以加密貨幣作為投資標(biāo)的。
市場先生提醒：加密貨幣市場的波動遠(yuǎn)遠(yuǎn)高于股票市場，并且比傳統(tǒng)金融市場的流動性更低，且投機(jī)、被操縱的風(fēng)險更高，就算是市值最大的比特幣都可能在一天內(nèi)上漲下跌超過30%。注意，是「一天內(nèi)」。
此外，加密貨幣市場1年365天、24小時都是開放交易的狀態(tài)，并不像臺股或是美股納斯達(dá)克交易所那樣，有周末或晚間休市的情況。
因此隨時隨地都會感受到價格波動，比其他金融商品都更加強(qiáng)烈。
是否應(yīng)該投資加密貨幣？有幾個問題可以先思考：
- 你是否認(rèn)為加密貨幣是未來的發(fā)展方向，也可能會逐漸取代傳統(tǒng)法定貨幣的功能，也愿意持續(xù)接受這全新領(lǐng)域的新知。
- 你是否支持加密貨幣是去中心化、且由持有者完全控制的金融系統(tǒng)。
- 你是否了解區(qū)塊鏈技術(shù)重視的交易點對點機(jī)制，以及相信這項技術(shù)的安全性。
如果以上幾點你都認(rèn)同，那也許就可以考慮多花點時間精力在研究加密貨幣投資。
如何判斷一個加密貨幣價值？
盡管最具代表性的比特幣，整體市值已經(jīng)超過10000億美元（2024.07月），
但這不代表只有比特幣是有價值的加密貨幣。
整個加密貨幣市場還有像是以太幣、萊特幣等成千上萬的加密貨幣，
他們有著各自的價格、需求、轉(zhuǎn)帳速度與手續(xù)費，甚至用的是不同的區(qū)塊鏈技術(shù)，種種因素都可能會影響一個加密貨幣的價值與未來。
面對充滿雜訊的加密貨幣市場，想要適當(dāng)?shù)卦u估一個加密貨幣的價值，避免陷入詐騙或承擔(dān)過度風(fēng)險，
建議新手先做完以下4件功課：
- 閱讀區(qū)塊鏈計畫白皮書
- 研究區(qū)塊鏈計畫能帶來什么創(chuàng)新
- 評估計畫里的加密貨幣價值
- 認(rèn)識并避開加密貨幣詐騙
更詳細(xì)的內(nèi)容請閱讀：哪個加密貨幣值得投資？購買加密貨幣前該做的4個功課
如何購買/交易加密貨幣？
想要交易加密貨幣，最快的方法就是從加密貨幣交易所購買。
加密貨幣交易所依運(yùn)作模式不同，
可區(qū)分為中心化交易所（CeFi）、去中心化（DeFi）交易所這兩種。
不清楚DeFi、CeFi差別的請閱讀：去中心化金融DeFi跟CeFi差別在哪？
貨幣必須要具有流動性，而交易所(幣所)就是為了提高加密貨幣的流動性而存在，可以說是提供一個讓虛擬貨幣安心買賣的場所。
中心化交易所(CeFi, Centralized Exchange)：
投資人的貨幣在交易時，會統(tǒng)一放在交易所里面保管，日常交易是在交易所內(nèi)的資料庫買賣，而非在區(qū)塊鏈上完成，因此只有投資人提領(lǐng)后才會拿走這個虛擬貨幣。
風(fēng)險是因為交易所資料庫必須存放大量的虛擬貨幣，也較容易受到駭客覬覦。
去中心化交易所(DeFi, Decentralized Exchange)：
去中心化交易所的買賣行為，都是直接發(fā)生在區(qū)塊鏈上，而非交易所的資料庫中，好處是交易所沒有持有大量的虛擬貨幣，資訊也相當(dāng)公開透明。
對投資人的好處是，交易所沒有直接控管自己的資產(chǎn)，但因為目前還是非主流的交易管道，因此貨幣流動率、交易量、用戶量都很低，操作起來可能不是這么方便。
不想透過交易所，也能投資加密貨幣嗎？
我們在上方討論了CeFi或是DeFi交易所購買比特幣，顯然是最直接持有加密貨幣的方式，但這種方式若是超出自己的風(fēng)險耐受能力，其實也可以透過其他方式，來間接投資加密貨幣。
除了直接透過交易所買基金，目前常見參與加密貨幣投資的方式有幾種：
- 投資加密貨幣基金
- 加密貨幣ETF（如比特幣ETF）
- 投資于持有大量加密貨幣的企業(yè)股票(新聞常聽到這些公司被炒作，但我不建議用此方式投資)
這些管道通常都相對復(fù)雜，且有些成本較高，
建議如果真的想投資的話，透過加密貨幣交易所去買賣相對會比較單純、持有成本也比較低。
透過老牌外匯或差價合約交易所，交易加密貨幣差價合約
如果沒有要持有這些加密貨幣的現(xiàn)貨，單純是為了買低賣高賺價差，
也可以運(yùn)用金融市場主流的外匯或差價合約交易所，
例如透過海外交易商當(dāng)媒介，交易加密貨幣的差價合約CFD，
有些交易商平臺成立都有超過十年以上、有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)管，歷史比較久，交易安全性相對較高。
但合約交易只能做交易賺取價差，實際上并不是在區(qū)塊鏈上交易，因此不能提領(lǐng)出貨幣、長期持有成本也較高，這點須留意。
如何儲存加密貨幣？
當(dāng)買進(jìn)了屬于自己的加密貨幣之后，接著得找個地方將他們安全存放。
如今的「中心化交易所」因為規(guī)模越來越大，大多數(shù)的散戶投資者都會將在CeFi交易所里購買來的加密貨幣，直接存放在該交易所的錢包來保管它們的資產(chǎn)（舉例如Binance幣安）。
我們稱為交易所錢包，也就是交易所都有內(nèi)建錢包的功能。這也是目前在方便性、效率上都比較好的方式。
不過，如果你對交易所錢包，也就是CeFi這種集中式托管的保存方法仍有些擔(dān)心，
也可以考慮其他類型加密貨幣錢包，如果還不清楚加密貨幣錢包是什么，請閱讀：虛擬貨幣錢包是什么？為什么分成冷錢包、熱錢包？
常見的加密貨幣錢包能區(qū)分集中在網(wǎng)路、不需硬體的「熱錢包」，以及需要USB硬體的「冷錢包」。
以下簡單列出2種類型的錢包優(yōu)缺點：
熱錢包(Hot Wallet、Online Wallet）
- 優(yōu)點：方便、操作好上手
- 缺點：有被駭客入侵的危險(可能性不高，但機(jī)率不是零)
- 熱錢包：手機(jī)錢包imToken 、 Trust 、 Cipher
冷錢包(Cold Wallet)、硬體錢包
- 優(yōu)點：安全，不會有入侵風(fēng)險
- 缺點：要花錢買USB、每次交易都要插USB、可能弄丟密碼
- 冷錢包： Ledger 、 Trezor 、 CoolWallet S
儲存加密貨幣方法，使用冷錢包類型里的紙錢包，目前被認(rèn)為風(fēng)險相對低
紙錢包就是將自己的私人錢包的私鑰，列印出來在一張紙上。
只要不要丟失這張紙本，就沒有其他人能夠存取的錢包，
當(dāng)然，這風(fēng)險就是你可能遺失私鑰。
如果還不知道紙錢包是什么，可閱讀紙錢包詳解。
至于一般投資人會需要紙錢包嗎？
如果你對于加密貨幣的投資屬于長期投資HODL的心態(tài)，并且不需頻繁地存取這筆加密貨幣，那么使用紙錢包是可以考慮的選擇。
- 比特幣、萊特比、狗狗幣等加密貨幣紙錢包，國外許多人用：Wallet Generator
- 以太坊或ERC20等加密貨幣紙錢包，國外許多人用：My Ethereum Wallet.
市場先生提示：實務(wù)上的做法
方便性和安全性其實同樣重要，畢竟加密貨幣如果時常在不同錢包之間移轉(zhuǎn)，也會產(chǎn)生不少摩擦成本。
金額不大時，也許可以優(yōu)先考量方便性即可，使用一兩家交易所的內(nèi)建錢包，可能就很夠了。
開始有一定資產(chǎn)規(guī)模后，考量方便性和安全性，實務(wù)上的做法，會是把資金分散在多個錢包中。
例如：2~3家交易所錢包、1~2個熱錢包或冷錢包。需要時常交易的加密貨幣，大多還是都會放在交易所錢包中，確定要長期持有的則可以轉(zhuǎn)移到冷錢包中。
我目前并不特別建議哪個錢包比較好，因為每個人對于方便性的標(biāo)準(zhǔn)都不大一樣，大家可以自行多方比較后再判斷。
如何防止虛擬貨幣詐騙？
任何投資或投機(jī)，投入之前都需要對它至少有基本的了解，做過一些功課，真的不懂就不要碰，或至少不要大額投入。
其次則是需要了解一些常見的詐騙模式、避免陷入其中，虛擬貨幣投資也不例外。而常見的虛擬貨幣詐騙手法，有以下3種：
- ICO詐騙、龐氏騙局常見的虛擬貨幣詐騙
- OTC場外交易詐騙
- 假交易所詐騙
市場先生建議先閱讀完：4個避開加密貨幣詐騙的方法
以上，就是這次市場先生帶給各位投資人的虛擬貨幣投資基礎(chǔ)懶人包，
投資的功課是永遠(yuǎn)都做不完的，
目前加密貨幣市場也沒有太多有效經(jīng)驗可循，
市場先生提醒你，盡可能多做功課，并記得做好風(fēng)險控管。
到此這篇關(guān)于如何投資虛擬貨幣？最完整的虛擬貨幣新手入門學(xué)習(xí)資料的文章就介紹到這了,更多相關(guān)虛擬貨幣新手入門內(nèi)容請搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！
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