DAI是什么幣？值得投資嗎？一文詳解DAI幣
DAI 是第一種去中心化、由抵押品支持的加密貨幣，它是一種加密資產(chǎn)，試圖通過將其他加密資產(chǎn)鎖定在合約中，以維持 1 DAI 兌 1 美元的價(jià)格。
這意味著，與其他可能由營(yíng)利性公司發(fā)行的由資產(chǎn)支持的加密貨幣不同，DAI 是一款名為 Maker 協(xié)議的開源軟件產(chǎn)品，是一個(gè)運(yùn)營(yíng)在以太坊區(qū)塊鏈上的去中心化應(yīng)用。
因此，DAI 通過使用以太坊’的加密貨幣以太幣 （ETH） 計(jì)價(jià)的抵押債務(wù)保持其價(jià)值，而不是由公司托管的美元。
若您’不熟悉，抵押貸款為貸方提供一種使用資產(chǎn)獲得貸款的方法。從歷史角度來說，這些貸款與無抵押貸款相比的利息較低，因?yàn)樵试S貸方在借款人無法償還貸款時(shí)，扣押資產(chǎn)并且出售。
Maker 協(xié)議通過以太坊運(yùn)營(yíng)的智能合約讓借款人能夠鎖定 ETH 及其他加密資產(chǎn)，從而對(duì)其進(jìn)行抵押，便能以貸款的方式生成新的 DAI 代幣。
若借款人希望收回鎖定的ETH，必須將DAI歸還給協(xié)議并且支付費(fèi)用。在發(fā)生清算時(shí)， Maker協(xié)議將使用市場(chǎng)內(nèi)的內(nèi)部拍賣獲取抵押品并出售。
由于其設(shè)計(jì)，DAI的供應(yīng)不能被網(wǎng)絡(luò)的任何一方更改。反之，DAI是通過一組智能合約系統(tǒng)進(jìn)行維護(hù)，這系統(tǒng)能在資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)格變動(dòng)時(shí)產(chǎn)生相應(yīng)的反應(yīng)。
誰創(chuàng)建了DAI?
Maker基金會(huì)由Rune Christensen于2014年創(chuàng)立，創(chuàng)建了Maker協(xié)議。這是一個(gè)開源項(xiàng)目，其目的是運(yùn)營(yíng)一個(gè)信用系統(tǒng)可讓用戶獲得以加密貨幣作為抵押的貨款。
DAI于2017年在Maker協(xié)議上正式啟動(dòng)，為生意和個(gè)人提供非易失性借貸資產(chǎn)。
Maker基金會(huì)最終將軟件的控制權(quán)給了MakerDAO——一個(gè)治理著協(xié)議的分布式自治組織。
DAI如何運(yùn)作？
DAI 是一種被其他加密貨幣抵押的加密資產(chǎn)。
如果用戶想獲取DAI，可在交易平臺(tái)花費(fèi)ETH購買等值的DAI，或使用Maker協(xié)議抵押ETH和其他資產(chǎn)D。
后一種方式允許不希望出售ETH的用戶任獲得DAI。
抵押債務(wù)頭寸
抵押債務(wù)頭寸(CDPs) 是Maker協(xié)議上的智能合約，用戶可利用其合約說定抵押資產(chǎn)（ETH或BAT）并生成DAI。
CDP 可被認(rèn)為是存儲(chǔ)上述抵押品的保險(xiǎn)庫?？紤]到加密貨幣抵押品的波動(dòng)性，DAI經(jīng)常被超額抵押，這意味著所需的存入金額通常高于DAI的價(jià)值。
例如，用戶需鎖定價(jià)值 200 美元的 ETH 才能收到價(jià)值 100 美元的 DAI，這是因?yàn)榭剂苛?ETH 值的潛在下跌。因此，若ETH貶值25%，$100的DAI仍可安全地被$150ETH抵押。
為了恢復(fù)存入的ETH，用戶需歸還DAI并支付穩(wěn)定費(fèi)用。
DAI穩(wěn)定幣的特點(diǎn)
DAI穩(wěn)定幣提供了一系列特點(diǎn)，包括：
- 去中心化： DAI是一種去中心化穩(wěn)定幣，意味著它在沒有中央權(quán)威的情況下在區(qū)塊鏈上運(yùn)作。管理DAI的Maker協(xié)議創(chuàng)建在以太坊區(qū)塊鏈上，關(guān)于協(xié)議的決策通過MKR代幣持有者的去中心化治理進(jìn)行。
- 抵押支持的穩(wěn)定性： DAI的價(jià)值通過區(qū)塊鏈上資產(chǎn)的全額抵押擔(dān)保來維持。用戶可以通過利用去中心化治理過程批準(zhǔn)的抵押資產(chǎn)來生成DAI。
- 應(yīng)用多樣性： DAI旨在多功能，在去中心化金融（DeFi）生態(tài)系統(tǒng)中的各種金融領(lǐng)域都有應(yīng)用。它可用于抵押貸款、保證金交易、國際轉(zhuǎn)賬和供應(yīng)鏈金融。
- 價(jià)值儲(chǔ)存： DAI是一種穩(wěn)定的價(jià)值儲(chǔ)存，為在波動(dòng)市場(chǎng)中尋求資產(chǎn)保值的個(gè)人和企業(yè)提供可靠的選擇。
- 交換媒介： DAI在全球范圍內(nèi)作為交換媒介，促進(jìn)商品和服務(wù)的銷售、購買和交換。
- 記賬單位和延期支付標(biāo)準(zhǔn)： DAI在Maker協(xié)議和區(qū)塊鏈上的特定去中心化應(yīng)用中作為記賬單位。它簡(jiǎn)化了生態(tài)系統(tǒng)內(nèi)的會(huì)計(jì)和定價(jià)流程。
這些特點(diǎn)共同促進(jìn)了DAI作為去中心化金融領(lǐng)域穩(wěn)定幣的吸引力和可靠性。
為什么 DAI 有用？
DAI 可為交易者提供一個(gè)強(qiáng)大的工具，避免許多價(jià)格由公開市場(chǎng)決定的加密貨幣出現(xiàn)極端波動(dòng)。
例如，當(dāng)您把投資轉(zhuǎn)向到DAI，交易用戶可以在比特幣或萊特幣價(jià)格突然下跌時(shí)降低他們面臨的風(fēng)險(xiǎn)。然而，這樣做的代價(jià)可能是錯(cuò)失價(jià)值突然增加的機(jī)會(huì)。
DAI的另一個(gè)優(yōu)勢(shì)是，當(dāng)使用傳統(tǒng)法定貨幣時(shí)，可去除交易費(fèi)用及消除加密貨幣市場(chǎng)交易執(zhí)行的延遲，用戶可能需要轉(zhuǎn)款到不同銀行，導(dǎo)致錯(cuò)失最佳執(zhí)行。
DAI還為用戶提供了獲得貸款的方式，這方式比現(xiàn)有選項(xiàng)帶來更多優(yōu)勢(shì)。與銀行或金融機(jī)構(gòu)對(duì)用戶的信用進(jìn)行評(píng)估的過程不同，DAI 用戶可投入以太幣并接收 DAI。
當(dāng)他們決定償還貸款時(shí)，他們需要支付一筆額外費(fèi)用。
為什么要使用 DAI？
用戶可能有興趣購買 DAI，這是因?yàn)?DAI 不僅具有加密貨幣的效率和透明度優(yōu)勢(shì)，而且還能提供一個(gè)方便的替代地點(diǎn)，以便用戶在覺得其他加密資產(chǎn)可能更不穩(wěn)定時(shí)在此處存放資金。
此外，與其他加密貨幣一樣，DAI 也具有無國界、可編程以及易于以低成本轉(zhuǎn)移的特性。這令 DAI 成為了傳統(tǒng)銀行機(jī)構(gòu)的重要替代品。
Kraken用戶可將DAI快速存入賬戶，并將DAI兌換成其他加密貨幣。
1 個(gè) Dai 總是價(jià)值 1 美元嗎?
不是。Dai 并不是硬錨定的貨幣。因此，它可能不會(huì)完完全全與現(xiàn)有法定貨幣價(jià)值保持一致。當(dāng)然，與其它加密貨幣相比，Dai 維持了一種低波動(dòng)性的軟掛鉤。值得注意的是，在緊急清算情況下，Dai 可以依據(jù)緊急清算時(shí)預(yù)言機(jī)的價(jià)格贖回價(jià)值正好等于 1 美元的抵押品。
Dai 如何產(chǎn)生?
所有的 Dai 都是通過鏈上抵押數(shù)字資產(chǎn)創(chuàng)建的。
假設(shè)你有一些加密數(shù)字資產(chǎn)，比如以太坊。你需要一筆流動(dòng)性現(xiàn)金，但是不希望賣掉以太坊，就可以抵押以太坊生成 Dai，使用 Dai 作為流動(dòng)資金的同時(shí)保留以太坊的收益權(quán)。
當(dāng) CDP 所有者鎖定抵押品借出 Dai 時(shí)，新的 Dai 就生成了。CDP 持有者想要拿回他們的抵押品必須在公開市場(chǎng)上購買 Dai，歸還到抵押債倉，相當(dāng)于銷毀 Dai。這種生成和銷毀機(jī)制確保了所有流通的 Dai 都有充足的抵押品支撐。
舉個(gè)例子，
- 你將 150 美元的以太坊鎖入 CDP 智能合約之中，作為擔(dān)保物。
- 根據(jù)該擔(dān)保物的風(fēng)險(xiǎn)參數(shù) (? 的折扣)，可生成 100 個(gè) Dai，即 100 美元 。
- 用 Dai 換成美元或投資其他的資產(chǎn)。
- 當(dāng)需要取回?fù)?dān)保物以太坊時(shí)，償還 100 個(gè) Dai 和利息，拿回以太并保留獲取的收益(來自以太的上漲或用 Dai 投資的收益)。
一套專門為應(yīng)對(duì)市場(chǎng)壓力而設(shè)計(jì)的自主智能合約體系持續(xù)保證資產(chǎn)的基本穩(wěn)定性。沒有人可以修改 Dai 的內(nèi)核機(jī)制，讓 Dai 成為一種可靠可預(yù)測(cè)的貨幣形式。
值得注意的是，普通使用 Dai 的用戶并不需要了解系統(tǒng)的詳細(xì)機(jī)制，只需要查看公開市場(chǎng)的信息，以 1 美元的價(jià)格購買或出售 Dai。
除了我，還有誰控制 Dai？
沒有，你擁有絕對(duì)的控制權(quán)。
Dai 是一個(gè)完全價(jià)值同質(zhì)的 ERC20 代幣，可以保存在任何標(biāo)準(zhǔn)的以太坊錢包中。可以自由兌換，無需觸及復(fù)雜的高級(jí)功能。
Dai 的所有權(quán)歸其持有人所有，不受任何第三方控制。
Dai 的價(jià)格怎樣保持穩(wěn)定?
Dai 并不是一種硬錨定貨幣，因此，它無需與當(dāng)前法定貨幣價(jià)值保持一致。相反，它維持了一種自由軟錨定，與其他加密貨幣相比，這種錨定波動(dòng)性更低。
它通過外部市場(chǎng)力量、互補(bǔ)的內(nèi)部經(jīng)濟(jì)激勵(lì)和政策工具的組合來實(shí)現(xiàn)這種穩(wěn)定。許多不同的市場(chǎng)參與者為了自身的利益而行動(dòng)，同時(shí)又協(xié)同合作，這有助于市場(chǎng)的穩(wěn)定。這些參與者包括 MKR 持有者、套利者、CDP 所有者和普通做市商。
如果 Dai 的需求持續(xù)超過供給，這就是 MKR 持有者需要調(diào)整穩(wěn)定費(fèi)的信號(hào)，反之亦然。穩(wěn)定費(fèi)的增加導(dǎo)致 CDP 用戶借貸成本增加，通過降低使用 CDP 的吸引力，從而抑制了 Dai 的供應(yīng)。相反，穩(wěn)定費(fèi)(借貸成本)的降低將刺激 Dai 的額外生成，作為調(diào)整供應(yīng)增長(zhǎng)的政策工具。
套利者通過利用各種 Dai 市場(chǎng)的機(jī)會(huì)也有助于 Dai 的短期錨定。
當(dāng)需求刺激推動(dòng) Dai 的價(jià)格高于匯率時(shí)，CDP 持有者能夠利用機(jī)會(huì)參與維持匯率穩(wěn)定。這允許 CDP 用戶發(fā)行 Dai，用于購買具有額外可變購買力的資產(chǎn)。相反，當(dāng) Dai 的價(jià)格低于 1 美元，CDP 用戶可以更便宜的價(jià)格出售 Dai，以可變折扣償還他們的 CDP 債務(wù)。
最后，第三方網(wǎng)絡(luò)參與者，也就是看護(hù)機(jī)幫助維持 Dai 的價(jià)格?？醋o(hù)機(jī)是人或自動(dòng)進(jìn)程通過利用套利機(jī)會(huì)幫助 Dai 維持錨定。
DAI 風(fēng)險(xiǎn)
投資加密資產(chǎn)是有風(fēng)險(xiǎn)的，每種代幣都有自己的風(fēng)險(xiǎn)。盡管一般的加密資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)可能仍然適用于 DAI，但與 DAI 相關(guān)的特定風(fēng)險(xiǎn)也有可能會(huì)影響其價(jià)值。
這些用戶包括了：
- 算法穩(wěn)定幣：DAI 與 USDC 等其他穩(wěn)定幣不同，后者試圖通過持有等值的以美元計(jì)價(jià)的資產(chǎn)作為儲(chǔ)備來保持穩(wěn)定的價(jià)值。DAI 是一種算法穩(wěn)定幣，這意味著 DAI 試圖通過使用一種算法來保持穩(wěn)定的價(jià)值，該算法將智能合約中的各種加密資產(chǎn)鎖定為抵押品，并對(duì)該投資組合進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。
- USDC 依賴性：USDC 占 DAI ’抵押品的很大一部分。如果 USDC 解除掛鉤，或者 USDC 發(fā)行方凍結(jié) USDC，這可能會(huì)導(dǎo)致 DAI 解除掛鉤。
- 運(yùn)營(yíng)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)：DAI’ 的算法可能會(huì)遭遇故障、漏洞、利用或其他問題，致使其無法允許代幣兌換任何基礎(chǔ)抵押品，從而導(dǎo)致 DAI 解除掛鉤。
DAI價(jià)格預(yù)測(cè)
Dai 2026年價(jià)格預(yù)測(cè)
在2026年5月的當(dāng)前節(jié)點(diǎn)，Dai 依然表現(xiàn)出極強(qiáng)的穩(wěn)定性，緊密錨定在 $1.00 附近。根據(jù) TradingBeast 最新的年內(nèi)算法修正，他們預(yù)計(jì)到2026年底 Dai 仍將保持穩(wěn)定，預(yù)計(jì)在 $0.9991 附近。與此同時(shí)，WalletInvestor 預(yù)測(cè)年底價(jià)格為 $0.9997，而 PricePrediction.net 的機(jī)器學(xué)習(xí)模型也給出類似的平穩(wěn)預(yù)測(cè)，認(rèn)為其價(jià)格將在 $0.9995 左右波動(dòng)。這三者都表明，將 Dai 作為“避險(xiǎn)與存儲(chǔ)”資產(chǎn)在今年是非常穩(wěn)妥的選擇。
Dai 2027年價(jià)格預(yù)測(cè)
對(duì)于2027年的市場(chǎng)展望，分析師和預(yù)測(cè)平臺(tái)給出的數(shù)據(jù)略有微調(diào)。由于算法對(duì)未來美元通脹和鏈上流動(dòng)性的不同建模，WalletInvestor 和 PricePrediction.net 的自動(dòng)化指標(biāo)表現(xiàn)得較為審慎，預(yù)計(jì)價(jià)格在 $0.9997–$1.0007 的超窄范圍內(nèi)波動(dòng)。相反，TradingBeast 則在模型中加入了略高幅度的離群波動(dòng)預(yù)期，指出在極端市場(chǎng)波動(dòng)下，Dai 的價(jià)格有機(jī)會(huì)在2027年12月短暫觸及 $1.0008。
Dai 2028年價(jià)格預(yù)測(cè)
PricePrediction.net 的系統(tǒng)對(duì)2028年的 Dai 價(jià)格預(yù)測(cè)由于時(shí)間跨度拉長(zhǎng)，算法呈現(xiàn)出微弱的溢價(jià)傾向，認(rèn)為 Dai 到2028年底的估值為 $1.0012。TradingBeast 的自動(dòng)化預(yù)測(cè)也傾向于類似的微弱溢價(jià)，預(yù)測(cè)同一時(shí)期的估值為 $1.0009。另一方面，隨著算法數(shù)據(jù)庫的修正，WalletInvestor 的團(tuán)隊(duì)在長(zhǎng)線模型上表現(xiàn)得更為中立，對(duì)2028年12月 Dai 價(jià)格的預(yù)測(cè)落在了 $1.0015。
Dai 2030年價(jià)格預(yù)測(cè)
談到對(duì)2030年 Dai 價(jià)格的超長(zhǎng)期預(yù)測(cè)，由于其“穩(wěn)定幣”的本質(zhì)，專家和主流平臺(tái)的長(zhǎng)線數(shù)據(jù)均已大幅收斂。TradingBeast 的最新算法認(rèn)為 Dai 價(jià)格無法像普通代幣那樣在長(zhǎng)線展現(xiàn)出所謂的“造富效應(yīng)”，價(jià)格將牢牢鎖定在 $1.0015 附近。PricePrediction.net 對(duì) 2030 年的預(yù)測(cè)也相差無幾，預(yù)測(cè)價(jià)格圍繞在 $1.0023。盡管部分激進(jìn)的算法模型（如早期的 WalletInvestor 歷史版本）曾給出過離譜的遠(yuǎn)期牛市預(yù)測(cè)，但基于當(dāng)前2026年的升級(jí)模型，他們對(duì)2030年的看法也回歸理性，有望在 $1.0015 左右繼續(xù)行使其 1:1 美元錨定的職能。
DAI 是一項(xiàng)好的投資嗎？
讓 Dai 成為一種盡可能具有競(jìng)爭(zhēng)力的穩(wěn)定幣一直是 MakerDAO 的首要任務(wù)。可以肯定地說，Dai 自 2017 年在以太坊區(qū)塊鏈上誕生以來取得了巨大的成功。
MakerDAO 甚至將 Dai 的標(biāo)志設(shè)計(jì)成一種更容易讓人一眼就認(rèn)出是貨幣的方式，因?yàn)?Dai 的目標(biāo)是成為一種“無偏見的貨幣”。類似于歐元和美元等法定貨幣標(biāo)志的東西。
Maker 必須努力并專注于代幣的品牌推廣，教育人們關(guān)于代幣以及如果他們決定使用代幣將獲得的好處，如果它要在未來繁榮并實(shí)現(xiàn)其被數(shù)百萬人接受和使用的目標(biāo)人。
另一方面，Dai 在很多方面都與其他穩(wěn)定幣不同，所以看起來這樣的事情并非不可能，Dai 的未來可期。由于預(yù)計(jì)加密貨幣將在金融世界中發(fā)揮重要作用，因此總體而言，加密貨幣的未來似乎非常光明。
總結(jié)
相信“什么是 DAI？”已經(jīng)不在會(huì)讓你疑惑了，這種創(chuàng)建在以太坊上的穩(wěn)定幣（ERC-20 代幣），旨在將其價(jià)值保持在一美元不變。有許多可用的穩(wěn)定幣。然而，Dai 真正與眾不同，因?yàn)樗且环N創(chuàng)建在以太坊平臺(tái)上的 ERC-20 代幣。由于其民主的政府制度，確保是獨(dú)一無二的。
到此這篇關(guān)于DAI是什么幣？值得投資嗎？一文了解DAI幣的文章就介紹到這了,更多相關(guān)DAI幣全面介紹內(nèi)容請(qǐng)搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！
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