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RWA是什么?RWA幣種有哪些?2025最該關注的RWA幣種推薦

2025-05-15 11:36:27 | 來源： | 作者：佚名

根據(jù)全球最大加密貨幣資料整合商CoinGecko 的數(shù)據(jù)，RWA 相關貨幣的總市值已達數(shù)百億美元，并持續(xù)成長，顯示市場對現(xiàn)實世界資產代幣化的高度關注,本文將為大家介紹一下RWA最值得關注的幾個幣種，需要的可以了解下

自2008 年比特幣出現(xiàn)至今17 年，金融業(yè)對加密貨幣的態(tài)度也發(fā)生了一百八十度的轉變。從不屑一顧，到后來不斷防堵，如今開始共存。但整個幣圈所有的應用中，有一項應用是傳統(tǒng)金融業(yè)最害怕的，也是幣圈成長潛力最大的應用，沒有之一，那就是RWA（現(xiàn)實資產代幣化Real World ASSETs）。

根據(jù)幣圈知名媒體Cointelegraph 報導，多家金融機構與商業(yè)咨詢公司都預測到了2030 年，RWA 的總規(guī)模將比現(xiàn)在多54 倍以上，用股票的話來說就是未來5 年復合年成長率222% 的產業(yè)。

那到底RWA 是什么？它為何讓傳統(tǒng)金融業(yè)最為恐懼？如何才能投資RWA ？風險又在哪？今天將一一為你解析，讓你掌握下個5 年財富重分配的最大機會！

RWA 是什么

傳統(tǒng)金融業(yè)提到RWA 是什么，指的通常是風險性資產的適足率（Risk-Weighted Assets）。但在加密貨幣圈被問到RWA是什么時，大家要知道這時的RWA 指的是現(xiàn)實世界資產（Real World Assets），就是把現(xiàn)在世界上通行的所有動產、不動產、農林漁牧甚至金融資產（股票、基金、債券、保單等…）、權力（所有權、智慧財產權、專利使用權等…）都轉換為以區(qū)塊鏈上的加密貨幣計價、分割、交易的的一種應用。

RWA 的好處為何？

現(xiàn)實世界資產的交易會有各種困難，例如跨境交易匯兌成本高、某些國家貨幣流動性不足的風險、交易手續(xù)費過高問題、物體難以分割問題、金流無法保障、某些產品價格不透明容易孳生犯罪等等。

RWA 通過區(qū)塊鏈技術有效改善了上述問題，通過最新的區(qū)塊鏈技術，實現(xiàn)了好幾項優(yōu)點。

更易分割：將資產分割成小單位，方便交易。
更低交易成本：降低交易過程中的費用。
更高透明度：交易過程更加清晰可見。
更保障所有權：確保資產所有權的清晰與安全。
更快速資金流動：加速資金的流動與轉換。

除此之外，RWA 的交易也大幅度的減少各種文書工作、保障金融安全工作、降低對傳統(tǒng)中介機構的依賴等等，某種程度上也算解放更多生產力，與AI 發(fā)展有異曲同工之妙。

RWA 的風險與壞處為何？

RWA 的優(yōu)點很多，但缺點與風險也非常多，最大的風險與壞處有三個，下面分別列出來給大家參考：

如何確?，F(xiàn)實世界資產可真實可靠性？

RWA 的核心概念是透過區(qū)塊鏈技術，將現(xiàn)實世界資產數(shù)位化并在鏈上進行交易與管理。但如何確定現(xiàn)實世界真的有這筆資產？如何確定這筆資產價值是多少？這兩點就是最大的問題。

例如，不動產RWA 需要具備透明的產權證明與估值機制，但若沒有可信的第三方機構（如政府機關、公正機構）來驗證資產真實性，就可能發(fā)生欺詐風險。

這類案例顯示，RWA 要實現(xiàn)大規(guī)模應用，仍需建立全球統(tǒng)一的審查機制，確保資產在鏈下（Off-chain）與鏈上（On-chain）的資訊一致，避免詐騙與誤導投資人。

如何讓RWA 符合各國監(jiān)管要求

金融本身是高度監(jiān)管的行業(yè)，而RWA 目前還沒有完善的監(jiān)管律法，很多因RWA 新衍生的權益也都不知如何監(jiān)管。例如通過RWA分割所有權后的產品想要賣出是只要過半持有人同意即可，還是需要所有人同意？如何保障少數(shù)持有人利益，不會讓過半持有人可用低價收告他們手中的產權？如何規(guī)范？這些都是監(jiān)理機構需要考慮的問題，不然過早的推出只會造成市場的混亂。

RWA 基礎架構不穩(wěn)定

RWA 發(fā)展尚處早期，對應的加密貨幣價格波動度太高，集中度也太高，風險也太大，因此產業(yè)高速發(fā)展不代表隨便一個做RWA 的加密貨幣就會高速發(fā)展，也不代表RWA 高速發(fā)展整個幣圈所有的加密貨幣都會高速發(fā)展，因此投資人就算想投資RWA 也需要認真研究慎選標的，否則一失足成千古恨。

RWA 實務案例

RWA 之所以被全球金融業(yè)甚至金融監(jiān)管機關高度重視，因為它本質上取代了銀行最賺錢的兩大壟斷業(yè)務，分別是借貸與交易，以下分別舉例子告訴大家是如何取代的。

RWA 如何取代借貸業(yè)務

想做借貸業(yè)務，要搞清楚三個問題，分別是借貸成本、借貸收益與借貸風險。

借貸成本：分別是「借貸業(yè)務作業(yè)成本」與「借款資金使用成本」。以銀行為例，業(yè)務成本指的就是行員的薪水、營運成本等，資金使用成本則是銀行給存戶的利息等。
借貸收益：指的就是放款后的利差。
借貸風險：對方還不出錢怎么辦？收到的擔保品是否能賣出好價錢？是否能快速賣掉？

因為上述三大風險，銀行雖然錢多，但大部分只愿意借給更有錢的，愿意錦上添花不愿意雪中送炭。

但通過RWA，這些都不是問題！

以典當「勞力士手表」為例

小熊想要40 萬現(xiàn)金，但身上只有一支市值50 萬的勞力士，沒有其他資產。銀行不愿意接受勞力士當擔保品、當鋪只愿意借15 萬且利息超高，因此，小熊決定透過RWA 代幣化典當平臺，將手表作為擔保品，發(fā)行NFT 代表該資產的所有權，并吸引投資人出資借貸。若小熊未能如期償還貸款，該NFT 代表的權利將轉移給信托機構，由其負責拍賣手表，并將所得款項分配給投資人。

這種方式不僅讓資產變現(xiàn)變得更有效率，也為投資人提供了一種新的收益來源。之后包含名畫、紅酒、珠寶等隱形富豪也開始大量的通過RWA 套出大量現(xiàn)金，資本市場快速活絡。

除此之外，美國目前約有6 兆美金存放在貨幣市場基金而非USDT，很主要的原因就是存貨幣市場基金如同定存給予利息，但交易所給予USDT的利息都是吸引客戶開戶的優(yōu)惠用，有額度上限，超過的部分需要購買金融商品才有利息，也就是有風險。

例如富蘭克林的FOBXX 就是一種代幣化的貨幣市場基金，可讓投資人持有數(shù)位資產同時享受穩(wěn)定利息。 2023年，F(xiàn)OBXX 的規(guī)模增長700%達到8.43億美元，顯示傳統(tǒng)金融機構已開始擁抱RWA。一旦6 兆美元貨幣市場基金有部分轉移到它身上規(guī)模將再爆增數(shù)十甚至上百倍。

其余債券也是類似的情況，因此全球所有的借貸業(yè)務都可能都會被RWA 取代。

RWA 如何取代交易業(yè)務

2024 年底，基于Solana區(qū)塊鏈的農產品貿易平臺Agridex，完成了一筆去中心化農產品RWA 交易。這可能是跨境農產品交易中首次大規(guī)模應用RWA 技術的案例之一。該筆交易標志著農產品供應鏈進入鏈上數(shù)位化時代，提高了貿易效率并降低了傳統(tǒng)銀行渠道的成本。

過去要完成這筆交易，南非人需要先把錢存到南非的銀行，光這點本身就不算太容易的事情，大部分的農村地區(qū)銀行密度不高，尤其農業(yè)國家，跟農夫結算收入、跟小攤販結算收入很多時候都是現(xiàn)金交易，大額現(xiàn)金要存到銀行可能又被問來源，很是麻煩，除此之外換成英鎊又會有點差與手續(xù)費、跨境支付會需要經(jīng)歷本國銀行換匯手續(xù)費與點差、本國銀行跨境支付手續(xù)費、中轉行手續(xù)費、對方行手續(xù)費以及貿易需要的法律保障文件，交易總成本約5%~7%，金流平均耗時5 到12 個工作天。

透過RWA，該交易的總成本降低至約0.5%，并能在幾分鐘內完成結算，省去了傳統(tǒng)跨境支付的多重中介成本與長時間等待。這顯示出RWA 在特定類型的跨國貿易（如農產品、奢侈品、商品貿易）領域，具有顛覆傳統(tǒng)模式的潛力。然而，大規(guī)模應用RWA 仍需更多國際監(jiān)管合作與企業(yè)接受度提升，但隨著技術與市場發(fā)展，未來RWA 可能成為跨境支付的重要選擇之一。

RWA幣種有哪些？RWA是什么幣種投資人最該關注的？

根據(jù)全球最大加密貨幣資料整合商CoinGecko 的數(shù)據(jù)，RWA 相關貨幣的總市值已達數(shù)百億美元，并持續(xù)成長，顯示市場對現(xiàn)實世界資產代幣化的高度關注。

這里整理目前市值前三大的RWA 幣種給大家參考，告訴大家這些RWA 幣種主要用在哪個領域。想投資RWA 幣種的投資人可以多研究你覺得未來產業(yè)有前景的RWA 應用，相信會有不錯的收益。

要注意，加密貨幣市場變動快速，RWA 雖然是當前成長最快的區(qū)塊鏈應用之一，但投資仍需審慎評估風險，建議在投資前深入研究項目背景、團隊實力及市場需求，以降低潛在風險。

NO.1 ：LINK

參考價格

2025年1月21日價格：26.44 美元/顆
2025年1月21日總市值：167.4 億美元

LINK 幣種簡介

LINK 是由預言機平臺Chainlink 發(fā)行的貨幣，目前已成為DeFi 智能合約的重要組成。用來確保智能合約能獲取真實世界數(shù)據(jù)。

例如星巴克與巴西農場簽智能合約，約定收到咖啡豆之后會支付100 萬USDT價值的貨幣，但星巴克是否有收到咖啡豆不能由星巴克說了算，需由去中心化預言機網(wǎng)絡提供數(shù)據(jù)并上傳到智能合約中，而Chainlink 目前就是此領域的龍頭，想使用Chainlink 的服務，就需要支付LINK，因此LINK 能否持續(xù)上漲，決于區(qū)塊鏈應用對可靠數(shù)據(jù)來源的需求，越多人使用意味著RWA 的比例越高，需求就會越大，除此之外也取決于Chainlink 的競爭力等等。

NO.2 ：ONDO

參考價格

2025年1月21日價格：1.38 美元/顆
2025年1月21日總市值：42.4 億美元

ONDO 幣種簡介

ONDO Finance 由前高盛員工創(chuàng)辦的，專注于將傳統(tǒng)金融資產（如國債、基金）代幣化，提高市場流動性，也讓很多大面額商品的流動性增加。

例如美國國債，很多人都知道也想購買，但單一張面額太高了，如果通過該平臺把面額10 萬的國債分成1,000份，每人只要花100 元就能投資，那流動性會大大增加！除此之外，許多人只有在要買賣加密貨幣的時候才會把法定貨幣換成虛擬貨幣，畢竟虛擬貨幣本身沒有利息，但如果創(chuàng)造一個有定存活存利息的虛擬貨幣，那大家會更愿意自己的資產就直接以虛擬貨幣型態(tài)存在，因此ONDO Finance 推出了USDY（代幣化美國短期國債），讓投資人持有USDY 時可獲得類似存款利息的收益，這與單純持有USDT 或USDC 有本質上的不同。

未來也會陸續(xù)把對應的股票、基金、大宗物物資放上來交易，因此ONDO Finance平臺成長前景就取決于有多少傳統(tǒng)金融交易會被轉移到幣圈中。

ONDO 代幣則是ONDO Finance 平臺的治理代幣，用于去中心化自治（DAO）投票，影響平臺的發(fā)展方向。雖然ONDO 代幣的價值與平臺的成長息息相關，但它不等同于ONDO Finance 的股份，投資人并不會直接獲得平臺利潤分配。然而，隨著全球越來越多傳統(tǒng)資產上鏈，ONDO Finance 的影響力與應用潛力也不斷增強，因此ONDO 代幣成為許多投資人關注的重要RWA 標的之一。

NO.3 ：OM

參考價格

2025年1月21日價格：3.72 美元/顆
2025年1月21日總市值：35.3 億美元

OM 幣種簡介

OM 幣是MANTRA 平臺的治理代幣，MANTRA 專注于RWA（現(xiàn)實世界資產）借貸與合規(guī)金融基礎設施，為傳統(tǒng)金融與加密貨幣市場的連結提供解決方案。想要在MANTRA 平臺上進行質押、借貸都須使用OM 作為交易工具，同時持有OM 貨幣的人也會獲得對應的『平臺管理權』，也就是去中心化自治組織(DAO)的投票權。

MANTRA 平臺成立于2020 年，在RWA 中發(fā)展較早，優(yōu)勢在于內部人員對各國政府金融監(jiān)管法規(guī)的的透徹了解，在上面搞這種搶銀行飯碗的行為不會擔心被該國政府或該國金融機構一紙訴狀告上法院，這也可以說是整個借貸業(yè)務想在加密貨幣圈發(fā)展最大的風險，因此成長很快速。

RWA 現(xiàn)實世界資產代幣化發(fā)展的總結與期待

目前加密貨幣市場百花齊放，不同應用領域都有相應的加密貨幣，這就像傳統(tǒng)股票市場一樣，投資人可以根據(jù)自己看好的產業(yè)選擇對應的幣種投資。然而，加密貨幣市場競爭激烈，風險較高，某些幣種可能會被淘汰，也可能會出現(xiàn)某些RWA 項目被傳統(tǒng)金融機構并購或整合的情況。

而RWA 作為幣圈成長最快的主要賽道，百花齊放的同時魚目混珠一定也會有很多！因此若想?yún)⑴c這項賽道，一定要多追蹤相關貨幣或發(fā)行平臺的最新消息以及主要應用產業(yè)的發(fā)展情況，鏈技術www.eoje.cn將時時追蹤報導并且第一時間把最重要的消息告訴你！

到此這篇關于RWA是什么?RWA幣種有哪些?2025最該關注的RWA幣種推薦的文章就介紹到這了,更多相關RWA幣種內容請搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關文章，希望大家以后多多支持腳本之家！

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