幣安BFUSD是什么？如何使用BFUSD？有什么優(yōu)勢(shì)、風(fēng)險(xiǎn)？
BFUSD 是近期幣安推出的一項(xiàng)創(chuàng)新產(chǎn)品，一種能夠產(chǎn)生利息收益的合約保證金資產(chǎn)。最大特色就是，持有的BFUSD 可以用來當(dāng)作U 本位合約保證金外，同時(shí)還能賺取利息獎(jiǎng)勵(lì)。
接下來會(huì)跟你分享幣安BFUSD 可以怎么用？收益從哪來？以及有什么優(yōu)點(diǎn)與風(fēng)險(xiǎn)。
什么是BFUSD？該怎么獲得？
BFUSD是幣安最近推出的一種創(chuàng)新資產(chǎn)，主要有兩個(gè)功能：
- 可以當(dāng)作U 本位合約交易的保證金
- 每天都能獲得美元穩(wěn)定幣獎(jiǎng)勵(lì)
目前BFUSD 僅支援用美元穩(wěn)定幣USDT 購買。
你可以用1:1 的比例，把USDT 換成BFUSD，然后用它來交易U 本位合約，還能同時(shí)賺取USDT 的利息獎(jiǎng)勵(lì)。
雖然名字里有「USD」，但幣安特別強(qiáng)調(diào)，BFUSD 不是穩(wěn)定幣，只能用在幣安的U 本位合約里，無法提領(lǐng)到其他平臺(tái)，也不能用來做場(chǎng)外交易。
如果你平常有在用USDT 操作合約交易，BFUSD 會(huì)是一個(gè)值得考慮的新選擇，讓你邊交易邊賺取額外收益。
BFUSD 每日獎(jiǎng)勵(lì)怎么算？
基礎(chǔ)利率與加碼利率
BFUSD 的利息獎(jiǎng)勵(lì)分為兩種利率：
- 基礎(chǔ)利率：適用于持有BFUSD，但沒有用來交易Ｕ本位合約的持有者。
- 加碼利率：適用于持有BFUSD，有用來交易Ｕ本位合約的持有者。
所以只要你持有BFUSD，不管有沒有拿去交易，都會(huì)有利息收益。
不過加碼利率，一般會(huì)比基礎(chǔ)利率來得高，變相鼓勵(lì)用戶拿BFUSD 交易U 本位合約，以獲得更好的收益獎(jiǎng)勵(lì)。
利息怎么算？
BFUSD 每日獎(jiǎng)勵(lì)的計(jì)算方式如下：
獎(jiǎng)勵(lì)金額= BFUSD 符合資格的余額× [(1 + 適用利率)^(1/365)]
獎(jiǎng)勵(lì)會(huì)在隔天以USDT 形式發(fā)放到你的U 本位合約錢包中。
舉例來說，如果你昨天持有10,000 BFUSD，當(dāng)天的適用利率是30%，那么今天能領(lǐng)到的獎(jiǎng)勵(lì)大約是7.19 USDT = 10,000 × [1+30%]^(1/365)。
每日獎(jiǎng)勵(lì)利率有多少？
幣安并沒有保證BFUSD 的利息收益，僅說不會(huì)小于0%，也就是最差的情況是沒有利息可領(lǐng)。
從最近的數(shù)據(jù)來看，基礎(chǔ)利率和加碼利率的年化在10% 到40% 之間，算是相當(dāng)不錯(cuò)的獎(jiǎng)勵(lì)，但這些數(shù)字每天都可能變動(dòng)。
如果想知道最新利率，可以隨時(shí)到這個(gè)頁面查看。
BFUSD 近期APY 表現(xiàn)
BFUSD 的收益怎么來？
你可能會(huì)好奇：幣安為什么能每天發(fā)放BFUSD 的利息獎(jiǎng)勵(lì)？這些錢來源是什么？
根據(jù)官方資料顯示，幣安會(huì)將BFUSD 賺到的收益去執(zhí)行以下兩種投資操作：
期現(xiàn)套利賺資金費(fèi)用
期現(xiàn)套利是一種「對(duì)沖中性策略」，用來從市場(chǎng)上的資金費(fèi)率中賺取收益。
資金費(fèi)率是幣圈市場(chǎng)用來維持現(xiàn)貨與永續(xù)合約價(jià)格一致的機(jī)制：
- 資金費(fèi)率為正：表示市場(chǎng)上做多的人多，合約價(jià)格比現(xiàn)貨高，做多者需要支付資金費(fèi)用給做空者。
- 資金費(fèi)率為負(fù)：如果做空的人多，合約價(jià)格會(huì)比現(xiàn)貨低，反過來就是做空者要支付費(fèi)用給做多者。
藉由資金費(fèi)率的機(jī)制，來增加市場(chǎng)多方的交易成本，以減少現(xiàn)貨與合約之間的價(jià)差。
而期現(xiàn)套利的具體操作，簡(jiǎn)單說就是：對(duì)某幣種，執(zhí)行同等倉位的現(xiàn)貨做多與合約做空，例如：同時(shí)買入100 顆比特幣現(xiàn)貨，并放空100 顆比特幣合約。
這樣不管比特幣價(jià)格漲跌如何，現(xiàn)貨和合約的盈虧會(huì)互相抵銷，若資金費(fèi)率為正，幣安就能從做空倉位中收到資金費(fèi)率的收益，來當(dāng)成BFUSD 的獎(jiǎng)勵(lì)。
質(zhì)押獎(jiǎng)勵(lì)
幣安會(huì)將部分資產(chǎn)用于質(zhì)押，例如通過質(zhì)押ETH 來獲取WBETH 的質(zhì)押獎(jiǎng)勵(lì)，這些收益也會(huì)成為BFUSD 持有者獎(jiǎng)勵(lì)的來源之一。
持有BFUSD 有什么好處？
相比于一般美元穩(wěn)定幣，目前看起來持有BFUSD 有以下三大優(yōu)勢(shì)：
雙重收益機(jī)會(huì)
BFUSD 的最大亮點(diǎn)在于「一魚二吃」的效果，讓你在交易之余，還能賺取額外的利息獎(jiǎng)勵(lì)：
- 交易收益：你可以用BFUSD 作為U 本位合約的保證金，參與合約交易，賺取市場(chǎng)波動(dòng)帶來的收益。
- 每日獎(jiǎng)勵(lì)：無論你是否進(jìn)行交易，只要持有BFUSD，每天都能享有穩(wěn)定幣的利息獎(jiǎng)勵(lì)。
假設(shè)你手上有一筆要拿來交易U 本位合約的USDT ，兌換成BFUSD 后，不僅能繼續(xù)執(zhí)行你原本的合約交易，還能獲得額外的收益。
即使不交易，僅僅持有BFUSD，也能享受每日獎(jiǎng)勵(lì)，比USDT 只能躺在合約錢包中還要好。
降低交易成本
每日BFUSD 獲得的獎(jiǎng)勵(lì)等于是變相補(bǔ)貼你的交易手續(xù)費(fèi)、資金費(fèi)率，甚至部分合約的虧損，能降低整體的交易成本。
如果你是頻繁交易者，這些額外獎(jiǎng)勵(lì)能幫你減少交易支出，對(duì)于大額持倉或長(zhǎng)期策略的交易者來說，這筆收益累積起來也是相當(dāng)可觀。
資金使用效率提升
傳統(tǒng)的保證金通常只能靜靜躺在合約錢包里，但持有BFUSD，保證金不再閑置，能為你額外帶來穩(wěn)定幣獎(jiǎng)勵(lì)。這樣的好處包含：
- 資金靈活運(yùn)用：對(duì)于資金量大的用戶來說，這等于讓你的資金隨時(shí)都在「工作」，即使市場(chǎng)波動(dòng)不大，資金也能帶來收益回報(bào)。
- 長(zhǎng)期優(yōu)勢(shì)：特別是對(duì)于長(zhǎng)期持倉的交易者，這種「多一筆收益」的方式，能讓整體投資回報(bào)率更高。
原本閑置的保證金現(xiàn)在可以產(chǎn)生收益，大幅提升資金使用效率。這對(duì)于原本就有在做U 本位合約，以及長(zhǎng)期持倉的交易者來說特別有利。
持有BFUSD 需注意的風(fēng)險(xiǎn)
雖然BFUSD 提供了具有吸引力的收益，但我們?nèi)孕枰⒁庖韵嘛L(fēng)險(xiǎn)：
平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)
持有BFUSD 等同于承擔(dān)幣安的平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)，如果幣安出現(xiàn)營(yíng)運(yùn)問題，可能會(huì)影響資產(chǎn)的贖回。
不過幣安是目前全球規(guī)模最大的交易所，其風(fēng)險(xiǎn)管理和營(yíng)運(yùn)能力相對(duì)受到市場(chǎng)認(rèn)可，出事機(jī)率相對(duì)較低。
但還是要提醒大家，即使是傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)如銀行也可能面臨類似風(fēng)險(xiǎn)，因此在進(jìn)行投資時(shí)，做好風(fēng)險(xiǎn)分散和資金管理是重要的策略。
負(fù)資金費(fèi)率風(fēng)險(xiǎn)
如果資金費(fèi)率轉(zhuǎn)為負(fù)數(shù)，期現(xiàn)套利的空頭倉位就賺不到資金費(fèi)用，反而還需要支付資費(fèi)。
這將影響每日的利息收益，但幣安承諾不會(huì)出現(xiàn)負(fù)收益，所以最差就是領(lǐng)不到利息。
此外，需要付出的資費(fèi)，幣安設(shè)有專門的儲(chǔ)備基金，以應(yīng)對(duì)特殊狀況，確保BFUSD 的正常運(yùn)作。
贖回限制
在市場(chǎng)需求過高時(shí)，若出現(xiàn)大量BFUSD 同時(shí)申請(qǐng)贖回的情況，幣安可能會(huì)設(shè)定最長(zhǎng) 7 天的贖回時(shí)間。
不過，在一般情況下，BFUSD 可即時(shí)兌換為USDT。
手續(xù)費(fèi)變動(dòng)
購買和贖回BFUSD 都需要支付手續(xù)費(fèi)（目前為0.1%），且?guī)虐脖Ｓ须S時(shí)調(diào)整費(fèi)率的權(quán)利。
因此，建議在交易前，可以特別看下當(dāng)前手續(xù)費(fèi)資訊。
不過，近期有優(yōu)惠活動(dòng)，到2024/12/26 號(hào)以前，購買BFUSD 皆享有零手續(xù)費(fèi)，適合想要嘗試的用戶。
使用BFUSD 的注意事項(xiàng)
在使用BFUSD 時(shí)，有幾個(gè)重要的細(xì)節(jié)需要特別注意：
U 本位合約聯(lián)合保證金
BFUSD 僅限用于U 本位合約，且必須在聯(lián)合保證金模式下才能作為保證金使用。
舉例來說，若你持有100 BFUSD 時(shí)，只有在開啟聯(lián)合保證金模式后，這筆資金才會(huì)顯示在可用保證金中，并能用于開倉操作。
若未啟用聯(lián)合保證金模式，BFUSD 將無法參與合約交易。
購買限額
每個(gè)用戶的BFUSD 購買限額會(huì)依據(jù)VIP 等級(jí)有所不同：
- 基礎(chǔ)用戶：最高限額10 萬美元
- VIP 9 用戶：最高限額可達(dá)200 萬美元
詳請(qǐng)可看官網(wǎng)資訊。
抵押品價(jià)值率差異
不同資產(chǎn)在聯(lián)合保證金模式下，抵押品價(jià)值率會(huì)有所不同，這影響資金的使用效率。
目前主要資產(chǎn)的抵押品價(jià)值率如下：
- BFUSD：抵押資產(chǎn)價(jià)值率為 99.90%
- USDT：抵押資產(chǎn)價(jià)值率為 99.99%
這表示，若使用BFUSD 作為保證金，抵押價(jià)值會(huì)稍微低于USDT。
抵押品價(jià)值率差異
如何使用BFUSD？幣安BFUSD使用步驟教程
用USDT購買BFUSD
用戶可以用支持的 USD 穩(wěn)定幣購買 BFUSD（存在一些小滑點(diǎn)，以平臺(tái)上顯示的費(fèi)用表示）。一旦 BFUSD 被購買，它將被記入您的U本位合約錢包。
網(wǎng)頁端
第一步： 登入您的幣安賬戶（官方注冊(cè) 官方下載），進(jìn)入【理財(cái)】- 【保本賺幣】-【BFUSD】 。
第二步：點(diǎn)擊【申購】并確認(rèn)您希望購買的 BFUSD 數(shù)量。
請(qǐng)注意： 當(dāng)沒有足夠可用于購買的BFUSD時(shí)，請(qǐng)稍后再試。幣安保留隨時(shí)以任何理由取消或拒絕買入請(qǐng)求的權(quán)利。
第三步：同意服務(wù)協(xié)議及條款，然后點(diǎn)擊【確認(rèn)】完成購買。
APP
第一步：在幣安APP（官方注冊(cè) 官方下載）首頁，點(diǎn)擊【更多】，下滑到【理財(cái)】菜單，選擇 【BFUSD】。
第二步：點(diǎn)擊【申購】并確認(rèn)您希望購買的 BFUSD 數(shù)量。
請(qǐng)注意： 當(dāng)沒有足夠可用于購買的BFUSD時(shí)，請(qǐng)稍后再試。幣安保留隨時(shí)以任何理由取消或拒絕買入請(qǐng)求的權(quán)利。
第三步：同意服務(wù)協(xié)議及條款，然后點(diǎn)擊【確認(rèn)】完成購買。
請(qǐng)注意：
BFUSD 將保存在現(xiàn)貨錢包中。它不能提現(xiàn)到其他錢包或從幣安提現(xiàn)。
購買費(fèi)與贖回費(fèi)（如下所述）是分開的。
將BFUSD贖回為USDT
網(wǎng)頁端
第一步：登入您的幣安賬戶（官方注冊(cè) 官方下載），進(jìn)入【理財(cái)】- 【保本賺幣】-【BFUSD】.
第二步：點(diǎn)擊【贖回】并確認(rèn)您希望贖回的數(shù)量。
請(qǐng)注意： 當(dāng)沒有足夠可供于贖回的USD穩(wěn)定幣時(shí)，您的贖回可能會(huì)被延遲或暫停，最長(zhǎng)連續(xù)7個(gè)自然日。當(dāng)USD穩(wěn)定幣數(shù)量供應(yīng)充足后，您可繼續(xù)贖回BFUSD。 幣安保留隨時(shí)以任何理由取消或拒絕贖回請(qǐng)求的權(quán)利。
第三步：同意服務(wù)協(xié)議及條款，然后點(diǎn)擊【確認(rèn)】完成贖回。
APP
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第二步：點(diǎn)擊【贖回】并確認(rèn)您希望贖回的數(shù)量。
請(qǐng)注意： 當(dāng)沒有足夠可供于贖回的USD穩(wěn)定幣時(shí)，您的贖回可能會(huì)被延遲或暫停，最長(zhǎng)連續(xù)7個(gè)自然日。當(dāng)USD穩(wěn)定幣數(shù)量供應(yīng)充足后，您可繼續(xù)贖回。 【幣安保留隨時(shí)以任何理由取消或拒絕預(yù)贖回請(qǐng)求的權(quán)利?！?nbsp;
第三步：同意服務(wù)協(xié)議及條款，然后點(diǎn)擊【確認(rèn)】完成贖回。
贖回后，您的 BFUSD 將從您的現(xiàn)貨錢包中扣除，幣安會(huì)將 USD 穩(wěn)定幣（扣除費(fèi)用）返回到您的現(xiàn)貨錢包中。
BFUSD 的贖回需支付贖回費(fèi)。贖回費(fèi)是可變的，幣安有完全的自由裁量權(quán)不時(shí)調(diào)整贖回費(fèi)。在您確認(rèn)贖回交易之前，適用的贖回費(fèi)（如有）將包含在平臺(tái)上顯示的報(bào)價(jià)中。請(qǐng)?jiān)诖_認(rèn)交易前查看兌換報(bào)價(jià)。
幣安有權(quán)自行決定限制或延遲贖回最多 7 日。大量贖回請(qǐng)求可能會(huì)導(dǎo)致 BFUSD 的美元穩(wěn)定幣余額暫時(shí)短缺。
贖回費(fèi)與購買費(fèi)（如上所述）是分開的。
以上就是幣安BFUSD是什么？如何使用BFUSD？有什么優(yōu)勢(shì)、風(fēng)險(xiǎn)？的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于幣安BFUSD的資料請(qǐng)關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！
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