一文詳細(xì)了解加密貨幣擠兌是啥意思？
加密貨幣擠兌是啥意思？
加密貨幣擠兌通俗來說就是對交易所出現(xiàn)信任危機(jī)，許多投資者短時(shí)間內(nèi)都在交易所進(jìn)行取出數(shù)字資產(chǎn)，因此就出現(xiàn)了擠兌危機(jī)，和銀行擠兌有點(diǎn)類似，一家銀行的倒閉也可能引發(fā)連鎖反應(yīng)，從而導(dǎo)致更廣泛的金融危機(jī)。
就像硅谷銀行的風(fēng)暴波及到了加密市場，USDC出現(xiàn)擠兌后，引發(fā)了一連串的市場反應(yīng)，不少虛擬貨幣交易所通過暫停交易的方式，降低風(fēng)險(xiǎn)與不良影響。 Coinbase宣布將在周末銀行關(guān)閉時(shí)暫時(shí)暫停USDC：USD兌換，而幣安交易所的USDC也出現(xiàn)嚴(yán)重?cái)D兌，已經(jīng)關(guān)閉了提幣通道(僅僅是USDC)，在事件發(fā)生的24小時(shí)內(nèi)，幣安有大量用戶提幣，USDC已經(jīng)造成擠兌。
加密貨幣交易所巨頭FTX暴雷事件發(fā)生時(shí)，整個(gè)市場處于極度恐慌的狀態(tài)之中，誕生于恐慌的“踩踏效益”也隨之出現(xiàn)。投資者大幅拋售比特幣、以太坊等主流幣，致使大盤暴跌，因此交易所的資金儲(chǔ)備和透明度就成了市場十分關(guān)注的問題。
然而不少交易所同樣傳出挪用用戶資金和資不抵債的情況，從中心化機(jī)構(gòu)提幣風(fēng)波也多次發(fā)生，任何中心化交易所都不能信任的恐慌情緒開始蔓延開來。幣安(Binance)（點(diǎn)擊注冊）作為目前世界上交易量最大的交易所，在2022年11月初就公布了錢包地址，后續(xù)其他交易所如OKX（點(diǎn)此注冊），Bitfinex，KuCoin，Deribit，Bybit等交易所也緊隨其后分別發(fā)布了資產(chǎn)證明或者審計(jì)報(bào)告。
加密貨幣為什么總是出現(xiàn)擠兌現(xiàn)象？
由于加密貨幣平臺(tái)自身的投機(jī)交易，導(dǎo)致其與客戶存入的資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)敞口不一致，即便曾經(jīng)的審計(jì)報(bào)告顯示平臺(tái)是超額儲(chǔ)備的，但隨著市場價(jià)格的變動(dòng)，平臺(tái)依然可能出現(xiàn)資不抵債的問題，最終引起加密貨幣擠兌。
我們在FTX暴雷后發(fā)現(xiàn)，其本應(yīng)存儲(chǔ)在冷錢包中的用戶托管資產(chǎn)，在今年初被同樣由SBF控制的Alameda借走進(jìn)行投機(jī)交易或彌補(bǔ)虧損。這種挪用相當(dāng)于將客戶托管的資產(chǎn)對外進(jìn)行放貸，因此客戶的托管資產(chǎn)直接變成了Alameda的欠條。如果Alameda能夠持續(xù)盈利并及時(shí)還款或許還好，而一旦Alameda投資失敗失去償還能力，該欠條的價(jià)值便會(huì)直接歸零，導(dǎo)致用戶的資產(chǎn)無法兌付。
加密貨幣交易平臺(tái)可能會(huì)使用客戶資產(chǎn)進(jìn)行交易，理論上這些資產(chǎn)依然保存在交易所的賬戶或地址中。而且很多時(shí)候，交易平臺(tái)總資產(chǎn)的價(jià)值還會(huì)大于負(fù)債的價(jià)值(也就是用戶存入資產(chǎn)的價(jià)值)，這也是許多平臺(tái)一再宣稱自己儲(chǔ)備金充足的原因。
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