FATF關(guān)注：穩(wěn)定幣P2P轉(zhuǎn)賬帶來(lái)規(guī)避制裁潛在風(fēng)險(xiǎn)
國(guó)際監(jiān)管機(jī)構(gòu)表示，通過(guò)自托管錢(qián)包進(jìn)行的P2P穩(wěn)定幣轉(zhuǎn)賬可能繞過(guò)反洗錢(qián)檢查，并敦促各國(guó)評(píng)估相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，采取相稱的防范措施。
金融行動(dòng)特別工作組在一份新報(bào)告中指出，通過(guò)自我托管加密錢(qián)包進(jìn)行的點(diǎn)對(duì)點(diǎn)轉(zhuǎn)賬是穩(wěn)定幣生態(tài)系統(tǒng)中的一個(gè)關(guān)鍵薄弱環(huán)節(jié)，因?yàn)榇祟愞D(zhuǎn)賬無(wú)需經(jīng)由受監(jiān)管的中介機(jī)構(gòu)即可完成。該報(bào)告敦促各國(guó)加強(qiáng)監(jiān)管，以應(yīng)對(duì)穩(wěn)定幣日益廣泛地應(yīng)用于支付和跨境轉(zhuǎn)賬的情況。
在全球反洗錢(qián)監(jiān)管機(jī)構(gòu)關(guān)于穩(wěn)定幣、非托管錢(qián)包和P2P交易的報(bào)告中指出，用戶通過(guò)非托管錢(qián)包直接進(jìn)行的交易可在無(wú)需交易所或托管人等受監(jiān)管中介的情況下完成。
FATF表示，這種結(jié)構(gòu)可能造成反洗錢(qián)（AML）監(jiān)管的漏洞，因?yàn)檫@些交易發(fā)生在無(wú)需監(jiān)控活動(dòng)并報(bào)告可疑轉(zhuǎn)賬的實(shí)體視線之外。該報(bào)告強(qiáng)調(diào)，隨著穩(wěn)定幣在交易、支付和跨境轉(zhuǎn)賬領(lǐng)域的應(yīng)用日益廣泛，監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)其關(guān)注度也在不斷提升。
監(jiān)管機(jī)構(gòu)呼吁各司法管轄區(qū)評(píng)估穩(wěn)定幣安排所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，并采取“相稱”的緩解措施，包括在自托管錢(qián)包與受監(jiān)管平臺(tái)互動(dòng)時(shí)加強(qiáng)監(jiān)控，以及明確要求參與穩(wěn)定幣發(fā)行和流通的實(shí)體履行更清晰的反洗錢(qián)和反恐融資義務(wù)。
P2P穩(wěn)定幣轉(zhuǎn)賬被視為監(jiān)管盲區(qū)
金融行動(dòng)特別工作組表示，通過(guò)自托管錢(qián)包進(jìn)行的P2P轉(zhuǎn)賬構(gòu)成‘關(guān)鍵漏洞’，因?yàn)樗鼈兛赡芾@過(guò)通常由受監(jiān)管中介機(jī)構(gòu)實(shí)施的反洗錢(qián)管控措施。
這些轉(zhuǎn)賬直接在用戶之間進(jìn)行，無(wú)需虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商（VASP）或受合規(guī)義務(wù)約束的金融機(jī)構(gòu)參與，從而限制了監(jiān)管機(jī)構(gòu)識(shí)別可疑活動(dòng)的能力。
FATF指出，公共區(qū)塊鏈上的交易仍可追蹤，因?yàn)橄嚓P(guān)活動(dòng)均記錄在鏈上。然而，錢(qián)包地址的假名性質(zhì)可能使溯源工作更加困難。
非法活動(dòng)僅占加密交易總量的1%
1月9日，區(qū)塊鏈分析公司Chainalysis發(fā)現(xiàn)，2025年非法加密貨幣地址收到的金額至少為1540億美元，其中穩(wěn)定幣占非法交易總額的84%.
FATF在其報(bào)告中重申了這一統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)，強(qiáng)調(diào)了穩(wěn)定幣目前在非法交易中的使用情況。
按加密資產(chǎn)類型劃分的非法活動(dòng)。來(lái)源：Chainalysis
Chainalysis表示，即使絕對(duì)美元金額有所增加，非法活動(dòng)在總鏈上交易量中所占比例仍較小。
在同一份報(bào)告中，Chainalysis表示，非法交易占加密貨幣總交易量的比例不到1%。
以上就是FATF關(guān)注：穩(wěn)定幣P2P轉(zhuǎn)賬帶來(lái)規(guī)避制裁潛在風(fēng)險(xiǎn)的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于穩(wěn)定幣P2P轉(zhuǎn)賬存制裁規(guī)避險(xiǎn)的資料請(qǐng)關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！
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