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穩(wěn)定幣賽道未來已來！十大未發(fā)幣穩(wěn)定幣項(xiàng)目盤點(diǎn)

2025-06-13 14:20:18 | 來源： | 作者：佚名

穩(wěn)定幣下半場(chǎng)由監(jiān)管確定性、頭部合規(guī)化及市場(chǎng)創(chuàng)新三大變量重塑,聚焦支付效率、DeFi協(xié)議收益與RWA資產(chǎn)集成,十大新項(xiàng)目涵蓋多鏈支付、收益型穩(wěn)定幣及資產(chǎn)代幣化,或推動(dòng)行業(yè)邁向萬億級(jí)規(guī)模，下面小編給大家詳細(xì)說說這十個(gè)新項(xiàng)目

正是在這種「確定性」的背景下，Circle 的 IPO 之路才顯得如此重要。近日，Circle IPO 首日大漲近 170% ，不僅意味著穩(wěn)定幣行業(yè)走向主流化，也為傳統(tǒng)資本進(jìn)入穩(wěn)定幣市場(chǎng)提供了價(jià)值評(píng)估的錨點(diǎn)。

在上述背景下，穩(wěn)定幣發(fā)展路徑已遠(yuǎn)超「美元錨定」的單一維度，未來發(fā)展可能由三大核心趨勢(shì)驅(qū)動(dòng)： 1) 穩(wěn)定幣 DeFi 協(xié)議創(chuàng)新 2）穩(wěn)定幣支付工具普及化 3) 與 RWA 的深度集成。

一、從支付、DeFi 到 RWA，三大場(chǎng)景看穩(wěn)定幣賽道

支付：傳統(tǒng)金融的跨境支付體系，以 SWIFT 為代表，效率低、成本高、流程不透明，很難滿足數(shù)字時(shí)代的需求。穩(wěn)定幣憑借其近乎零成本、 7 x 24 小時(shí)全天候、可編程的特性，正在對(duì)傳統(tǒng)體系實(shí)施降維打擊。主流支付公司如 Stripe、PayPal 及金融網(wǎng)絡(luò) Visa 對(duì)穩(wěn)定幣的集成，驗(yàn)證了這一趨勢(shì)的商業(yè)潛力。穩(wěn)定幣正從加密原生交易所的計(jì)價(jià)和結(jié)算單位，迅速擴(kuò)展為全球性的支付和匯算工具。

DeFi：主流穩(wěn)定幣（USDC, USDT）存在顯著的資本效率問題。用戶持有的穩(wěn)定幣是無息的，但發(fā)行方通過將其儲(chǔ)備資產(chǎn)（主要是美國國債）投資于無風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)，獲取了全部利息收入。這種模式將用戶變成了無償?shù)馁Y本提供者。不同于 USDT、USDC 這些傳統(tǒng)穩(wěn)定幣只是數(shù)字化的現(xiàn)金工具，收益型穩(wěn)定幣通過將美國國債、DeFi 借貸、套利等收益機(jī)制直接嵌入代幣設(shè)計(jì)中，讓持有者自動(dòng)獲得收益。

RWA：RWA（真實(shí)世界資產(chǎn)）代幣化，被廣泛視為驅(qū)動(dòng) DeFi 進(jìn)入下一萬億級(jí)別體量的核心引擎。其核心是將現(xiàn)實(shí)世界中具備穩(wěn)定現(xiàn)金流的資產(chǎn)（尤其是美國國債）上鏈，為 DeFi 提供可持續(xù)、低風(fēng)險(xiǎn)的「真實(shí)收益率」，并吸引機(jī)構(gòu)級(jí)資本入場(chǎng)。如果說 DeFi 為穩(wěn)定幣注入了「效率」，那么 RWA 則為其注入了「價(jià)值」和「規(guī)?！?，為穩(wěn)定幣打開了通往萬億級(jí)市場(chǎng)的想象空間。

二、十大未發(fā)幣穩(wěn)定幣項(xiàng)目介紹

2.1 @PlasmaFDN

介紹：Plasma 是專為穩(wěn)定幣設(shè)計(jì)的高性能區(qū)塊鏈，致力于解決傳統(tǒng)鏈在處理穩(wěn)定幣時(shí)存在的高手續(xù)費(fèi)、交易失敗率和功能缺失等問題。其核心基于 PlasmaBFT 共識(shí)協(xié)議和 Reth 執(zhí)行引擎，具備快速確認(rèn)和高兼容性。Plasma 支持以 USDT/BTC 等資產(chǎn)支付手續(xù)費(fèi)，提供零手續(xù)費(fèi)的 USDT 轉(zhuǎn)賬，并研發(fā)保密交易功能。

參與方式：用戶通過已審計(jì)金庫合約將資產(chǎn)存入 Aave 和 Maker 賺取收益，鎖定期結(jié)束后資產(chǎn)統(tǒng)一轉(zhuǎn)換為 USDT。需通過 Echo Sonar 平臺(tái) 完成 KYC 身份驗(yàn)證、司法轄區(qū)篩查等合規(guī)流程。目前存款上限 10 億美元已全部存滿，可以關(guān)注后續(xù)是否再開新的存款額度。

鏈接：https://app.plasma.to/

2.2 @noble_xyz

介紹：USDN 基于 M^ 0 架構(gòu)并以短期美債作為抵押，預(yù)期年化收益約 4.31% ，支持跨鏈傳輸并適用于多鏈開發(fā)環(huán)境。用戶可選擇將 USDN 存入 Points Vault 賺取積分，或存入 Boosted Yield Vault 獲取以 U 計(jì)價(jià)的更高收益。

參與方式：USDN 積分激勵(lì)活動(dòng)，目前還有 23 天結(jié)束。用戶將 USDC 跨鏈至 Noble 鏈并兌換 USDN 后，可選擇存入積分池（放棄利息換積分）或收益池（獲得 14.8% 年化收益）。積分池需質(zhì)押滿 30 天才有獎(jiǎng)勵(lì)，鎖倉時(shí)間越長積分倍率越高，并可疊加 TVL 里程碑額外獎(jiǎng)勵(lì)。

鏈接：https://points.noble.xyz/

2.3 @OpenEden_X

介紹：OpenEden 是提供鏈上美國國債收益產(chǎn)品的機(jī)構(gòu)，發(fā)行的 TBILL 代幣由短期美債和美元支持，還發(fā)行了收益型穩(wěn)定幣 USDO（每日收益再計(jì)入）和 cUSDO（凈值遞增），二者由短期美債與回購協(xié)議支持，確保本金穩(wěn)定并持續(xù)產(chǎn)出收益。

參與方式：用戶可通過持有 USDO 或參與 cUSDO 的 DeFi 活動(dòng)（如在 Curve 提 LP、在 Morpho 質(zhì)押或存入策略金庫）賺取 BILLS 積分，不同任務(wù)有不同倍數(shù)加成。

鏈接：https://portal.openeden.com/bills-campaign?chain=mainnet

2.4 @capmoney_

介紹：Cap 發(fā)行兩種產(chǎn)品： 1）cUSD，由多種藍(lán)籌穩(wěn)定幣（如 USDC、USDT、BUIDL 等） 1: 1 支持的數(shù)字美元，可隨時(shí)兌換；2）stcUSD，是 cUSD 質(zhì)押后的生息穩(wěn)定幣，通過去中心化運(yùn)營商網(wǎng)絡(luò)生成收益。運(yùn)營商需獲得 restaker 抵押支持，超額借入資金后執(zhí)行策略并返還收益，未達(dá)標(biāo)將觸發(fā)強(qiáng)制清算，保障 stcUSD 持有者本金安全。stcUSD 背后的資金由去中心化的運(yùn)營商來管理，他們需要獲得他人抵押的擔(dān)保才能借出資金進(jìn)行投資。如果投資失敗，擔(dān)保人將承擔(dān)虧損，確保 stcUSD 持有者的本金不受影響。

參與方式：可參與測(cè)試網(wǎng)，但目前還沒有明確空投規(guī)則。

2.5 @0x Coinshift

介紹：Coinshift 是一個(gè)面向機(jī)構(gòu)與團(tuán)隊(duì)的鏈上財(cái)務(wù)管理平臺(tái)，整合支付、會(huì)計(jì)與資產(chǎn)管理功能。其核心資產(chǎn)包括兩種穩(wěn)定幣：csUSDL 和 csUSDC。csUSDL 是一種收益型穩(wěn)定幣，通過 Paxos 的 T-Bills 與 Morpho 借貸市場(chǎng)生成收益，用戶無需質(zhì)押或鎖倉；csUSDC 則由 USDC 抵押生成，適合借貸雙方在 DeFi 中高效流動(dòng)和賺取收益。

參與方式：用戶完成每日任務(wù)（如訪問網(wǎng)站、測(cè)試 DApp、加入 Discord 等）賺取 XP 積分，也可邀請(qǐng)好友提升排名。累計(jì) XP 沖榜前 100 名可獲 USDC 獎(jiǎng)勵(lì)。

鏈接：https://campaign.coinshift.xyz/

2.6 @withAUSD

介紹：AUSD 是一種由現(xiàn)金、美債及回購協(xié)議全面抵押的穩(wěn)定幣，遵循 ERC-20 標(biāo)準(zhǔn)，具備可自由交易、開放可擴(kuò)展等特性，并支持合規(guī)功能如資產(chǎn)凍結(jié)與增發(fā) / 銷毀。

參與方式：在 QuickSwap 和 Fluid 上加入 AUSD-USDC 流動(dòng)性池，或在 Fluid Lending 平臺(tái)上出借 AUSD。此外，Agora 即將與 FSL 合作推出新穩(wěn)定幣 GGUSD。

2.7 @Perena__

介紹：Perena 是建立在 Solana 上的穩(wěn)定幣基礎(chǔ)設(shè)施協(xié)議，發(fā)行收益型穩(wěn)定幣 USD*，由 USDC、USDT 和 PYUSD 等藍(lán)籌穩(wěn)定幣支持。用戶通過 Seed Pool 存入任意或多種穩(wěn)定幣可鑄造 USD*，自動(dòng)復(fù)利池費(fèi)并獲得統(tǒng)一流動(dòng)性。USD* 可用于交換、質(zhì)押或集成進(jìn)其他 DeFi 應(yīng)用。

參與方式：用戶可通過每日前 5 次穩(wěn)定幣兌換、為 Seed 或 Growth Pool 提供流動(dòng)性（持倉超 15 天可獲得 2 – 3 倍 Petals）、邀請(qǐng)好友參與 Swap 或 Pool、以及參與合作平臺(tái)集成等方式賺取 Petals 積分，用于后續(xù)激勵(lì)。

鏈接：https://app.perena.org/

2.8 @levelusd

介紹：Level 是一個(gè)穩(wěn)定幣協(xié)議，發(fā)行由 USDC 和 USDT 完全抵押的 lvlUSD，并通過部署至 Aave 等藍(lán)籌借貸協(xié)議賺取低風(fēng)險(xiǎn)收益。用戶可質(zhì)押 lvlUSD 獲得 slvlUSD，收益以 slvlUSD 的價(jià)值增長形式按周分發(fā)，解質(zhì)押時(shí)可獲得原始本金及累計(jì)收益。slvlUSD 可在 7 天冷卻期后解質(zhì)押。

參與方式：Level 用戶可通過三種方式賺取 XP：將 lvlUSD 與 Curve LP 資產(chǎn)存入 XPFarm、在錢包中持有 Pendle 和 Spectra 的 LP 或收益代幣、以及在 Morpho 上抵押 Level 資產(chǎn)。XP 用于衡量用戶對(duì)協(xié)議的貢獻(xiàn)，可實(shí)時(shí)查看并作為未來獎(jiǎng)勵(lì)依據(jù)，資產(chǎn)隨時(shí)可提取不影響積分。

鏈接：https://app.level.money/?welcome=true

2.9 @FalconStable

介紹：Falcon USDf 提供兩種鑄造機(jī)制：Classic Mint 和 Innovative Mint。用戶可用穩(wěn)定幣或超額抵押的非穩(wěn)定資產(chǎn)（如 ETH、BTC）來鑄造 USDf，保障每個(gè) USDf 都有足額資產(chǎn)支持。Innovative Mint 允許用戶鎖定非穩(wěn)定資產(chǎn)一段時(shí)間以換取流動(dòng)性，維持超額抵押安全性。平臺(tái)通過中性市場(chǎng)策略管理抵押物，確保資產(chǎn)穩(wěn)定。此外，F(xiàn)alcon 會(huì)將策略收益每日用于增發(fā) USDf，并通過 sUSDf Vault 與 Boosted Yield 機(jī)制回饋用戶。

參與方式：用戶可通過鑄造 USDf（優(yōu)先非穩(wěn)定幣方式）、質(zhì)押 sUSDf，完成任務(wù)賺取 Falcon Miles，其中 Boost Yield 復(fù)投獎(jiǎng)勵(lì)最高，最長鎖倉期達(dá) 12 個(gè)月。

鏈接：https://app.falcon.finance/miles

2.10 @yalaorg

介紹：Yala 是一個(gè)比特幣原生的流動(dòng)性協(xié)議，允許用戶通過質(zhì)押 BTC 鑄造超額抵押的穩(wěn)定幣 YU。YU 以多重抵押比率（如 MCR、CCR、SCR）確保系統(tǒng)穩(wěn)定，并設(shè)有清算機(jī)制與 Peg 穩(wěn)定模塊維持錨定美元價(jià)格。用戶可通過抵押 BTC 鑄造 YU，或贖回 YU 取回 BTC，也可通過與其他穩(wěn)定幣兌換實(shí)現(xiàn)流動(dòng)性。

參與方式：Yala 交互主要通過將 BTC 抵押或使用 ETH-USDC 兌換方式鑄造穩(wěn)定幣 YU，之后可參與穩(wěn)定池或 LP 挖礦賺取收益與 Berries 積分。零成本用戶也可通過綁定錢包、完成任務(wù)等方式積累積分，爭取空投機(jī)會(huì)。

鏈接：https://app.yala.org/welcome

結(jié)語：回到開篇的問題。穩(wěn)定幣的下半場(chǎng)，競爭的維度已經(jīng)徹底改變。上述分析的這 10 個(gè)項(xiàng)目，從專為穩(wěn)定幣設(shè)計(jì)的比特幣側(cè)鏈，到收益型穩(wěn)定幣，都可能在未來的某一天，定義穩(wěn)定幣的下一個(gè)十年。

以上就是穩(wěn)定幣賽道未來已來！十大未發(fā)幣穩(wěn)定幣項(xiàng)目盤點(diǎn)的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于未發(fā)幣穩(wěn)定幣項(xiàng)目介紹的資料請(qǐng)關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！

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Tag：未發(fā)幣穩(wěn)定幣

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