星展銀行：LUNA和FTX暴雷不是區(qū)塊鏈的錯！CEX仍主導(dǎo)加密貨幣市場
去年5月，導(dǎo)致全球投資者400億美元資金蒸發(fā)的Terra-Luna暴雷，讓加密貨幣市場墜入寒冬，緊接著在11月，F(xiàn)TX交易所的破產(chǎn)，又引爆了大眾對中心化加密貨幣服務(wù)的信任危機(jī)。
就在Terra崩潰屆滿一周年，F(xiàn)TX倒閉后6個月之際，新加坡最大商業(yè)銀行星展銀行(DBS)旗下的數(shù)字資產(chǎn)交易所DDEx執(zhí)行長Lionel Lim向Coindesk投書觀點。
他表示去年的兩大暴雷事件嚴(yán)重動搖了人們對加密貨幣的信心，引發(fā)了該行業(yè)15年歷史上最可怕的生存危機(jī)，隨著今年加密貨幣市場復(fù)蘇，現(xiàn)在是反思去年的挫折以及行業(yè)如何更好地重建的最佳時機(jī)。
他指出，首先我們應(yīng)該承認(rèn)，這些暴雷事件不是區(qū)塊鏈技術(shù)的失敗，而是風(fēng)險管理和公司治理不善的結(jié)果，一些失敗的公司存在欺詐行為。市場繼續(xù)認(rèn)識到區(qū)塊鏈的完整性和創(chuàng)新潛力，F(xiàn)TX崩潰后大量資金流入去中心化交易所，以及人們對以太坊過渡到權(quán)益證明(PoS)和Shapella上海升級的積極反應(yīng)證明了這一點。
CEX將繼續(xù)存在
然而，盡管他認(rèn)為許多用戶開始轉(zhuǎn)向DeFi懷抱，但中心化交易所(CEX)仍將繼續(xù)發(fā)揮巨大影響力，尤其是隨著成熟度和機(jī)構(gòu)采用率的提高，CEX在交易方面仍是主導(dǎo)平臺。
DefiLlama數(shù)據(jù)顯示，截至2023年5月中旬，CEX的總交易量幾乎占CEX和去中心化交易所(DEX)所有交易的90%。這表明雖然投資者去年信心受挫，但CEX的前景依然明朗。
CEX將加密資產(chǎn)托管、交易、投資產(chǎn)品、咨詢和法幣進(jìn)出渠道的解決方案整合到一個平臺中，大幅降低了持有和管理不同區(qū)塊鏈原聲代幣的技術(shù)復(fù)雜性。安全和保障也是CEX提供的另一大優(yōu)勢，根據(jù)Chainalysis數(shù)據(jù)，2022年黑客竊取的所有加密貨幣中有18%來自CEX，其余82%是去中心化服務(wù)。他認(rèn)為：雖然CEX在更好地保護(hù)客戶免受網(wǎng)絡(luò)破壞方面仍有一些路要走，但它們相對更安全。隨著行業(yè)努力恢復(fù)信任并增強(qiáng)其網(wǎng)絡(luò)安全系統(tǒng)，CEX和去中心化應(yīng)用程式之間的安全差距應(yīng)該會繼續(xù)擴(kuò)大。
通過資產(chǎn)隔離重建信任
同時他強(qiáng)調(diào)，為了重拾用戶信心，CEX需要解決更好的投資者保護(hù)、風(fēng)險控制和審慎治理結(jié)構(gòu)的需求。
其中必須改進(jìn)的一個領(lǐng)域是「客戶和公司資產(chǎn)的隔離」。畢竟現(xiàn)在圍繞這一點的監(jiān)管審查比以往任何時候都多。美國財政部長耶倫等政策制定者認(rèn)為「資產(chǎn)隔離是未來監(jiān)管框架中需要解決的關(guān)鍵領(lǐng)域」，這在很大程度上是為了應(yīng)對FTX資金混合的不良管理。
事實上，在FTX崩潰之前，新加坡金融管理局(MAS)在2022年10月發(fā)布的一份咨詢文件中已提出了新規(guī)定，要求加密貨幣平臺將其資產(chǎn)與客戶的資產(chǎn)分開。MAS還就加密貨幣平臺是否應(yīng)任命獨立托管人來保護(hù)客戶資金尋求行業(yè)反饋。
Lionel Lim建議，CEX應(yīng)該重新考慮「一站式服務(wù)」的說法。
“雖然在托管和交易之間擁有一個無縫的前端用戶界面是有意義的，但在后端，投資者的資產(chǎn)應(yīng)該由外部和合格的托管人單獨托管，例如銀行或注冊經(jīng)紀(jì)自營商。CEX應(yīng)尋求并發(fā)布審計師的獨立證明，以驗證資產(chǎn)確實是隔離的，以及穩(wěn)健的風(fēng)險和治理要求是否到位。”
Lionel最后強(qiáng)調(diào)，2022年的一系列暴雷事件表明，要讓行業(yè)向前發(fā)展，投資者保護(hù)、透明度、穩(wěn)健的治理結(jié)構(gòu)和為客戶提供價值必須回到交易所建立和運營方式的最前沿，擁抱這些價值觀的CEX將具有競爭優(yōu)勢。
以上就是星展銀行：LUNA和FTX暴雷不是區(qū)塊鏈的錯！CEX仍主導(dǎo)加密貨幣市場的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于通過資產(chǎn)隔離重建信任的資料請關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！
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