比特幣提現凍結銀行卡怎么辦？銀行卡凍結處理辦法
最近，又有不少人的銀行卡被凍結，跑去銀行詢問，一番周折，得到的原因均為最近賣出比特幣，收到了涉案的錢，而大部分投資者遇到這樣的情況，反應都是慌張，不知做錯了什么，這種時候更不知道比特幣提現凍結銀行卡該怎么辦，下面小編就給大家深度解析一下比特幣提現凍結銀行卡到底怎么辦呢？
比特幣提現凍結銀行卡怎么辦？
凍結主要分為2個類型，銀行凍結和司法凍結。
第一種，銀行凍結
銀行凍結主要有2種：
某些國家和地區(qū)的銀行，不允許銀行賬戶參與數字資產交易（例如由于轉賬時備注了BTC、ETH、USDT等，導致銀行的風控系統(tǒng)監(jiān)測到），所以當出現賬戶涉及數字資產交易時，則會被銀行凍結或者暫停部分交易權限；
也有可能是因為此賬戶的行為，觸發(fā)了該銀行的反洗錢系統(tǒng)（例如深夜大額轉賬、頻繁與多人交易、卡里長時間沒有余額等）。
一般而言，銀行不會直接凍結銀行卡，而只是會限制您的非柜臺業(yè)務或者是“只付不收”，也就是暫停您的部分交易權限。
這種情況怎么處理呢？
直接聯系您的開戶銀行，按照銀行的要求提供您的相關信息（一般是解釋資金往來的原因）即可。
這種情況怎么來防止呢？
第一，在和買家交易的時候，提醒對方不要備注USDT，BTC等敏感字眼。
第二，不要僅使用一張銀行卡，可以多準備幾張，并且過一段時間換一下。
第二種類型，是大家最關注，最頭疼的司法凍結
司法凍結的邏輯，按照各國的司法程序不同，有所不同。但是大致都是類似的。
受害者在被詐騙以后，向警方報案，警方按照受害者的錢所走過的銀行賬號，把相關資金線上的銀行賬號都凍結。例如，受害者的錢，打給了銀行賬號A，A又打給了銀行賬號B，B又打給了銀行賬號C，往后又延伸到了D，E，F；那么有可能A、B、C、D，E，F都會被凍結，而B、C、D、E、F有可能對這筆資金的來源，都是不知情的。
凍結，一般不是您收到了有問題的資金，就立馬被凍結。您可能會因為1個月前的交易被凍結。不過一般而言，是因為幾天之前的某筆交易，被凍結。
這種情況怎么處理呢？
如果你的銀行卡被司法凍結了，您需要通過開戶行或者銀行電話熱線，去查下您的凍結期限是多久？被什么地方凍結的？這兩個信息很重要，銀行后臺一定會顯示，最好是要拿到這兩個信息。
大部分的司法凍結，都只是暫時凍結，配合警方調查而已，在兩三個工作日內，就會自動解凍。這種不用管，到期自動解凍。但是也要注意到期時，把錢轉走，因為有可能這個被牽連的案子不只是一個地方有受害人，那么可能就會被不止一個地方凍結，以后可能還會發(fā)生再次凍結的情況。另外，這個48或者72小時，并不是準點解凍，有的會延后幾個小時，甚至半天。
第二種，顯示凍結半年。一般情況，是您直接收到了有問題的資金，或者是離有問題資金的源頭比較近，可能會被凍結半年。當然，由于各個地方司法機關處理的方法不同，有的地區(qū)，直接就是凍結半年。
這種情況怎么來處理呢？
盡快和當地警方聯系，請警方提供您的哪筆收款，導致了您被牽連。如果他們提供了，那么就按照當地警方的要求，提供相關信息。相關信息,一般都是用于解釋您為什么會發(fā)生這筆資金的轉賬。所以，一般而言，包括了某段時間內您在火幣OTC交易的訂單記錄(您可以登陸火幣OTC賬號后點擊右上角的訂單，導出打印)，您被凍結的銀行卡流水等。另外，如果警方需要您提供某位成交對手方的個人資料，請可以聯系OTC客服，按照客服提供的法務流程即可。
當以上材料提供給警方，按照各地公安系統(tǒng)處理方式的不同，按照案子的不同，他們會給出一些反饋。例如有的會嚴格要求破案或者撤案，才能解凍，有的可以只凍結涉案資金，而有的地方可以直接解凍。如果在您做了筆錄后，警方不肯直接解凍，則可以問下涉案資金，如果涉案資金遠遠小于被凍結的資金，那么你們可以申請解凍非涉案資金。在法律意義上，如果您真的沒有參與電信詐騙或者洗錢，而只是因為售賣數字資產被凍結，那么您應該是屬于被牽連的善意受害人，建議咨詢相關律師處理。
如何盡量避免比特幣提現被凍卡？
辦一個地方銀行卡(如長沙銀行、東海島信用社銀行卡等等)，然后多次少賣(當然這個主要是我的投資理念，需要用錢就賣幣，平時不需要用錢就不賣幣)，這樣就極大可能避免被凍卡的幾率了，即使被凍卡，也不會有多大的損失。
對于otc平臺來講，t+1或t+2有沒有用，從業(yè)務層面來講，沒幾把用，極少看到銀行轉賬一兩天內就會凍卡的，實際上的凍卡往往是你交易幾個月甚至半年后才會凍卡，所以t+1或t+2沒啥用;但在現實里，有點威懾作用，電信詐騙分銷分子面對t+0平臺和t+1、t+2的時候，會選擇t+0的，簡單來說就是t+0的騙子更多一些。
同樣的道理，沒有人臉識別認證發(fā)幣的平臺呢，就比人臉識別認證的平臺上的騙子多一點，這里涉及到電信詐騙分銷分子往往去網購身份證+銀行卡套餐，然后注冊平臺買幣，人臉識別認證發(fā)幣平臺則是減少了這類事情，買賣身份證+銀行卡套餐是行不通的，除非連人也收買了。Otc廠商可能有著更五花八門的經驗，各種網商銀行+支付寶+國付寶+證券等等倒來倒去，但這個都是有時效性，這個只是網絡隔離。支付寶你也可以視作是一個地方銀行，但支付寶有著強大的大數據分析能力，若檢測到交易異常，會主動讓你不能再用支付寶。地方性銀行其實是類似物理隔離。
地方性銀行的意思是，這個銀行只有你本地有，其他地方沒有或很少。這個主要是考慮到jc凍卡的操作和性價比，一般來說，涉案的錢，不會只流向你一個人的賬號，而是幾十個甚至幾百個賬號，那么若是大銀行賬號，異地凍結非常方便，jc可能就在他的所在地遠程凍結，當凍結金額超過了涉案金額，然后再看你是地方性銀行，他要去凍結的話要申請飛機票，那么可能就先不凍結你的了。
還有兩個基本通行原則：1.?？▽Ｓ茫@張卡就應該只是買賣幣的;2.入金先確認是否凍結狀態(tài)。
比特幣提現會被銀行查嗎？
比特幣提現會不會被銀行查，主要看提現金額達到多少。假設提現一個比特幣(30多萬人民幣)，將這筆錢轉入個人賬戶，是會被查的。如果是企業(yè)賬戶則不一定，很多企業(yè)每天流水金額都達到幾億。
除此之外，要是提現的錢是美元或者日元，被查的可能性更加大?，F在美國，已經開始對比特幣交易進行征稅，其它國家也在跟進這個稅收政策。如果沒有如實報告，可能涉嫌偷稅漏稅。
最近一段時間以來，中國一直在加大力度對加密貨幣的監(jiān)管力度。據環(huán)球網的一篇報道，目前我國超過90%的比特幣采礦能力都會關閉，在上周五四川有關部門下令立即停止向虛擬貨幣挖礦項目供電。
央行認為，由于監(jiān)管問題，這些加密貨幣擾亂了正常的經濟秩序，增加了非法跨境轉移資產和洗錢等非法犯罪活動。比如為賭博犯罪者，提供一種資金轉移渠道。央行加大對比特幣打擊力度，今日開始，比特幣提現會被銀行查。不僅僅是中國，韓國也因為偷稅漏稅問題，和其它經濟犯罪問題，開始對加密貨幣進行打擊。
比特幣提現需要交個人所得稅嗎？
1. 持有人將持有的“虛擬貨幣”免費贈與其他人，94公告、289號文并未予以明確禁止，且289號文界定比特幣具有虛擬商品的屬性，從法理角度理解，作為虛擬商品的贈與行為應屬于意思自治的范疇，但受贈方需就免費取得的資產向中國稅務機關申報個人所得稅，如未進行納稅申報，則涉嫌偷稅漏稅行為;
2. 持有人以支付人民幣的方式在境內買入“虛擬貨幣”，再通過任何形式賣出提現為外幣，或者持有人以支付外幣的方式在境外買入“虛擬貨幣”，再通過任何形式賣出提現為人民幣，在上述情況下，無論買入與賣出之間經過多少次幣幣交易轉換，其本質上違反了中國外匯管制相關規(guī)定并涉嫌洗錢犯罪;
3. 持有人將合法取得的“虛擬貨幣”，在不涉及洗錢和偷稅漏稅的情況下，以個人對個人的交易方式轉讓給其他人，94公告、289號文并未予以明確禁止，但不被政策鼓勵;
4. 持有人為中國公民，在知情的情況下，將其持有的“虛擬貨幣”賣出給他人，變相協助他人將資金非法出入境，則同樣涉嫌洗錢犯罪，如果他人資金本身為非法所得，則可能涉及更多項犯罪。
以上就是比特幣提現凍結銀行卡怎么辦的相關內容。其實凍結銀行卡并不是比特幣的問題，而是你參與的交易中摻雜了不明來歷的資金，可能涉及到洗錢，所以資金數量比較大的數字貨幣變現時可能會遇到臨時凍結銀行卡的問題，此時說明你已經被列為被調查人了，當然也無需擔心，只要確認交易正當沒有問題，你只需要在凍結銀行卡后，準備好身份證和近期交易記錄撥打110報警即可。
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