DAI幣是什么?與其他穩(wěn)定幣有何區(qū)別?一文詳解DAI幣用途,購買和未來前景分析
DAI 幣是個(gè)比較不一樣的穩(wěn)定幣，最初純粹由加密貨幣資產(chǎn)「產(chǎn)出」，主打最純粹的鏈上資產(chǎn)。
這篇文章就來介紹DAI 幣是什么、如何運(yùn)作及有哪些用途，并比較DAI 與其他穩(wěn)定幣的差異、怎么買DAI 幣，最后也會(huì)分享富哥對(duì)DAI 幣未來的觀點(diǎn)。
DAI幣是什么
DAI 是個(gè)2017 年由MakerDAO（今Sky Protocol）發(fā)行、主要在以太坊上運(yùn)行的算法穩(wěn)定幣，其目標(biāo)是價(jià)格與美元一致，并作為區(qū)塊鏈上獨(dú)立的通用資產(chǎn)。
DAI 采用超額抵押的方式來確保價(jià)值與美元接近，用戶需抵押過量的ETH、WBTC、RWA、穩(wěn)定幣等資產(chǎn)，才能取得DAI 幣，其價(jià)值僅占抵押品50% 左右。
如此一來，就算幣價(jià)在抵押過程有些微波動(dòng)，也不會(huì)影響到DAI 應(yīng)有的價(jià)值。
在此同時(shí)，抵押的用戶也要支付Stability Fee 穩(wěn)定費(fèi)，來確保DAI 的正常運(yùn)作。
DAI幣怎么運(yùn)作
DAI 穩(wěn)定幣的運(yùn)作是靠加密貨幣超額抵押的方式，來維持其穩(wěn)定幣價(jià)值。
你可以透過DAI 的智能合約，抵押手上的ETH、WBTC、穩(wěn)定幣等資產(chǎn)，并取得對(duì)應(yīng)的DAI 來使用，反之也能歸還DAI 并取回抵押品。
要注意的是，抵押的價(jià)值會(huì)遠(yuǎn)高于你取得的DAI，以抵押率150% 為例，代表你要抵押等值約150 USDT 的加密貨幣，才能取得100 DAI。
不僅如此，歸還DAI 時(shí)，還要支付Stability Fee 穩(wěn)定費(fèi)來作為利息。
同時(shí)，也要留意若抵押品的價(jià)格大幅下跌，會(huì)影響到抵押率，并導(dǎo)致智能合約直接沒收你的抵押品，并拿去償還DAI 的價(jià)值。
觀點(diǎn)：DAI 的運(yùn)作機(jī)制其實(shí)就是「質(zhì)押借幣」，只不過條件更嚴(yán)苛、操作流程更復(fù)雜，如果只是單純想借幣，用交易所的功能會(huì)比較方便。
DAI 常見用途
價(jià)值存儲(chǔ)
DAI 本身價(jià)格與美元接近，因此可用于存儲(chǔ)價(jià)值，等要用到錢時(shí)，再拿DAI 出來花。
舉例來說，你持有的某幣價(jià)格上漲50% 后，就能夠把它賣掉換成DAI，如此一來便能把50% 收益放進(jìn)口袋。
未來不管這個(gè)幣價(jià)格跌多慘都與你無關(guān)，因?yàn)槟阋呀?jīng)先賺50% 了！
短期資金運(yùn)用
透過抵押手上的加密貨幣、取得DAI 后，也能拿來做短期操作。
舉例來說，假設(shè)你現(xiàn)在已經(jīng)滿手加密貨幣，但看到某幣價(jià)格有飆漲的潛力，怎么辦？
此時(shí)你可以抵押手上的幣來取得DAI，再拿DAI 去買這個(gè)幣，等價(jià)格飆漲后再賣掉換成DAI，并歸還DAI、取回抵押的資產(chǎn)。
如此一來，你就能在不賣掉手上加密貨幣的同時(shí)，又參與到飆漲的收益！
參與DeFi
持有DAI 可參與鏈上的放貸協(xié)議、提供流動(dòng)性等，并獲得對(duì)應(yīng)的收益。
甚至，現(xiàn)在你還可以把DAI 換成USDS 并拿去質(zhì)押，來獲得更直覺的DeFi 收益。
富哥提醒：當(dāng)然，鏈上項(xiàng)目都有風(fēng)險(xiǎn)，投入前務(wù)必謹(jǐn)慎評(píng)估安全性！
自由轉(zhuǎn)帳
你可以把DAI 自由轉(zhuǎn)帳給世界上的任何一個(gè)人，只要對(duì)方也有加密貨幣錢包或交易所帳號(hào)，就能在幾分鐘內(nèi)快速完成，不受機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)時(shí)間、地點(diǎn)限制。
DAI與其他穩(wěn)定幣比較
| 穩(wěn)定幣 | 發(fā)行機(jī)構(gòu) | 類型 | 抵押方式 | 去中心化 |
|---|---|---|---|---|
| USDT | Tether | 法幣穩(wěn)定幣 | 美元與美債 | 低 |
| USDC | Circle | 法幣穩(wěn)定幣 | 美元與美債 | 低 |
| USDe | Ethena | 合成穩(wěn)定幣 | 加密資產(chǎn)+ 對(duì)沖 | 中 |
| DAI | MakerDAO | 去中心化穩(wěn)定幣 | 超額抵押 | 高 |
| USD1 | World Liberty Financial | 法幣穩(wěn)定幣 | 美元與美債 | 低 |
| PYUSD | PayPal | 法幣穩(wěn)定幣 | 美元與美債 | 低 |
穩(wěn)定幣比較表
穩(wěn)定幣類型
同為穩(wěn)定幣，也同樣與美金價(jià)值相似，所屬類型卻不一定相同，差異在「背后儲(chǔ)備資產(chǎn)是什么」。
例如本文主角DAI，是以其他加密貨幣超額抵押的方式，來支撐DAI 的價(jià)值。
與DAI 較為類似的是USDe，同樣以其他加密貨幣來支撐價(jià)值，不過并不是以超額抵押的方式來避開幣價(jià)波動(dòng)，而是以「期現(xiàn)套利」的方式來對(duì)沖價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)。
至于USDT、USDC、USD1、PYUSD，則單純以美元或較低風(fēng)險(xiǎn)的美債來支撐，稱為「法幣穩(wěn)定幣」，這種運(yùn)作模式比較好理解，你丟一美元進(jìn)去，就拿到等值一美元的穩(wěn)定幣。
抵押方式
不同的抵押方式，會(huì)影響到對(duì)應(yīng)穩(wěn)定幣的風(fēng)險(xiǎn)。
例如法幣穩(wěn)定幣最大的風(fēng)險(xiǎn)是如果保管法幣的機(jī)構(gòu)出事，穩(wěn)定幣價(jià)值也會(huì)跟著受影響，像過往USDC 就曾因?yàn)槠渲幸患覂?chǔ)備銀行倒閉，使得價(jià)格一度脫勾到0.75。
而以加密貨幣為儲(chǔ)備的穩(wěn)定幣，則會(huì)受加密貨幣劇烈的價(jià)格波動(dòng)影響。
要注意的是，就算抵押方式相同，也不代表穩(wěn)定幣的風(fēng)險(xiǎn)都一模一樣，因?yàn)榈盅号浔?、抵押品保管方式、穩(wěn)定幣發(fā)行商的作風(fēng)等，都可能影響風(fēng)險(xiǎn)高低。
DAI幣價(jià)格走勢(shì)
從DAI 過往的價(jià)格走勢(shì)可以看到，其與目前市值最大的美元穩(wěn)定幣USDT 幾乎1：1 等值，就算有價(jià)格偏差，也大多只是短期供需波動(dòng)。
倘若DAI 的價(jià)格偏離美元價(jià)值，MakerDAO 也有對(duì)應(yīng)的市場(chǎng)機(jī)制，來讓DAI 回歸正常價(jià)值：
- DAI 價(jià)格過高：增加供給，降低加密貨幣換成DAI 的穩(wěn)定費(fèi)（Stability Fee），來增加換成DAI 的需求。
- DAI 價(jià)格過低：減少供給，增加加密貨幣換成DAI 的穩(wěn)定費(fèi)（Stability Fee），來促使DAI 持有者換成其他加密貨幣。
換句話說，只要市場(chǎng)還信任DAI、加密貨幣價(jià)格也在合理的范圍內(nèi)，DAI 的價(jià)格就不容易長(zhǎng)期偏離美元價(jià)值。
DAI幣的風(fēng)險(xiǎn)
抵押品性質(zhì)
由于DAI 背后的抵押品是ETH、USDC 等其他加密貨幣，因此這些幣種的性質(zhì)也會(huì)影響到DAI 的風(fēng)險(xiǎn)。
例如USDC 的本質(zhì)是中心化的穩(wěn)定幣，因此某種程度來說，DAI 也有間接的中心化風(fēng)險(xiǎn)疑慮。
關(guān)于這點(diǎn)，MakerDAO（Sky Protocol）重新定位了DAI 的性質(zhì)，提出PureDAI 及USDS 兩種穩(wěn)定幣。
PureDAI 純粹由ETH 等加密貨幣做抵押，標(biāo)榜更為去中心化，但相對(duì)地不會(huì)有任何額外收益。
USDS 則向合規(guī)監(jiān)管靠攏，抵押品也多了RWA 等中心化資產(chǎn)，相對(duì)地質(zhì)押USDS 能夠獲得這些資產(chǎn)產(chǎn)生的部分收益。
智能合約漏洞
DAI 的運(yùn)作仰賴智能合約，因此如果智能合約出現(xiàn)漏洞，可能導(dǎo)致抵押品被意外釋放、過量鑄造DAI，進(jìn)而影響到DAI 的價(jià)值。
所幸，DAI 的智能合約是公開透明的，因此任何人都能共同監(jiān)督其安全性，目前為止也沒有發(fā)生重大安全事件。
治理方向
DAI 的發(fā)展方向仰賴MKR 幣（今SKY 幣）持有者的決策，因此如果你持有不夠多的MKR 幣，便可能被其他人牽著鼻子走，就算發(fā)展方向不是你期望的也無能為力，只能摸摸鼻子賣掉DAI 棄坑。
DAI幣怎么買
購買DAI 最快的方式是通過加密貨幣交易所，舉凡幣安、OKX、Bybit、Bitget 等交易所都能買到DAI，而且只要線上操作就可以了。
| 交易所 | 邀請(qǐng)碼 | 官方下載方式 | 教程 |
|---|---|---|---|
| 幣安 Binance | JBZJ20 | 官方注冊(cè) 官方下載 | 注冊(cè)教程 |
| 歐易 OKX | JBZJ999 | 官方注冊(cè) 官方下載 | 注冊(cè)教程 |
| Bitget | good9999 | 官方注冊(cè) 官方下載 | 注冊(cè)教程 |
| Bybit | JBZJ999 | 官方注冊(cè) 官方下載 | 注冊(cè)教程 |
以下，小編將以幣安來示范買DAI 的流程。
以下是可以幫助你快速入門幣安的精選文章：
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要注意，本文僅示范介面操作，不代表推薦買DAI，加密貨幣投資風(fēng)險(xiǎn)高、價(jià)格波動(dòng)大，進(jìn)行任何投資前務(wù)必謹(jǐn)慎評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)，并自行承擔(dān)投資盈虧。
步驟一：準(zhǔn)備好交易平臺(tái)
首先，你要準(zhǔn)備好一個(gè)買DAI 的交易帳戶，例如幣安。
根據(jù)經(jīng)驗(yàn)，只要線上申請(qǐng)帳號(hào)、完成身份驗(yàn)證后，就能夠在10 分鐘準(zhǔn)備好帳戶，流程就跟注冊(cè)網(wǎng)購帳號(hào)一樣簡(jiǎn)單。
唯一不同的是，你要提供身分證件來完成驗(yàn)證，這步驟的用意是確保平臺(tái)上所有用戶都是「真人」，而不是來亂的詐 騙。
驟二：準(zhǔn)備好USDT
接著，要在幣安帳戶內(nèi)準(zhǔn)備好USDT。
這個(gè)USDT 就像幣圈國度的通用資產(chǎn)，無論你是要買DAI 還是其他加密貨幣，幾乎都能用USDT 來買，而且各大平臺(tái)幾乎都支持。
詳細(xì)可以參考：如何在交易所購買USDT和比特幣?幣安買幣賣幣詳細(xì)教學(xué)
步驟三：下單買入DAI
在幣安帳戶內(nèi)有USDT 后，接著到「交易」頁面，找到「USDT/DAI」。
補(bǔ)充：像USDT/DAI 之類的叫做交易對(duì)，意思是你可以用后者（DAI）來買入前者（USDT），也可以把前者賣掉換成后者。
要注意，這邊要點(diǎn)「賣出」，因?yàn)槲覀兪且裊SDT 賣掉換成DAI。
點(diǎn)擊后，輸入你一顆USDT 要換成多少顆DAI、總共要賣掉幾顆USDT，就能完成下單。
只要市場(chǎng)價(jià)格達(dá)到你設(shè)定的價(jià)位，即可順利買到DAI 幣啰！
買DAI 幣教學(xué)
DAI幣未來前景分析
DAI 的未來端看是否能給持有者足夠的安全感及收益。
要讓一個(gè)人使用穩(wěn)定幣，要不就是它夠好用，要不就是它夠安全，再不然就是它給的收益多。
例如目前市值最大的穩(wěn)定幣USDT，便是因?yàn)樗糜?，能在交易所?nèi)買賣各大加密貨幣，甚至參與放貸收益等，因此至今仍穩(wěn)坐第一名寶座。
而USDe 雖然是后起之秀，但憑借著收益機(jī)制，讓許多投資人對(duì)它產(chǎn)生高度興趣，并迅速竄升到穩(wěn)定幣市值前三名。
盡管近年來DAI 也開始發(fā)展收益相關(guān)協(xié)議，不過收益的背后大多由傳統(tǒng)資產(chǎn)產(chǎn)生。
因此對(duì)投資人來說，若想要領(lǐng)到最原始、完整的收益，還不如自己去買傳統(tǒng)資產(chǎn)，如此一來還不用多承擔(dān)一個(gè)加密貨幣項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)。
關(guān)于這點(diǎn)，DAI 要如何面對(duì)、讓投資人更愿意選擇DAI，便決定了DAI 的未來。
常見問題
有USDS 以后DAI 還能用嗎？
可以，盡管MakerDAO 已升級(jí)為Sky.money，DAI 依然能正常運(yùn)作，只不過你可以將DAI 與USDS 互換后，拿USDS 去參與鏈上收益而已。
DAI 可以買的加密貨幣多嗎？
以加密貨幣交易所支持的幣種來說并不多，例如在幣安交易所內(nèi)，你只能用DAI 交易BTC、ETH 或USDT，若想要用DAI 買更多加密貨幣，須以熱錢包等方式操作。
總結(jié)
最后，總結(jié)DAI 的重點(diǎn)如下：
- 由加密貨幣超額抵押的算法穩(wěn)定幣，主打較為去中心化，所屬智能合約都能隨時(shí)檢視。
- 可用于價(jià)值存儲(chǔ)、參與DeFi、短期資金運(yùn)用、自由轉(zhuǎn)帳，甚至可換成USDS 并參與鏈上收益。
- 抵押品仍暴露于中心化風(fēng)險(xiǎn)，且價(jià)格不一定能隨時(shí)與美元1：1 等值，持有時(shí)仍須留意。
- 可透過加密貨幣交易所來快速買賣DAI 幣。
到此這篇關(guān)于DAI幣是什么?與其他穩(wěn)定幣有何區(qū)別?一文詳解DAI幣用途,購買和未來前景分析的文章就介紹到這了,更多相關(guān)DAI幣內(nèi)容請(qǐng)搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！
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