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一文了解Syrup穩(wěn)定幣年化沖15%！Maple Finance獲得Bitwise采用、TVL月增2億美元

2025-03-31 22:37:07 | 來源：本站整理 | 作者：佚名

Maple Finance在鏈上信貸領(lǐng)域穩(wěn)扎穩(wěn)打，不僅推動(dòng)機(jī)構(gòu)資本進(jìn)軍DeFi（獲得Bitwise采用）、釋放比特幣托管流動(dòng)性（lstBTC）、拓展RWA信貸市場(chǎng)，更重要的是，這一切產(chǎn)品策略與團(tuán)隊(duì)的傳統(tǒng)金融背景高度契合, 更多詳細(xì)資訊請(qǐng)看下面正文

Maple Finance獲得Bitwise采用、TVL月增2億美元！Syrup穩(wěn)定幣年化沖15%

加密市場(chǎng)持續(xù)低迷，資產(chǎn)該怎么配置才能不「躺平」？我一直奉行一條簡(jiǎn)單原則：「不要讓資產(chǎn)閑著，每一分安全的收益，都是下一波上漲的火力補(bǔ)給?！棺罱?，我發(fā)現(xiàn)了一個(gè)讓資產(chǎn)重新「動(dòng)起來」的選擇：Maple Finance。

這個(gè)以機(jī)構(gòu)鏈上信貸起家的協(xié)議，過去一個(gè)月表現(xiàn)亮眼：

TVL成長(zhǎng)超2億美元(+34.8%)來到7.9億美元
日均貸款規(guī)模從5,000萬(wàn)美元攀升至1.2億美元
其推出的收益型穩(wěn)定幣SyrupUSDC流通市值突破1.1億美元，單周激增41%
代幣SYRUP表現(xiàn)堅(jiān)挺，24小時(shí)內(nèi)上漲2.8%，市值達(dá)1億美元。

這波顯著的上升趨勢(shì)，讓Maple成為借貸市場(chǎng)中值得關(guān)注的協(xié)議之一。

Maple Finance獲得Bitwise采用、TVL月增2億美元！Syrup穩(wěn)定幣年化沖15%

Maple Finance是什么？

Maple主平臺(tái)：鏈上企業(yè)信貸

Maple Finance是一個(gè)專為機(jī)構(gòu)設(shè)計(jì)的鏈上信貸市場(chǎng)，于2021年上線。不同于Aave或Compound這類開放式借貸市場(chǎng)，Maple引入「Pool Delegate(資金池管理人)」角色，由具備信用評(píng)估能力的機(jī)構(gòu)管理貸款池，挑選并授信合格的機(jī)構(gòu)借款人。三種主要角色如下：

機(jī)構(gòu)借款人：可獲得低抵押或無抵押貸款
貸款人：將資金出借給經(jīng)過篩選的機(jī)構(gòu)，獲取穩(wěn)定收益
Pool Delegate：擔(dān)任信用審查員，負(fù)責(zé)評(píng)估借款人風(fēng)險(xiǎn)并設(shè)定貸款條件

借貸雙方皆須通過KYC和審核，這樣的設(shè)計(jì)使Maple成為鏈上信貸的先驅(qū)之一，也成為機(jī)構(gòu)資金進(jìn)入DeFi市場(chǎng)的重要橋梁。

然而，在2022年經(jīng)歷市場(chǎng)動(dòng)蕩與違約事件后，Maple于2023年推出「超額抵押」貸款池，同時(shí)成立Maple Direct直貸業(yè)務(wù)，自行擔(dān)任Pool Delegate，直接為優(yōu)質(zhì)Web3公司發(fā)放信貸。當(dāng)前平臺(tái)提供三類貸款池：

機(jī)構(gòu)信貸池：貸款人提供USDC或WETH，由Maple Direct授信給合格借款人
超額抵押池：

1、藍(lán)籌抵押池：借款人以BTC、ETH作為抵押，貸款人提供USDC，年化報(bào)酬率約11%

2、高收益抵押池：抵押資產(chǎn)可包含BTC、ETH、XRP、SOL等，貸款人提供USDC，年化收益達(dá)15%

RWA貸款池：借款人將應(yīng)收帳款(主要是稅收抵免)出售給數(shù)字資產(chǎn)投資平臺(tái)AQRU，以換取即時(shí)的USDC流動(dòng)性。貸款人APY高達(dá)16%

在產(chǎn)品功能上，Maple采用資金池制而非純點(diǎn)對(duì)點(diǎn)撮合。多位貸款人資金匯聚成池，由Pool Delegate管理并授信給多個(gè)借款機(jī)構(gòu)，屬于多對(duì)多的借貸模式。每筆貸款通常具有固定期限和固定利率。

Maple Finance獲得Bitwise采用、TVL月增2億美元！Syrup穩(wěn)定幣年化沖15%

Maple平臺(tái)提供的貸款池

Syrup：將機(jī)構(gòu)收益開放給DeFi投資人

Syrup是Maple推出的子協(xié)議，目的在于讓原本專屬于機(jī)構(gòu)的穩(wěn)定收益機(jī)會(huì)，開放給DeFi散戶參與。

用戶可存入U(xiǎn)SDC和USDT，換取收益型穩(wěn)定幣SyrupUSDC/SyrupUSDT，收益來自Maple主平臺(tái)的機(jī)構(gòu)貸款利息。目前年化報(bào)酬率達(dá)11-12%，由穩(wěn)定幣6-7%APY和Drips獎(jiǎng)勵(lì)組成，比Ethena sUSDe的6%APY還高。

其中，Drips是官方設(shè)計(jì)的參與獎(jiǎng)勵(lì)，用戶可透過鎖倉(cāng)或互動(dòng)獲得Drips積分，未來可兌換平臺(tái)代幣SYRUP。

Maple Finance獲得Bitwise采用、TVL月增2億美元！Syrup穩(wěn)定幣年化沖15%

代幣經(jīng)濟(jì)學(xué)

SYRUP是Maple生態(tài)系統(tǒng)的全新治理代幣，取代原先的MPL。MPL與SYRUP的轉(zhuǎn)換比例為1:100，總供應(yīng)量為10億枚，流通比率達(dá)0.76。

SYRUP可用于：

治理投票(如貸款策略、資產(chǎn)類型等)
質(zhì)押獲取協(xié)議收入分潤(rùn)(目前年化約3.7%)：協(xié)議收入來自借款人支付的貸款設(shè)立費(fèi)和部分利息。目前質(zhì)押占流通量的比率高達(dá)48.9%。

SYRUP無鎖倉(cāng)、可隨時(shí)提領(lǐng)，其價(jià)值增長(zhǎng)來源之一是協(xié)議手續(xù)費(fèi)收入每月的回購(gòu)。

團(tuán)隊(duì)和融資

Maple由Sidney Powell與Joe Flanagan于2019年共同創(chuàng)立，兩位創(chuàng)辦人均具備豐富的傳統(tǒng)金融經(jīng)驗(yàn)：

Sidney Powell(@syrupsid)：曾任職于澳洲國(guó)民銀行(NAB)擔(dān)任資深副理，背景涵蓋信用分析與資本融資，持有特許金融分析師(CFA)證照。
Joe Flanagan(@joe_defi)：曾任職于四大PwC，負(fù)責(zé)私人客戶審計(jì)業(yè)務(wù)，并具備企業(yè)財(cái)務(wù)長(zhǎng)背景

Maple曾獲得Polychain、Framework、Maven11等多家頂級(jí)機(jī)構(gòu)投資，累計(jì)融資金額達(dá)千萬(wàn)美元級(jí)別，并于2023年再獲500萬(wàn)美元戰(zhàn)略融資，由Tioga Capital和Blocktower Capital領(lǐng)投，將擴(kuò)大布局至亞太市場(chǎng)。

Maple Finance獲得Bitwise采用、TVL月增2億美元！Syrup穩(wěn)定幣年化沖15%

Maple融資歷史

結(jié)語(yǔ)：Maple穩(wěn)健與創(chuàng)新并進(jìn)

Maple Finance在鏈上信貸領(lǐng)域穩(wěn)扎穩(wěn)打，結(jié)合傳統(tǒng)金融專業(yè)與DeFi革新，不僅成功吸引機(jī)構(gòu)資本進(jìn)場(chǎng)(如獲Bitwise采納)，更積極釋放比特幣的流動(dòng)性(lstBTC)，并拓展RWA信貸市場(chǎng)。這一系列產(chǎn)品策略，皆與團(tuán)隊(duì)深厚的TradFi背景高度契合，使Maple成為穩(wěn)健與創(chuàng)新并進(jìn)的代表性項(xiàng)目。

目前，Maple推出的SyrupUSDC為投資人提供以穩(wěn)定幣參與機(jī)構(gòu)級(jí)信貸的機(jī)會(huì)(年化報(bào)酬約12%)，并可結(jié)合DeFi杠桿應(yīng)用(如Morpho放貸約3%)，打造總報(bào)酬率可達(dá)15%的收益策略。未來值得關(guān)注的是，其是否將進(jìn)一步整合更多協(xié)議(Sky的治理提案已提及，并計(jì)劃登陸Ethena推出的結(jié)算網(wǎng)絡(luò)Converge等)，進(jìn)一步提升資本效率。

如果你還在思考穩(wěn)定幣該怎么配置，不妨看看Maple是否符合你的風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)偏好。

風(fēng)險(xiǎn)提示：Maple雖引入風(fēng)控與合規(guī)流程，但仍涉及鏈上操作與借貸風(fēng)險(xiǎn)，包含借款人違約、智能合約漏洞、流動(dòng)性不足等情況，建議投資人根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力審慎評(píng)估。

以上就是一文了解Syrup穩(wěn)定幣年化沖15%！Maple Finance獲得Bitwise采用、TVL月增2億美元的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于Maple Finance是什么？的資料請(qǐng)關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！

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Tag：穩(wěn)定幣

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