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加密貨幣與其他資產(chǎn)標的（黃金、美股指數(shù)）詳細對比

2024-03-26 12:00:59 | 來源： | 作者：佚名

本文是對加密貨幣與其他資產(chǎn)標的（黃金、美股指數(shù)）在投資方式、投資報酬率及風險等方面的詳細對比,下面一起來看看吧

加密貨幣與其他資產(chǎn)標的的比較

前言

投資者在不斷的尋找能夠帶來可觀回報并穩(wěn)定增長的市場，加密貨幣資產(chǎn)以其高額的年化收益吸引投資者眼球，打破了傳統(tǒng)的投資策略，但同時業(yè)內(nèi)黑天鵝事件不斷，對沖基金三箭資本、全球第二大加密資產(chǎn)交易所FTX等平臺的接連破產(chǎn)清算也都表明高收益背后隱藏的高風險。

美聯(lián)儲加息操作下全國經(jīng)濟發(fā)展面臨著挑戰(zhàn)，黃金和納斯達克指數(shù)分別被稱為避險資產(chǎn)和風險資產(chǎn)的代表，本文將圍繞著加密資產(chǎn)和其他資產(chǎn)類別（黃金、大宗商品、各大美股指數(shù)等），從定義出發(fā)，詳細闡述相關(guān)投資方式、投資報酬率及風險，有助于投資者對投資資產(chǎn)標的有更為深入的了解。

定義概述

（1）加密貨幣

加密貨幣是使用去中心化系統(tǒng)，運行在區(qū)塊鏈網(wǎng)絡(luò)中，采用加密編碼來記錄交易和發(fā)行的單位。最早誕生的加密資產(chǎn)是2009年的比特幣，在市場上發(fā)展成為一種投機工具，也是市值占比最高的加密資產(chǎn)。以BTC價格起伏為指標，歷史上加密貨幣市場經(jīng)歷了四輪的牛熊周期，目前我們正處于第四輪牛熊周期發(fā)展中，BTC價格在21年底高達6.9萬美元，但隨即五一九等黑天鵝事件疊加下就進入了長達兩年的漫長熊市。這輪周期中Web3和AI等全新敘事崛起，合規(guī)性以及應(yīng)用等成為發(fā)展的主題。

圖片來源：https://www.coingecko.com/en/coins/bitcoin

（2）黃金

黃金具有商品和貨幣雙重屬性，需求包括黃金飾品、醫(yī)學(xué)科技等消費領(lǐng)域、投資需求以及各國央行儲備。隨著金融市場的不斷發(fā)展，黃金已經(jīng)作為一種投資品種，被越來越多的投資者所認識，主要的交易場所有倫敦OTC市場、美國期貨市場和中國市場其。黃金是世界上流動性最好的資產(chǎn)之一，價值較高，并且是一種獨立的資源，不受限于任何國家或貿(mào)易市場，與公司或政府也沒有牽連。“盎司”是黃金國際通用的計量單位，1盎司=28.3495g。

（3）大宗商品

能源類大宗商品是投資標的的另一選擇，其包含原油、天然氣、石油、煤炭和核能行業(yè)相關(guān)資產(chǎn)，這些產(chǎn)品在運輸、供暖、發(fā)電以及日常經(jīng)濟活動中發(fā)揮著重要作用。大宗商業(yè)中石油是由原油提煉而來的，這兩種商品定價密切相關(guān)，其價格主要影響因素是市場供需。

（4）標普5000指數(shù)（S&P 500 index）

標普500指數(shù)被投資者認為是衡量美國大盤市場的最佳指標，該成分包含了了美國500家頂尖上市公司，占美國總市值80%左右。其前十成分股包括了蘋果、微軟、亞馬遜等大型企業(yè)，近三十年來，標普500指數(shù)一路上漲。2022年疫情爆發(fā)以及加息政策下有過大跌，但隨后都會快速反彈。目前價位約5000點。

圖片來源：https://www.tradingview.com/chart/?symbol=FRED%3ASP500

（5）NASDAQ

納斯達克綜合指數(shù)（NASDAQ Composite Index）簡稱納指，是以在納斯達克交易所上市的3000多只股票的市值加權(quán)而來的指數(shù)。從其成分來看，科技股占比一半以上的權(quán)重，因此隨著互聯(lián)網(wǎng)的發(fā)展，科技公司市值不斷增長，納指也一路攀升。但2022年由于大幅加息，科技股的估值受到重挫，納指跌幅較大，2023年加息逐漸進入尾聲，AI熱潮下科技股反彈，納指有所回升。

圖片來源：https://www.tradingview.com/chart/?symbol=NASDAQ%3ANDAQ

（6）道瓊斯指數(shù)（Dow Jones Industrial Average）

道瓊斯工業(yè)平均指數(shù)是衡量美國30家績優(yōu)大公司的價格加權(quán)后的指數(shù)，成分股金融行業(yè)占比較高，包括是一些獲利穩(wěn)定的大企業(yè)，如微軟、高盛、麥當勞等。因為衡量的是企業(yè)的股價，因此伴隨著企業(yè)股價上漲，該指標指數(shù)也就越大。在走勢方面與標普500指數(shù)比較像。

圖片來源：https://www.tradingview.com/chart/?symbol=TVC%3ADJI

投資方式

投資加密貨幣的方式有很多，最直接是用戶可以直接使用加密貨幣交易所（中心化交易所如 Gate.io；去中心化交易所：Uniswap、Sushiswap等）或者從經(jīng)紀商處購買；其次可以投資于加密貨幣公司；最后還可以投資加密貨幣指數(shù)基金。

黃金價格受到供需、地緣政治等方面的影響，黃金投資也有不同的方式，包括實物黃金、黃金ETF、期貨合約和差價合約（CFD）。其中黃金ETF是在證券交易所交易的投資基金，旨在追蹤黃金價格。投資者可以像股票一樣買賣ETF的股份，而該基金持有金條作為其基礎(chǔ)資產(chǎn)。黃金差價合約是衍生產(chǎn)品，不需要擁有實物黃金，是指投資者與經(jīng)紀商簽訂協(xié)議，從開倉交易到?jīng)Q定平倉期間時交換黃金價格的差異。

進入能源類大宗商品市場的渠道相對簡單，投資者可以通過大多數(shù)經(jīng)紀商來買賣石油等，也可以通過能源ETF，也可以通過能源期貨和差價合約來投資。

標普500指數(shù)的投資可以通過標普500指數(shù)的ETF，可以通過指數(shù)期貨和差價合約，通過杠桿方式實現(xiàn)短線投資，但是指數(shù)期貨的門檻較高，對用戶資本金要求較高。

投資納斯達克綜合指數(shù)的方式較少，例如跟蹤其ETF只有一個：QNEQ。比起納斯達克指數(shù)，大家更常買賣的是納斯達克100指數(shù)。納斯達克100指數(shù)包含納斯達克交易所最大的前100只非金融股票，科技股含量更高，也稱為美國科技股100指數(shù)。

道瓊斯工業(yè)指數(shù)的長線投資可以選擇道瓊工業(yè)指數(shù)的ETF，有DIA、DOG等；短線投資可以選擇交易差價合約（CFD），投資門檻較低。

加密貨幣行情與美國宏觀經(jīng)濟息息相關(guān)，美股指數(shù)同樣受到美國宏觀經(jīng)濟直接影響，因此在大體走勢上加密貨幣和美股指數(shù)都會受到美國宏觀經(jīng)濟政策（如降息，CPI指數(shù)）的影響。黃金作為避險資產(chǎn)，受供需影響最大，在加密貨幣熊市階段，也會加大投資者對黃金這類避險資金的投資。

收益率及風險

比特幣是市值最高的加密貨幣，其價格一定程度衡量了加密貨幣市場的行情。過去比特幣的價格行情已經(jīng)顯示出可觀的收益，據(jù)Messari研究員報告過年10年BTC年化收益率達到了230%，以至少十倍的優(yōu)勢壓倒其他資產(chǎn)類別。但是另一方面，加密資產(chǎn)波動率較大，世界各國政府也仍在制定加密貨幣法規(guī)，由于監(jiān)管框架不明確和不同司法管轄區(qū)的做法不同，投資者面臨風險和不確定較高，本輪周期中BTC價格從高點六萬多美元跌至低谷不到兩萬美元。可見加密貨幣在隱含巨額利潤的背后也面臨著更大的波動性和安全風險。

黃金是特殊的大類資產(chǎn)，能夠帶來長期的正向回報。全球黃金市場交易量達，流動性強，過去十年期間，以接近10%的收益率跑贏大部分股票和債券。黃金與其他資產(chǎn)的相關(guān)性較弱，具有抵御膨脹、規(guī)避風險和資產(chǎn)配置的功能。

美股三大指數(shù)的投資需要投資者了解到美國經(jīng)濟的整體狀況和趨勢，歷史表現(xiàn)中歷在美聯(lián)儲大幅升息后，美國經(jīng)濟往往會陷入衰退。而在衰退期間，納斯達克指數(shù)的跌幅往往比標普500指數(shù)、道瓊工業(yè)指數(shù)的跌幅更大，但納斯達克指數(shù)受益于AI熱潮，有較大機會迎來更大的漲幅。據(jù)調(diào)查，過去十年納斯達克指數(shù)的收益率達到約20%，在傳統(tǒng)金融中收益率位居第一。

總結(jié)

在過去十年中，加密貨幣以其高額年化收益率壓倒其他資產(chǎn)類別，但其波動率較大，投資者需要面臨較大的不確定性。相比之下傳統(tǒng)金融投資提供了穩(wěn)定性、監(jiān)管保護，投資風險較低。黃金作為避險資產(chǎn)近年來得到越來越多投資者的認可。但無論是哪種資產(chǎn)還是結(jié)合多種資產(chǎn)類別的多元化投資組合，投資者都必須仔細評估其風險承受能力和投資目標，并進行徹底的研究。

免責聲明：本文只為提供市場訊息，所有內(nèi)容及觀點僅供參考，不構(gòu)成投資建議，不代表本站觀點和立場。投資者應(yīng)自行決策與交易，對投資者交易形成的直接或間接損失，作者及本站將不承擔任何責任。！

Tag：加密貨幣

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