一文了解關(guān)于比特幣和稅收的知識(shí)
購(gòu)買(mǎi)比特幣要交稅嗎？
出售比特幣要交稅嗎？
哪些交易需要我報(bào)告我的比特幣？
這些問(wèn)題幾乎是每個(gè)比特幣持有者，在他們的比特幣旅程中的某個(gè)階段都問(wèn)過(guò)自己的。稅收和比特幣的話題一開(kāi)始令人生畏，但是一旦你對(duì)你的比特幣可能產(chǎn)生的稅收影響有了很深的了解，你就可以做出更好的決定來(lái)減輕政府的負(fù)擔(dān)。在過(guò)去的一年里，我一直在美國(guó)頂尖的比特幣稅務(wù)專家手下工作，并學(xué)到了關(guān)于比特幣和稅收的一切知識(shí)。我可以證明，了解有關(guān)比特幣稅收的法規(guī)和法律，可以幫助你在利用比特幣時(shí)有很大的不同。
有比特幣稅嗎？
實(shí)際上沒(méi)有任何東西叫做 "比特幣稅 "。當(dāng)人們提到稅收和比特幣時(shí)，他們指的是一個(gè)人在出售或交易比特幣時(shí)必須支付的資本利得稅。這是因?yàn)楦鶕?jù)美國(guó)國(guó)稅局目前的觀點(diǎn)（見(jiàn)國(guó)稅局2014-21號(hào)通知），比特幣被認(rèn)為是財(cái)產(chǎn)。根據(jù)2014-21號(hào)通知，國(guó)稅局指出 "就聯(lián)邦稅收而言，虛擬貨幣被視為財(cái)產(chǎn)。適用于財(cái)產(chǎn)交易的一般稅收原則適用于使用虛擬貨幣的交易。" 這實(shí)際上意味著比特幣的資本利得稅與從股票中獲利所提到的資本利得稅沒(méi)有區(qū)別。
根據(jù)你的收入水平以及比特幣的持有期，資本收益有不同的稅率。
資本利得稅：短期VS長(zhǎng)期
資本利得稅分為兩類，即短期和長(zhǎng)期，這取決于你持有資產(chǎn)的時(shí)間。
短期資本利得稅適用于出售你持有不到一年的資產(chǎn)的利潤(rùn)。短期資本利得稅與你的收入在聯(lián)邦稅率中的位置掛鉤，因此你將按照你支付普通所得稅的相同稅率支付
長(zhǎng)期資本利得稅適用于持有超過(guò)一年的資產(chǎn)。長(zhǎng)期資本收益稅率為0%、15%和20%，取決于你的收入。這些稅率通常比普通所得稅率低得多，這就是為什么HODLing總是最省稅的策略。
下面的圖片代表了美國(guó)目前的長(zhǎng)期和短期資本收益稅率。
注意，也有不同的州稅率被應(yīng)用于資本收益。這些稅率的范圍在3%-10%之間。
資本虧損
如果你在虧損的情況下賣出比特幣，也就是說(shuō)如果你賣出的價(jià)格低于你的購(gòu)買(mǎi)價(jià)格，你有權(quán)獲得稅收損失扣除，降低你的整體稅收支出。你每年最多可以從資本損失中扣除3,000美元，或者用它來(lái)抵消你的部分資本收益。任何超過(guò)3,000美元的資本損失將滾動(dòng)到以后的年份，可以幫助抵消未來(lái)的收益。
例如，如果你在2020年損失了6000美元，你將從2020年的收入中扣除3000美元，減少你的稅單，并能夠在2021年再扣除3000美元，或者如果你在2021年有收益，你可以用這3000美元減少你的收益。
哪些交易是需要納稅的？
了解哪些交易是需要交稅的，對(duì)于提前計(jì)劃和做出如何最好地利用你的比特幣的明智決定是非常重要的。讓我們來(lái)分析一下什么是和什么不是應(yīng)稅事件。
交稅：任何時(shí)候你交易，花費(fèi)或出售你的比特幣，你都會(huì)需要交稅，必須向國(guó)稅局報(bào)告。你也需要報(bào)告任何比特幣挖礦的交稅收入。
不交稅：HODLing，用法幣購(gòu)買(mǎi)比特幣，從一個(gè)錢(qián)包或交易所發(fā)送比特幣到另一個(gè)錢(qián)包或交易所，用比特幣作為抵押品，都是不需要交稅的。
什么是最好的稅收方法？
我向大多數(shù)（如果不是所有）與我合作的客戶推薦使用FIFO（先入先出）。這意味著你購(gòu)買(mǎi)的第一批幣，將是你決定出售、花費(fèi)或交易的幣的成本和持有時(shí)間。先入先出對(duì)比特幣持有者總是有利的，因?yàn)樗屇愀菀撰@得長(zhǎng)期資本收益率。
如何跟蹤比特幣的資本收益？
追蹤資本收益和損失可能相當(dāng)困難，這取決于你的比特幣有多少活動(dòng)軌跡。在不同的錢(qián)包和交易所中移動(dòng)和儲(chǔ)存比特幣，在試圖弄清你交易、花費(fèi)或出售的比特幣的成本和持有期時(shí)間，可能會(huì)導(dǎo)致相當(dāng)頭痛的問(wèn)題。幸運(yùn)的是，現(xiàn)在有一些軟件，如Cointracking.info（我個(gè)人最喜歡的），可以讓你輕松導(dǎo)入數(shù)據(jù)，并為你進(jìn)行計(jì)算。一旦你通過(guò)軟件或自己計(jì)算出你的收益/虧損，你就可以在8949表上報(bào)告這些數(shù)字。這些數(shù)字會(huì)流向1040表的D表。
我的建議：
我對(duì)任何客戶最大的建議是在筆記本上記錄所有的事情，并盡量只使用一些法幣和一些安全的硬件或多義詞錢(qián)包。這將使計(jì)算你的收益/損失的整個(gè)過(guò)程更加容易。我還建議在你的比特幣成為賬戶單位之前不要賣掉它，我理解每個(gè)人都有理由想在途中賣掉。一個(gè)解決這個(gè)問(wèn)題的好方法是把你的比特幣放在Unchained Capital這樣的公司作為抵押品。只要你不是賣掉你的比特幣去買(mǎi)一輛阿斯頓馬丁。
希望這篇文章能讓你更好地了解稅收對(duì)你的影響，這樣你就能做出更好的決定，并盡量減少對(duì)貪婪美國(guó)政府的支付。
以上就是一文了解關(guān)于比特幣和稅收的知識(shí)的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于比特幣和稅收的資料請(qǐng)關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！
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