全球央行警告：美國力推穩(wěn)定幣,新興市場(chǎng)面臨“被美元化”風(fēng)險(xiǎn)
美國大力推動(dòng)穩(wěn)定幣發(fā)展，正在引發(fā)全球央行官員的集體警惕。多位頂級(jí)金融政策制定者警告，以美元計(jì)價(jià)的穩(wěn)定幣快速擴(kuò)張，將加劇新興市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體的「美元化」風(fēng)險(xiǎn)，削弱其貨幣主權(quán)與資本管控能力，并為洗錢、逃稅等犯罪活動(dòng)打開方便之門。
國際清算銀行（BIS）行長 Pablo Hernández de Cos 本周一在日本發(fā)表演講時(shí)表示，穩(wěn)定幣「對(duì)金融誠信構(gòu)成嚴(yán)重風(fēng)險(xiǎn)，可能助長監(jiān)管規(guī)避行為」，并警告其快速普及將使新興市場(chǎng)和發(fā)展中國家更難維持資本管制。
英國央行行長貝利亦在華盛頓表示，穩(wěn)定幣向國內(nèi)貨幣替代滲透的程度值得高度關(guān)注，并指出國際社會(huì)在制定穩(wěn)定幣監(jiān)管規(guī)則方面的進(jìn)展已明顯放緩。
上述警告發(fā)出之際，全球穩(wěn)定幣市場(chǎng)規(guī)模已達(dá) 3150 億美元，其中約 98% 以美元計(jì)價(jià)。特朗普政府對(duì)數(shù)字資產(chǎn)的積極背書，以及美國國會(huì)去年通過的《天才法案》（Genius Act），正在為這一市場(chǎng)的進(jìn)一步擴(kuò)張?zhí)峁┲贫戎巍?/p>
新興市場(chǎng)面臨貨幣主權(quán)威脅
穩(wěn)定幣對(duì)新興市場(chǎng)的沖擊，已成為上周國際貨幣基金組織（IMF）與世界銀行華盛頓年會(huì)期間多位高級(jí)官員重點(diǎn)討論的議題。
IMF 貨幣與資本市場(chǎng)部主任 Tobias Adrian 向英國《金融時(shí)報(bào)》表示，在部分新興市場(chǎng)國家，美元穩(wěn)定幣已占據(jù)「相當(dāng)大比例的支付份額，包括跨境支付」。他承認(rèn)穩(wěn)定幣在跨境支付方面具有速度快、成本低等優(yōu)勢(shì)，但同時(shí)指出：「最大的挑戰(zhàn)是美元化。對(duì)于央行而言，這可能是對(duì)貨幣主權(quán)的威脅?！?/p>
Pablo Hernández de Cos 進(jìn)一步指出，穩(wěn)定幣的普及將加劇新興市場(chǎng)的「美元化風(fēng)險(xiǎn)」，并為逃避資本管制提供新渠道。他還援引估算數(shù)據(jù)稱，穩(wěn)定幣目前已占加密生態(tài)系統(tǒng)內(nèi)非法交易的大部分份額，其日益廣泛的使用「為逃稅開辟了新途徑」。
巴基斯坦前央行行長、現(xiàn)任職于咨詢公司 Alvarez & Marsal 的 Reza Baqir 表示：任何可能影響資本管制的事情都讓我極度擔(dān)憂。
穩(wěn)定幣在新興市場(chǎng)加速滲透
穩(wěn)定幣在新興市場(chǎng)的擴(kuò)張勢(shì)頭不容忽視。越來越多的新興市場(chǎng)居民將美元穩(wěn)定幣作為對(duì)沖本幣貶值、規(guī)避高通脹以及繞過國際支付限制的工具。
渣打銀行分析師估計(jì)，新興市場(chǎng)居民持有的美元穩(wěn)定幣儲(chǔ)蓄，可能從去年底的 1730 億美元增長至 2028 年底的 1.22 萬億美元——盡管屆時(shí)仍僅相當(dāng)于這些國家銀行存款總額的約 2%。
渣打銀行預(yù)計(jì)，增長最為強(qiáng)勁的地區(qū)將集中在近期經(jīng)歷國際收支危機(jī)或正處于 IMF 穩(wěn)定計(jì)劃框架下的國家，包括埃及、巴基斯坦和孟加拉國。
監(jiān)管規(guī)則制定進(jìn)展遲緩
面對(duì)穩(wěn)定幣的快速擴(kuò)張，全球監(jiān)管協(xié)調(diào)卻陷入滯后。金融穩(wěn)定委員會(huì)主席、英國央行行長貝利坦言，國際社會(huì)在制定穩(wěn)定幣統(tǒng)一規(guī)則方面的推進(jìn)速度已經(jīng)放緩?！溉绻阋荒昵皢栁遥視?huì)說我們正在快速推進(jìn)。但我認(rèn)為這是我們很快就必須正視的問題?！?/p>
與此同時(shí)，全球反洗錢機(jī)構(gòu)金融行動(dòng)特別工作組（FATF）今年 3 月發(fā)布報(bào)告警告，穩(wěn)定幣「對(duì)犯罪分子具有吸引力」，虛擬貨幣正日益成為「勒索軟件、網(wǎng)絡(luò)釣魚及其他網(wǎng)絡(luò)犯罪所得洗錢的首選方式」。
各國的應(yīng)對(duì)措施參差不齊。巴西已修訂立法，將穩(wěn)定幣提供商納入銀行反洗錢合規(guī)要求，并對(duì)許多跨境轉(zhuǎn)賬設(shè)置了 10 萬美元的上限。
IMF 前美國財(cái)政部幕僚長、現(xiàn)任 IMF 副主任 Dan Katz 則持相對(duì)樂觀立場(chǎng)，認(rèn)為穩(wěn)定幣有助于提升支付領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)并降低成本，并表示各國可通過「改善宏觀經(jīng)濟(jì)框架」來抵御美元化壓力的上升。
作為全球眾多央行的論壇機(jī)構(gòu)，BIS 長期對(duì)穩(wěn)定幣持審慎態(tài)度。去年，BIS 曾指出這類新型數(shù)字現(xiàn)金在成為真正貨幣的關(guān)鍵標(biāo)準(zhǔn)上「表現(xiàn)不佳」。
結(jié)論
美國通過制度性支持美元穩(wěn)定幣，不僅鞏固其在數(shù)字金融時(shí)代的主導(dǎo)地位，更在技術(shù)層面實(shí)現(xiàn)“再美元化”，對(duì)新興市場(chǎng)形成結(jié)構(gòu)性壓力。而全球監(jiān)管協(xié)調(diào)的滯后，使得這一趨勢(shì)更具挑戰(zhàn)性。正如多位高官所警示：穩(wěn)定幣不是簡單的支付工具，而是重塑全球貨幣權(quán)力格局的關(guān)鍵變量。
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