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黃金投資大比拼！黃金代幣、黃金存折、黃金 ETF 差在哪？哪一款最適合你？

2026-03-13 10:22:56 | 來源： | 作者：佚名

「黃金」在 2026 年一月創(chuàng)下每盎司 5,600 美元的歷史高價，美國銀行（Bank of America）以及瑞銀集團（UBS Group AG）在近期的報告中，都預測金價將在今年達到每盎司 6,000 美元，在金馬年，這塊閃閃發(fā)光的金屬，依舊是全球投資人關(guān)注的焦點,下文詳細介紹

「黃金」在 2026 年一月創(chuàng)下每盎司 5,600 美元的歷史高價，美國銀行（Bank of America）以及瑞銀集團（UBS Group AG）在近期的報告中，都預測金價將在今年達到每盎司 6,000 美元，在金馬年，這塊閃閃發(fā)光的金屬，依舊是全球投資人關(guān)注的焦點。

然而，投資黃金的方式非常多種，包括直接買金條、黃金存折、黃金 ETF，以及現(xiàn)在最受到討論的「黃金代幣」，究竟這些黃金彼此的差異是什么？哪一款交易成本最低？

這篇文章，將通過兩張表格比給你看，同時還要加碼告訴你，如何購買黃金代幣 XAUt，以及這兩項產(chǎn)品的特色、適合的對象。

黃金投資大比拼！黃金代幣、黃金存折、黃金 ETF 差在哪？哪一款最適合你？

黃金代幣 XAUt 是什么？

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想要直接持有黃金，一般人直覺想到的是到銀樓買金條、金塊，但是實體黃金保管起來比較麻煩，想賣掉時，可能還需要承擔高額價差。

Tether Gold（XAUt）是現(xiàn)在最受到關(guān)注的黃金投資產(chǎn)品，XAUt 是由全球最大穩(wěn)定幣 USDT 發(fā)行商 Tether，與英國貴金屬貿(mào)易商 TG Commodities Limited 合作推出的代幣化黃金，每一顆 XAUt 的價值，都代表以倫敦標準交割金條（London Good Delivery Bar ）作為交割標準的一盎司（ounce）實物黃金所有權(quán)。

每一枚 XAUt 價格掛鉤一盎司的黃金價格，背后也都有實體黃金儲備，但解決了持有實體黃金不易攜帶、交易成本高、投資渠道受限等痛點。

Tether Gold (XAUt) 小檔案

項目	內(nèi)容
推出時間	2020 年
發(fā)行商	由全球最大穩(wěn)定幣 USDT 發(fā)行商 Tether，與英國貴金屬貿(mào)易商 TG Commodities Limited 合作推出
名稱由來	「XAU」是國際標準化組織（ISO）為黃金定義的代碼，「t」則代表發(fā)行商 Tether 的前綴，組合起來即為 XAUt
市值	26.9 億美元（截至 2026/2）
總供給量	520,820 顆（截至 2026/2）
價值	每一顆 XAUt 的價值，都代表以倫敦標準交割金條（London Good Delivery Bar）作為交割標準的一盎司（ounce）實物黃金所有權(quán)
實物黃金儲備地	每當要新發(fā)行一枚 XAUt 時，Tether 就會依照 1:1 的比例，在位于瑞士的金庫內(nèi)儲備等量的實物黃金
最小分割單位	XAUt 代幣最小可以分割至 0.000001 盎司（ounce）
可兌換實物金條數(shù)量	根據(jù) Tether Gold 官方資料，TG Commodities Limited 建議用戶至少存入 430 顆 XAUt 代幣（1 顆 XAUt 代幣可兌換 1 盎司的黃金），確保達到一條金條的數(shù)量（金條大小略有不同，最大可達 430 金衡盎司）成功存入 430 顆 XAUt 代幣后，TG Commodities Limited 會重新分配一個或多個完整的黃金條，并將金條運送到用戶在瑞士指定的交付地址（需支付手續(xù)費及運費）

XAUt 的實體黃金都放在哪里？

金條、金飾可以放在私人保險箱或銀行保管箱，那黃金代幣 XAUt 的實體黃金放在哪呢？XAUt 儲備的實體黃金，由發(fā)行商 Tether 統(tǒng)一存放于瑞士深山的金庫內(nèi)，這些金庫都符合倫敦金銀市場協(xié)會（LBMA）標準，足以抵抗核武與戰(zhàn)爭，提供高品質(zhì)的安全性和保護；此外，瑞士是著名的永久中立國，政治與金融系統(tǒng)穩(wěn)定，長期都有良好的國際聲譽，是許多國家主要交易以及儲值黃金的主要的地點。

XAUt 的黃金來自瑞士的鑄金廠，黃金的成色、規(guī)格以及品質(zhì)都是最高標準，并由第三方會計師事務所 BDO Italia 進行審核，以確保每枚代幣均有相應的實體黃金作為儲備。

如何將 XAUt 兌換成實體黃金？

若想要確認手中 XAUt 代幣，所對應的實體黃金信息，可以在 Tether Gold 官網(wǎng)輸入持有 XAUt 代幣的地址，就可以看到所屬對應黃金的序號、純度和重量，隨時掌控自己的資產(chǎn)狀況。

有需要時，XAUt 持有者可以隨時選擇兌換實體黃金，根據(jù)官方規(guī)定，一次最少要兌換一整條黃金。

根據(jù) Tether Gold 官方數(shù)據(jù)，TG Commodities Limited 建議用戶至少存入 430 顆 XAUt 代幣（1 顆 XAUt 代幣可兌換 1 盎司的黃金），確保達到一條金條的數(shù)量（金條大小略有不同，最大可達 430 金衡盎司）。

首先，用戶需要先到英國貴金屬貿(mào)易商 TG Commodities Limited 網(wǎng)站注冊帳號并通過驗證，確證手上持有的 XAUt 數(shù)量，足夠兌換成一整條黃金條。

成功存入 430 顆 XAUt 代幣后，TG Commodities Limited 會重新分配一個或多個完整的黃金條，并將金條運送到用戶在瑞士指定的交付地址，需支付手續(xù)費及運費。

黃金投資渠道大比較

維度	項目	實物黃金	黃金代幣 XAUt	黃金 CFD	黃金存折	黃金現(xiàn)貨	黃金期貨	黃金 ETF
安全信賴	監(jiān)管單位	?	?	?	金管會	金管會	金管會	金管會
	可兌換實物黃金	?	?	?	?	?	?	?
	儲備量揭露	?	?（揭露于 Tether Gold 官網(wǎng)及定期透明度報告）	?	?	?	?	?
彈性 / 靈活度	投資渠道	銀行、銀樓	加密貨幣交易所	CFD 交易平臺	銀行	證券商	期貨商	證券商
	最小購買單位	100 克	0.01 顆（0.1 盎司）	1 手（1 盎司）	1 克	1 臺兩（37.5 克）	1 口（100 盎司）	1 股（0.1 盎司）
	交易幣別	美金、新臺幣	美金、新臺幣	美金、新臺幣	美金、新臺幣、人民幣	新臺幣	美金、新臺幣	美金、新臺幣
	流通性	低	高	高	中	低	低	高
	投資靈活度	高	高	高	低	中	中	高
交易成本	保管費 *	保險柜或安全存儲設施	?	?	?	?	?	臺股約 1.15%美股約 0.25%~0.4%
	交易手續(xù)費 *	無需手續(xù)費	約 0.01%	0.02 ~ 0.04%	NTD 50 - 100	3%	0.008 ~ 0.08%	臺股約 0.15%美股約 0.10%
	價差 *	約 1 ~ 10%	約 0.2%	約 0.001%

如何用幣安 Web3 錢包買到 XAUT？

事前準備：創(chuàng)建幣安 Web3 錢包，并完成入金

要使用幣安 Web3 錢包購買 XAUT，你需要先創(chuàng)建一個 幣安 Web3 無私鑰錢包，

并完成入金，這樣才能進行后續(xù)的代幣交易。

在正式操作前，請先確認你的 Web3 錢包里已經(jīng)準備好以下兩類幣種：

USDT（購買本金）： 這是你用來換取 XAUT 的主要資金，建議選擇以太坊（ERC-20）網(wǎng)絡轉(zhuǎn)入。
ETH（手續(xù)費/Gas Fee）： 因為 XAUT 是在以太坊鏈上運行，所有的操作（包括授權(quán)與兌換）都需要支付 ETH 作為手續(xù)費。請記得轉(zhuǎn)入價值約 10-20 美金的 ETH 備用，否則就算你有再多 USDT，交易也會動彈不得。

購買 XAUT 步驟一：進入幣安 Web3 錢包

打開幣安 App，從「首頁」切換到「幣安錢包」。

購買 XAUT 步驟二：輸入 XAUT 合約地址，進入買幣畫面

接著，在「首頁」上方搜索欄，粘貼 XAUT 代幣的合約地址：「0x68749665FF8D2d112Fa859AA293F07A622782F38」

有時候因為同名代幣名稱較多，為了確保買到的是由 Tether 官方發(fā)行的正版 XAUT，建議直接在搜索框粘貼實際的合約地址。

粘貼后，看到畫面跳出 Tether Gold (XAUT)，點擊「快速購買」。

購買 XAUT 步驟二：輸入 XAUT 合約地址，進入買幣畫面

購買 XAUT 步驟三：完成 XAUT 幣購買

在買幣畫面，輸入你想購買的金額，系統(tǒng)會自動計算出預計能換到的 XAUT 數(shù)量。

確認匯率與預估的手續(xù)費沒問題后，點擊「購買」并完成安全驗證。

大約幾分鐘內(nèi)，你的數(shù)字黃金就會出現(xiàn)在錢包資產(chǎn)中。

購買 XAUT 步驟三：完成 XAUT 幣購買

官網(wǎng)查找 XAUT 黃金信息

買完當下，你可能無法立即在 XAUT 官網(wǎng)查到對應的 XAUT 持有信息，不確定目前官方信息同步時間，

不過，我在 Web3 錢包買完后，過 24 小時去查找，就有對應的信息了，如下圖：

官網(wǎng)查找 XAUT 黃金信息

推薦功能二：XAUt 兌換

交易所的現(xiàn)貨交易，是買賣加密貨幣最常見的方法，不過，用戶需要先熟悉不同下單方式之間的差異，以及擁有對市場基礎(chǔ)判斷的能力。

「兌換」（Convert）交易體驗則是更直覺與快速，且沒有學習門檻的下單方式。只需要選擇想要交易的幣對，確認好報價符合需求，按下「兌換」按鈕，就可以一鍵完成交易。

「兌換」適合誰？

「兌換」的特色是所見即所得，兌換當下的價格，就會是實際的成交價格，交易體驗更加直覺。適合想要快速完成交易，或是還不熟悉加密貨幣市場的新手。

XREX 所有現(xiàn)貨交易對，會依照交易等級來計算，費用落在 0.2% ～ 0.05% 之間，過去 30 天累積的交易量越大，交易手續(xù)費就越低。

注ㄧ：策略工具與借貸/質(zhì)押服務具有較高風險，可能因市場波動觸發(fā)損失或清算，并不保證獲利，且需進行適合度評估；使用前請詳閱平臺規(guī)則與費用說明。

風險揭露：

XAUt 屬于與黃金掛鉤的虛擬資產(chǎn)，目前不屬傳統(tǒng)金融商品監(jiān)管架構(gòu)，投資人仍應留意價格波動與交易平臺等相關(guān)風險。本文所有信息內(nèi)容僅供讀者作為參考之用途，為作者個人之意見或判斷，不構(gòu)成任何投資建議，亦不保證本文內(nèi)容為完整、即時及精確。讀者若欲參考各本文信息而進行任何投資或其他特定目的行為，仍應審慎評估后為獨立判斷，若因而導致任何直接、間接、附帶損失，皆應由讀者自行承擔。

到此這篇關(guān)于黃金投資大比拼！黃金代幣、黃金存折、黃金 ETF 差在哪？哪一款最適合你？的文章就介紹到這了,更多相關(guān)黃金投資區(qū)別解析內(nèi)容請搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！

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Tag：黃金投資代幣

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