本文深入探討了比特幣多機(jī)構(gòu)托管（Multi-Institutional Custody of Bitcoin）的優(yōu)勢、如何選擇合適的密鑰代理，以及當(dāng)前可用的不同多機(jī)構(gòu)托管風(fēng)格。

在過去的15年里，比特幣交易和托管領(lǐng)域發(fā)生了多起大規(guī)模黑客攻擊。為了規(guī)避中心化比特幣托管機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)們開始采納一種新的比特幣托管形式：多機(jī)構(gòu)托管。

比特幣多機(jī)構(gòu)托管（Multi-Institutional Custody of Bitcoin）是指在一個(gè)比特幣網(wǎng)絡(luò)中，多個(gè)密鑰代理共同負(fù)責(zé)保護(hù)客戶的部分密鑰。這些代理必須相互協(xié)作才能進(jìn)行比特幣的轉(zhuǎn)移。

這種模式比單一比特幣托管人具有顯著的優(yōu)勢，在單一比特幣托管人中，托管人的一次失誤或客戶的賬戶被破壞就可能導(dǎo)致資金損失。在多機(jī)構(gòu)托管中，要想轉(zhuǎn)移比特幣，就必須同時(shí)破壞多家公司并誘騙它們使用各自的密鑰，這對(duì)于攻擊者來說難度大大增加。此外，任何單個(gè)密鑰代理的問題，例如密鑰丟失或公司倒閉，都不會(huì)妨礙其他密鑰代理無縫地轉(zhuǎn)移和恢復(fù)比特幣。

本文將詳細(xì)介紹多機(jī)構(gòu)托管的好處、如何選擇合適的密鑰代理，以及目前可用的多種托管模式。

一、多機(jī)構(gòu)托管的好處

在比特幣管理中，個(gè)人控制比特幣的私鑰是確保消除交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)核方法。但對(duì)于公司和私人財(cái)富客戶來說，由于法律或監(jiān)管限制，控制所有私鑰變得不切實(shí)際。

從歷史上看，企業(yè)級(jí)比特幣托管通常意味著放棄對(duì)密鑰的完全控制。然而，自從2018年Unchained引入多機(jī)構(gòu)協(xié)作托管以來，現(xiàn)在公司和個(gè)人可以選擇多個(gè)機(jī)構(gòu)密鑰代理，來共同負(fù)責(zé)保護(hù)他們的密鑰。

多機(jī)構(gòu)托管的激增使得企業(yè)和個(gè)人能夠接入一個(gè)龐大的機(jī)構(gòu)密鑰網(wǎng)絡(luò)，構(gòu)建起一個(gè)更加安全的比特幣金庫。

這種模型的主要好處是單個(gè)密鑰代理無法移動(dòng)或丟失比特幣。這與傳統(tǒng)的單一托管人模式形成了鮮明對(duì)比。

另外，多機(jī)構(gòu)托管的比特幣金庫可能符合資格的托管標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)某些公司來說，這是一個(gè)重要的法律考量。在這種模式下，公司可以通過控制部分密鑰來確保比特幣的安全，同時(shí)這些比特幣仍受到合格托管人的保護(hù)。

二、多機(jī)構(gòu)托管的優(yōu)勢

比特幣多機(jī)構(gòu)托管提供不同的種類，以滿足客戶的具體需求。盡管大多數(shù)托管平臺(tái)只提供單一的托管模式，但有些平臺(tái)允許同時(shí)使用所有這三個(gè)模型。

這種多樣性從將密鑰完全委托給單獨(dú)公司到直接參與保護(hù)一個(gè)或多個(gè)密鑰，為客戶在多機(jī)構(gòu)安排中保護(hù)比特幣提供了前所未有的靈活性。

將密鑰控制權(quán)委托給多個(gè)密鑰代理

本文以 2-of-3 多重簽名為例，但比特幣多機(jī)構(gòu)托管可以與不同的法定人數(shù)配合使用。

在這種多機(jī)構(gòu)托管模式中，客戶可以將密鑰控制權(quán)委托給多個(gè)密鑰代理。使用此模式，客戶需要對(duì)第三方密鑰代理給予最大的信任，因?yàn)榭蛻舯旧聿o法控制足夠的密鑰來轉(zhuǎn)移比特幣。在采用此模式時(shí)，客戶需要確信以下幾點(diǎn)：

• 您的密鑰代理正在按照您的標(biāo)準(zhǔn)保護(hù)他們的密鑰：密鑰是冷存儲(chǔ)還是可以通過 API 訪問？有其他公司可以選擇查看私鑰嗎？簽約和運(yùn)營如何進(jìn)行？
• 是否能夠訪問多重簽名文檔來驗(yàn)證全節(jié)點(diǎn)上的比特幣余額？若關(guān)鍵代理遇到問題，是否可以使用非專有工具恢復(fù)比特幣？
• 當(dāng)您請(qǐng)求每個(gè)關(guān)鍵代理簽署交易時(shí)，他們是如何確認(rèn)您的身份的？簽名是自動(dòng)完成還是有額外的安全措施？

這種模式非常適合無法控制比特幣密鑰的企業(yè)和個(gè)人，因?yàn)榧幢闶菃蝹€(gè)密鑰代理或交易對(duì)手遇到問題，也不會(huì)導(dǎo)致比特幣的丟失。然而，在選擇這種模型之前，潛在客戶應(yīng)該深入了解并提出各種問題，以確保這個(gè)模型適合他們的需求。

通過保護(hù)單一密鑰進(jìn)行合作

在多機(jī)構(gòu)托管安排中，與密鑰代理合作保護(hù)單一密鑰可以顯著增強(qiáng)驗(yàn)證和審計(jì)的能力。這種方法的主要優(yōu)勢在于，即使是少數(shù)密鑰，也可以通過加密保證來實(shí)現(xiàn)信任最小化。這種模型允許您：

• 確認(rèn)地址歸屬：在持有單一密鑰的情況下，您可以通過加密手段驗(yàn)證比特幣是否進(jìn)入您的錢包，而不必像在其他模型中那樣，僅憑信任來確認(rèn)錢包的歸屬。利用頂級(jí)的多機(jī)構(gòu)平臺(tái)，客戶可以借助非專有的開源工具來確認(rèn)他們對(duì)金庫和比特幣地址的所有權(quán)，并核實(shí)顯示在屏幕上的地址是否確實(shí)由該密鑰控制。這種可能性源于比特幣實(shí)施標(biāo)準(zhǔn)的遵循，使得不同錢包之間具有兼容性。
• 消除管轄監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)：通過控制少數(shù)密鑰，您可以選擇那些密鑰所處的監(jiān)管管轄區(qū)，從而減少對(duì)密鑰代理所在司法管轄區(qū)的依賴。這對(duì)于那些擔(dān)心政府或犯罪威脅的客戶來說，提供了額外的安全保障。
• 訪問多樣化金融產(chǎn)品和服務(wù)：即使您不完全控制所有比特幣密鑰，也可以擁有合格的托管權(quán)。這意味著您可以在保留密鑰的同時(shí)，在托管安排中使用比特幣，并利用這種多機(jī)構(gòu)模型申請(qǐng)比特幣支持的貸款等服務(wù)。

在這種模型下，持有多個(gè)機(jī)構(gòu)金庫中的一把鑰匙不僅是一種安全措施，而且是一種確保您能以加密方式驗(yàn)證并保護(hù)您的資產(chǎn)的方式，提供了無與倫比的安全性。

通過控制大多數(shù)密鑰來領(lǐng)先

在多機(jī)構(gòu)托管模式中，您可以選擇保護(hù)比特幣的同時(shí)控制大部分密鑰。即便是持有大多數(shù)密鑰，您依然可以選擇一家或多家機(jī)構(gòu)密鑰代理來控制剩余的少數(shù)密鑰。這種做法結(jié)合了自我托管的優(yōu)勢和與一個(gè)或多個(gè)技術(shù)密鑰代理合作的好處。優(yōu)秀的密鑰代理將協(xié)助您或您的公司生成和保護(hù)私鑰，確保密鑰代理無法接觸或查看您的密鑰。

控制大多數(shù)密鑰的主要優(yōu)點(diǎn)是：

完全控制：不論密鑰代理處于何種狀況，您永遠(yuǎn)不會(huì)失去對(duì)比特幣的訪問權(quán)限。您需要擁有訪問多重簽名文檔的權(quán)限，并了解如何在無密鑰代理的情況下使用非專有工具進(jìn)行恢復(fù)。盡管這些工作流程需要一定的培訓(xùn)，但它們相對(duì)簡單易行。

隨時(shí)訪問：密鑰代理的簽名過程可能需要幾天時(shí)間，但有時(shí)您可能需要在非工作時(shí)間迅速轉(zhuǎn)移比特幣?？刂屏舜蟛糠置荑€的情況下，您可以在大約10分鐘內(nèi)完成比特幣的轉(zhuǎn)移。

最小化對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)：即使密鑰代理遇到問題，也不會(huì)導(dǎo)致比特幣的損失或運(yùn)營中斷。當(dāng)您控制著密鑰時(shí)，可以隨時(shí)進(jìn)行比特幣的轉(zhuǎn)移。

比特幣多機(jī)構(gòu)托管合作伙伴通常只提供其中一種選項(xiàng)，但像Unchained這樣的平臺(tái)通過多個(gè)企業(yè)密鑰代理在同一平臺(tái)上提供所有三種模式。這種靈活性使客戶能夠根據(jù)其不斷變化的需求找到最完美托管解決方案。

三、在評(píng)估多機(jī)構(gòu)密鑰代理時(shí)要問的問題

在評(píng)估多機(jī)構(gòu)密鑰代理時(shí)，了解密鑰代理如何生成和管理其私鑰是至關(guān)重要的。雖然沒有所謂完美的密鑰代理方案，且不同代理可能會(huì)針對(duì)特定的比特幣應(yīng)用場景進(jìn)行優(yōu)化，但還是存在一些普遍認(rèn)可的最佳實(shí)踐。掌握這些最佳實(shí)踐有助于您選擇合適的密鑰代理。

在評(píng)估密鑰代理時(shí)，以下是一些重要的安全相關(guān)問題，這些問題可以幫助您深入了解代理的操作復(fù)雜性和安全性水平：

安全

密鑰的生成方式是怎樣的？

貴公司是否是生成密鑰過程中的唯一參與者？

貴公司是否控制并維護(hù)用于生成密鑰和簽署交易的專用硬件？

如果員工離開貴公司，如何確保密鑰的安全性不受影響？

運(yùn)營

密鑰的操作流程是怎樣的？

貴公司的平臺(tái)架構(gòu)是專門針對(duì)比特幣設(shè)計(jì)的，還是支持多種加密貨幣？

哪些人員可以訪問密鑰，他們?nèi)绾问褂妹荑€來簽署交易？

完成交易簽名通常需要多長時(shí)間？

貴公司如何驗(yàn)證請(qǐng)求簽名的人是真正的賬戶持有者？

這些問題的答案將幫助您判斷密鑰代理的技術(shù)和操作專業(yè)程度，以及他們?nèi)绾卧谌粘＿\(yùn)營中確保密鑰的安全。有時(shí)，一些代理可能僅僅是中間商，他們會(huì)與其他公司合作來確保密鑰的安全。作為客戶，您可能會(huì)覺得這樣的安排適合您，但了解這些安排背后的具體情況是重要的，以確保您選擇的團(tuán)隊(duì)能夠有效地保護(hù)您的私鑰和財(cái)富，而不是僅僅依賴另一方的托管安排的第三方。

到此這篇關(guān)于什么是比特幣多機(jī)構(gòu)托管？了解其工作原理與優(yōu)勢的文章就介紹到這了,更多相關(guān)比特幣多機(jī)構(gòu)托管詳細(xì)介紹內(nèi)容請(qǐng)搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！

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