TradFi是什么？有哪些優(yōu)缺點？以幣安為例使用TradFi功能教學(xué)
近期因為金價、銀價飆漲，許多交易所陸續(xù)推出TradFi 功能，目前全球最大的加密貨幣交易所幣安也不例外。
這篇文章就來介紹TradFi 的概念、優(yōu)缺點及定價方式，并以幣安TradFi為例，告訴你該如何使用TradFi 功能，最后，也會整理目前有提供TradFi 的平臺。
TradFi 是什么？
TradFi 是Traditional Finance 的縮寫，意思是傳統(tǒng)金融商品，舉凡股票、外匯、大宗商品、指數(shù)等，都可以被稱為TradFi。
這類商品大多有健全的監(jiān)管制度，也有制式的交易時間。
例如外匯商品大多只能在平日進行交易，而股票等也只能在開盤時間或前后進行買賣。
若想透過杠桿來交易這些商品，則要找期貨、CFD 等進階衍生品，但主要仍需以法幣來交易。
而在加密貨幣的世界中，TradFi 常被拿來當(dāng)作「交易這些商品價格」的產(chǎn)品名稱，而且相比傳統(tǒng)商品，只要用USDT 等穩(wěn)定幣即可進行交易。
除此之外，TradFi 的交易時間甚至不受限，365 天、24 小時都有機會進行交易，等于價格更能即時反映市場的動向。
TradFi 的優(yōu)點
- 全天候交易：24 小時、365 天都能交易，更能即時反映市場情緒。
- 更高的杠桿倍數(shù)：部份TradFi 提供高達500 倍杠桿，可更彈性的管控倉位。
- 資金彈性更高：使用USDT 即可自由交易傳統(tǒng)金融商品價格及加密貨幣，省下資金轉(zhuǎn)移的時間與金錢成本，也能更即時的捕捉市場熱度。
- 可融合加密貨幣市場：可在全倉模式下，與加密貨幣市場共用盈虧狀態(tài)，增加倉位配置的便利性。
- 直覺的成本計算：例如幣安TradFi 手續(xù)費是以% 數(shù)計算，可以更直覺的計算手續(xù)費。
TradFi 的缺點
- 價格可能偏離市場：由于非實物交易，因此價格有可能在短期偏離市價，使得倉位管控更有挑戰(zhàn)性。
- 受平臺安全性影響：資金需放在平臺內(nèi)才能使用TradFi，若平臺倒閉、破產(chǎn)或提領(lǐng)不出錢，也可能導(dǎo)致本金受影響。
- 合規(guī)風(fēng)險：TradFi 功能可能不適用特定國家或地區(qū)，也可能因為不合法導(dǎo)致產(chǎn)品中途下架，進而被迫平倉。
TradFi 價格如何決定？
在傳統(tǒng)金融商品的交易時段，TradFi 可透過每秒更新供應(yīng)商數(shù)據(jù)的方式，來確保價格與真實市場價格接近。
但由于TradFi 全天候都能交易，在傳統(tǒng)金融商品休市的時段，價格怎么決定？
會不會因為流動性不足，導(dǎo)致TradFi 價格劇烈波動，甚至讓投資人意外虧損？
答案是，平臺會透過各自的機制，來避免價格嚴(yán)重偏差。
舉例來說，幣安設(shè)有兩個價格標(biāo)準(zhǔn)：
- 價格指數(shù)（Price Index）：保持在最后交易時段時的最后一個值。
- 標(biāo)記價格（Mark Price）：根據(jù)指數(shù)加權(quán)移動平均線計算，也是投資人是否爆倉的價格依據(jù)。
幣安會透過限制價格指數(shù)及標(biāo)記價格的偏差大?。ɡ纾篨AUUSDT 是3%），來確保傳統(tǒng)市場休息時，價格仍具有一定的合理性，也能避免價格嚴(yán)重偏離。
當(dāng)然，實際運作上會不會出意外？不知道，因此投資前仍要謹(jǐn)慎評估風(fēng)險。
TradFi 的合法性
目前各大加密貨幣交易所的TradFi，大多符合特定國家的法規(guī)，但不見得適用全世界的國家或地區(qū)。
舉例來說，幣安TradFi 是在受FSRA 監(jiān)管的交易所Nest Exchange Limited 上進行交易，并由受監(jiān)管的清算所Nest Clearing and Custody Limited 進行清算。
補充：Nest Exchange Limited 是幣安旗下的實體機構(gòu)。
因此，使用TradFi 前，務(wù)必確認(rèn)你所在地的法規(guī)，如果平臺或產(chǎn)品不符合當(dāng)?shù)胤ㄒ?guī)，請不要使用。
幣安TradFi 教學(xué)
如果你還沒有注冊幣安交易所，可以通過下文的注冊鏈接和APP下載地址，結(jié)合視頻教程，自行注冊。
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這邊以幣安TradFi 為例，告訴你該如何用USDT 交易XAU 等傳統(tǒng)金融商品的價格。
幣安TradFi 與合約交易非常像，介面也與合約共用，只要到左上角標(biāo)的頁面，選擇TradFi 選單即可進行交易，交易時一律使用USDT 作為保證金。
杠桿部分，幣安TradFi 提供最高100 倍杠桿，杠桿倍數(shù)越高、風(fēng)險越大，其余參數(shù)說明如下：
- 全倉/逐倉：全倉代表所有合約買賣共生死，逐倉則是各自盈虧獨立計算，新手的話選全倉、且只開一個訂單相對較安全。
- 買入/賣出：買入就是看好價格上漲，賣出則是看跌，合約可以先賣出后買入。
- 價格：一份標(biāo)的要用多少價格來成交，可參考右方當(dāng)前市價。
- 數(shù)量：總共要交易多少份標(biāo)的，當(dāng)杠桿倍數(shù)拉大時，數(shù)量上限也能跟著提升。
幣安TradFi 手續(xù)費與折扣
幣安TradFi 手續(xù)費與合約交易相同，Maker 0.02%、Taker 0.05%，并可透過合約推薦碼、VIP 制度等方式來獲得折扣。
其中合約推薦碼是節(jié)省交易成本最簡單的方式，至于VIP 制度，則很吃個人財力及是否愿意購買BNB（幣安的平臺幣），如果不愿意承擔(dān)BNB 的價格風(fēng)險，就無法靠幣安VIP 制度來獲得手續(xù)費折扣。
補充閱讀：成為幣安VIP好處有哪些？ 6 種成為幣安VIP的方式及優(yōu)惠解析
還有哪些TradFi 平臺？
除了本文舉例的幣安外，許多熱門的加密貨幣交易所都有提供TradFi 產(chǎn)品，例如：Bybit、Bitget 等，這些平臺的差異如下：
| 平臺 | 標(biāo)的選擇 | 結(jié)算幣種 | 最高杠桿倍數(shù) | 交易策略 |
|---|---|---|---|---|
| 幣安TradFi | 2 | USDT | 100 倍 | 無 |
| Bybit TradFi | 約100 種 | USDx （非穩(wěn)定幣，僅用于記帳） | 500 倍 | 跟單 |
| Bitget TradFi | 約70 種 | USDT | 500 倍 | 網(wǎng)格、馬丁格爾、跟單等 |
TradFi 平臺整理
至于該如何挑選TradFi 平臺？
我認(rèn)為最重要的，是看平臺及TradFi 功能是否適用你所在的國家或地區(qū)，因為有的國家法規(guī)較嚴(yán)，就算平臺有提供功能，你也不一定能用，這部分務(wù)必再三確認(rèn)。
再者，則是挑選交易深度足夠的TradFi 平臺，畢竟交易深度有可能會劇烈影響到「你買不買得到」，進而影響盈虧狀態(tài)，因此選擇市場規(guī)模較大的平臺比較保險。
最后，才是根據(jù)自身需求，并比對各TradFi 平臺的細(xì)部功能差異，來找到適合自己的平臺。
TradFi 常見問題解答
TradFi 內(nèi)的標(biāo)的可以換成實體商品嗎？
不行，TradFi 內(nèi)標(biāo)的僅用于交易其價格，不具有實體商品的所有權(quán)，因此買入后只能夠透過賣出來取回剩余價值。
TradFi 跟CFD 差異？
兩者操作概念有點像，都是交易傳統(tǒng)商品的價格，也能用USDT 等加密貨幣來入金，但實際操作上，部分TradFi 無交易時間限制，任何時候都能進行買賣，也不會有隔夜費用，但會有資金費用。
TradFi 總結(jié)
最后，總結(jié)TradFi 的重點如下：
- 是用USDT 來交易傳統(tǒng)金融商品的價格，概念類似合約交易。
- 可透過杠桿的方式來放大盈虧，但風(fēng)險也會跟著提升。
- 24 小時、365 天皆可交易，非傳統(tǒng)金融商品交易時段的價格有規(guī)則限制。
- 舉凡幣安、Bybit、Bitget 等交易所皆有提供TradFi 功能，功能細(xì)節(jié)略有差異。
極多數(shù)零售客戶賬戶在與該投資交易平臺交易差價合約時虧損。差價合約為復(fù)雜的金融產(chǎn)品，由于杠桿作用而存在迅速虧損的高風(fēng)險。請您在交易前充分了解差價合約產(chǎn)品的運作方式，并評估自己能否承擔(dān)存款損失的高風(fēng)險。
以上就是TradFi是什么？有哪些優(yōu)缺點？以幣安TradFi為例使用TradFi功能教學(xué)的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于TradFi的概念、優(yōu)缺點及定價方式的資料請關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！
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