什么是Wrapped Bitcoin(WBTC)幣？WBTC運作機制、用途、風險與局限性
關鍵要點
- Wrapped Bitcoin (WBTC) 是以1:1 的比例代表比特幣(BTC) 的代幣。
- 它可讓擁有比特幣的人在其他區(qū)塊鏈及其去中心化金融(DeFi) 平臺上使用。
- WBTC 由保管在安全儲存處的實際比特幣擔保，可在多個鏈上使用，包括以太坊、BNB Chain、Solana、TRON 和Base。
- 您可以在DeFi 應用進程中使用WBTC 進行借貸、賺取利息或交易。
前言
比特幣是首款也是最受歡迎的加密貨幣，以安全和去中心化聞名。然而，比特幣的區(qū)塊鏈不支持特定金融應用進程，這些應用進程大多建構于以太坊、BNB Chain 和Solana 等智能合約平臺上。
Wrapped Bitcoin (WBTC) 可讓比特幣在其他網(wǎng)絡上有效使用而解決這個問題。這意味著比特幣持有者可以訪問更廣泛的DApp 和金融服務，而不必將其BTC 兌換成穩(wěn)定幣或其他加密貨幣。
什么是Wrapped Bitcoin (WBTC)？
Wrapped Bitcoin，或稱WBTC，是可以在其他區(qū)塊鏈上使用的代幣化版本比特幣。換句話說，每枚WBTC 代幣代表著由托管機構保管在儲備中的一枚BTC。每發(fā)行一枚WBTC，就有一枚BTC 由可靠的機構儲存。因此，WBTC 可讓比特幣持有者在多個網(wǎng)絡上與去中心化應用進程( DApp ) 和交易所互動。
Wrapped Bitcoin 如何運作？
當有人想要取得WBTC 時，他們會向授權商家提出要求。商家收集必要的用戶身分資訊(認識你的客戶(KYC)和洗錢防制(AML) 進程），從用戶處接收比特幣，然后請托管機構在目標區(qū)塊鏈上鑄造等量的WBTC 代幣。
托管機構會驗證比特幣交易—通常需要在比特幣網(wǎng)絡上進行確認，然后將WBTC 代幣鑄造到商家的地址。接著商家再將代幣轉帳給用戶。
如需將WBTC 兌換回比特幣，商家會調(diào)用代幣合約上的銷毀功能銷毀用戶的WBTC 代幣。托管機構在區(qū)塊鏈上確認銷毀后，會將相應數(shù)量的比特幣放行給商家，然后商家再轉帳給用戶。
安全措施包括：
- 冷錢包：比特幣由托管機構離線保管，以防止駭客攻擊。
- 多重簽名錢包：移動比特幣儲備需要多個金鑰，從而提升安全性。
- 公開透明：WBTC 和比特幣儲備的總供給量會顯示在區(qū)塊鏈瀏覽器上，并定期進行審計。
然而，如果您不想經(jīng)歷封裝和解除封裝的過程，您只需通過幣安交易所或幣安錢包將您的BTC 交易為WBTC。
為什么要使用Wrapped Bitcoin？
跨多個鏈訪問DeFi 和DApp
大多數(shù)去中心化金融(DeFi) 服務，如借貸和收益挖礦，都建構于以太坊、BNB Chain和Solana等網(wǎng)絡上。通過持有WBTC，比特幣持有者可以直接在這些應用進程中使用其資產(chǎn)，而不必出售或交易其BTC。
更快速靈活的交易
與比特幣的基礎層相比，在以太坊和其他區(qū)塊鏈上的WBTC 交易速度更快且更具成本效益，尤其是涉及到網(wǎng)絡擴充解決方案或側鏈時。
使您的抵押品多元化
最初，大多數(shù)DeFi 協(xié)定僅接受以太坊的原生代幣ETH 作為抵押品。使用WBTC 作為抵押品可為該組合增加一種非相關資產(chǎn)，幫助用戶更有效地管理風險。
您可以使用Wrapped Bitcoin 做什么？
- 借貸：您可以儲值WBTC 作為擔保品，在MakerDAO 和AAVE 等平臺上借入其他加密貨幣或穩(wěn)定幣。
- 賺取利息：提供WBTC 到流動性礦池，并通過收益挖礦賺取獎勵或利息。
- 杠桿交易：部分平臺可讓您在通過杠桿交易時使用WBTC。
- 治理：部分項目提供治理代幣給WBTC 用戶，讓他們可以對決策進行投票。
如何取得 Wrapped Bitcoin
有多種方式可以取得WBTC：
- 加密貨幣交易所：您可以使用幣安等交易所或通過幣安錢包在BTC 和WBTC 之間進行交易。
- 官方商家：部分授權商家可以幫助您將BTC 交換交易成WBTC。如果金額較大，您可能需要尋找專注于機構客戶的托管機構。
- DeFi 應用進程：部分去中心化協(xié)定可讓您直接在其應用進程內(nèi)交換交易或鑄造WBTC。
安全性與透明度
WBTC 的系統(tǒng)通過聯(lián)合托管模式，兼具可用性與安全性。托管機構在嚴格的協(xié)定下負責任地持有比特幣，而鑄造代幣需要托管機構和商家雙方核準，從而防止單方面控制代幣創(chuàng)建。整個網(wǎng)絡由一個多重簽名的DAO 管理，該DAO 會集體管理協(xié)定變更和參與者會員資格，以確保去中心化和可歸責性。
每季由第三方審計機構公布儲備證明，確認每枚WBTC 代幣均由真實的比特幣所擔保。所有的鑄造、銷毀和交易資料都會公開提供，從而促進信任和透明度。
手續(xù)費與交易成本
在錢包之間轉帳WBTC 通常只需要支付區(qū)塊鏈網(wǎng)絡手續(xù)費(例如，以太坊燃料費)。鑄造(封裝) 和銷毀(解除封裝) WBTC 則涉及額外的托管機構和商戶手續(xù)費，這些手續(xù)費會根據(jù)服務供應商而有所不同。
局限性
雖然WBTC 有許多好處，但也有一些需要注意的地方。對比特幣儲備托管機構的依賴會帶來一定程度的風險。盡管WBTC 采去中心化結構，但其中心化程度遠高于比特幣。用戶必須信任托管機構不會濫用儲備。
此外，封裝和解除封裝比特幣的過程可能涉及手續(xù)費，并且可能需要一段時間才能完成，因此最好提前規(guī)劃交易，特別是在網(wǎng)絡壅塞或需求高峰期間。
總結
Wrapped Bitcoin 可將比特幣的價值帶入以太坊、BNB Chain、Solana 及許多其他區(qū)塊鏈生態(tài)系，讓比特幣持有者能夠以新穎的創(chuàng)意方式使用其代幣，又不必放棄其BTC，從而將比特幣與更廣泛的DApp 和金融服務連接起來。
到此這篇關于什么是Wrapped Bitcoin(WBTC)幣？WBTC運作機制、用途、風險與局限性的文章就介紹到這了,更多相關WBTC幣全面介紹內(nèi)容請搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關文章，希望大家以后多多支持腳本之家！
你可能感興趣的文章
-
Wrapped Bitcoin (wBTC)幣是什么？如何運作？與Bitcoin有何差異？
Wrapped 加密貨幣是一種數(shù)字資產(chǎn)，它相當于你原始資產(chǎn)（例如 Bitcoin）的一份“復制品”，但發(fā)行在另一條功能更強大的網(wǎng)絡上（例如 Ethereum）,這種“復制品”的價值始終以…
2025-11-25 -
wbtc幣發(fā)行價多少？wbtc幣發(fā)行價介紹
wbtc幣發(fā)行價多少？wbtc幣的發(fā)行價為1.0001比特幣，這是一種基于以太坊區(qū)塊鏈的ERC20代幣，與比特幣存在一一對應的關系,作為去中心化的數(shù)字貨幣，wbtc幣的發(fā)行價設定體現(xiàn)了…
2024-12-26 -
wBTC幣怎么兌換BTC？wBTC幣兌換BTC操作步驟教程
Wrapped Bitcoin（wBTC）中文名為包裝比特幣，WBTC是比特幣的轉換版本，可在以太坊不斷增長的去中心化應用程式網(wǎng)路上使用,那么，wBTC幣怎么兌換BTC？下面將為大家詳解wBTC…
2024-12-26 -
穩(wěn)定幣DAI發(fā)行商MakerDAO通過多項決議 舍棄WBTC、穩(wěn)定費率下調(diào)
穩(wěn)定幣DAI發(fā)行商MakerDAO近日通過了一項關鍵的執(zhí)行投票，對Maker協(xié)議進行了多項更新，這些變更于8月15日全部正式生效,更多詳細資訊請看下面正文…
2024-08-22 -
包裝比特幣(WBTC)是什么？WBTC安全嗎？怎么買？
Wrapped Bitcoin（wBTC）中文名為包裝比特幣，是已轉換為在以太坊生態(tài)系統(tǒng)上使用的比特幣,下面，我們將詳細介紹什么是包裝比特幣（WBTC），其中包括WBTC工作原理、優(yōu)點和風…
2024-08-13 -
WBTC和BTC的區(qū)別是什么?
這篇文章主要介紹了WBTC和BTC的區(qū)別是什么?的相關資料,需要的朋友可以參考下本文詳細內(nèi)容介紹…
2023-06-02 -
DeFi板塊的幣有哪些(2023十大DeFi板塊幣種名單)
這篇文章主要介紹了DeFi板塊的幣有哪些(2023十大DeFi板塊幣種名單)的相關資料,需要的朋友可以參考下…
2023-03-07 -
WBTC是什么幣?WBTC幣全面介紹
這篇文章主要介紹了WBTC是什么幣?WBTC幣全面介紹，目前市面上共有92種defi代幣，而本文提到的WBTC幣就是其中之一，并且是92種代幣中流通市值排名第三的數(shù)字貨幣，因此WBTC…
2021-05-24 -
WBTC是什么幣?不到一年市值從400萬增長到15億美金
這篇文章主要介紹了WBTC是什么幣?不到一年市值從400萬增長到15億美金，WBTC全稱 Wrapped Bitcoin， 字面意思為“有包裝的比特幣”，是基于以太坊、與比特幣掛鉤的 ERC-20 …
2021-05-10
