黃金支持的加密貨幣：2025年最佳黃金支持的加密貨幣有哪些？
關鍵要點
- 定義：黃金支持的加密貨幣是一種與特定數(shù)量的真實實物黃金掛鉤的數(shù)字代幣或穩(wěn)定幣。一個代幣通常等于一金衡盎司或一克存放在保險箱中的黃金。由于所有代幣的價格都與真實的金屬儲備掛鉤，因此代幣的價格很可能跟隨黃金價格波動。
- 日益普及——2025年9月，代幣化黃金市場的規(guī)模約為25.7億美元，這一增長主要源于投資者在不確定的經(jīng)濟環(huán)境下尋求避險的需求。這一增長主要由兩大市場領導者——Tether Gold (XAUT) 和 PAX Gold (PAXG) 推動。2025年8月，Tether 發(fā)行了12.9萬枚新的 XAUT 代幣，總供應量約為4.37億枚。
- 優(yōu)勢——與無抵押的電子貨幣相比，黃金支持的加密貨幣更加穩(wěn)定。只要它們與黃金掛鉤，其基礎價值就與黃金掛鉤，具體來說是1克黃金。它們能夠緩沖通貨膨脹，并避免加密貨幣市場波動的風險。此外，它們還支持全球范圍內(nèi)全天候（24/7）貴金屬交易，無需實際持有金條，即可享受部分所有權(quán)。
- 風險——投資者需要相信發(fā)行人確實擁有充足的儲備。儲備審計、監(jiān)管和交易對手風險問題仍然存在。部分代幣可能缺乏流動性，因為交易量可能低于主流加密貨幣。由于代幣與黃金價格掛鉤，它們在加密貨幣牛市中不會帶來不成比例的回報。
- 例如：PAX Gold (PAXG)、Tether Gold (XAUT)、GoldCoin (GFC)、Kinesis Gold (KAU)、Meld Gold (GOLD$)、tGOLD (TXAU) 和 Comtech Gold (CGO) 都是主要的黃金支持代幣。其他代幣，例如 Perth Mint Gold Token (PMGT)，已被放棄。
- 與法幣穩(wěn)定幣的比較——與美元掛鉤的穩(wěn)定幣和黃金支持的代幣都旨在降低波動性。黃金支持的代幣基于價格變動的商品價值，而 USDT、USDC 等美元穩(wěn)定幣與法幣掛鉤，因此以美元計價時更穩(wěn)定。與黃金掛鉤的代幣會隨著黃金價格上漲而上漲，但在黃金價格下跌時表現(xiàn)不佳。
- 投資前景——PAXG 和 XAUT 將在 2025 年占據(jù)黃金支持行業(yè)的主導地位，市場份額超過 90%。分析師認為，隨著實物資產(chǎn)上鏈，對黃金掛鉤數(shù)字資產(chǎn)的需求將會增加，但在購買之前，投資者需要研究審計、贖回和收費等相關問題。
黃金支持的加密貨幣的優(yōu)勢和風險
投資者為何青睞黃金支持的代幣
黃金支持的加密貨幣在動蕩的加密貨幣市場中提供了獨特的投資機會，能夠提供穩(wěn)定性。這些數(shù)字資產(chǎn)通常與實物黃金掛鉤，確保其價值與黃金價格緊密掛鉤。像Tether Gold和Paxos Gold這樣的穩(wěn)定??幣就體現(xiàn)了這一趨勢，因為它們的設計目標是根據(jù)其所代表的實物黃金保持固定價值。
在新冠疫情等經(jīng)濟不確定時期，黃金支持的穩(wěn)定幣展現(xiàn)了其作為可靠價值儲存手段的潛力。五種黃金支持的穩(wěn)定幣的表現(xiàn)展現(xiàn)了其韌性，投資者可以將這些實物黃金代幣與傳統(tǒng)加密貨幣進行比較，欣賞它們在動蕩時期作為避風港的特性。
部分所有權(quán)和便捷性——購買實物金條通常需要大量的資金和空間。由于人們可以持有以一盎司或一克為單位的黃金代幣，因此進入門檻降低了。每個代幣都是發(fā)行人存放的金條的部分所有權(quán)。代幣可以拆分成小單位，從而減少投資或支付。
專業(yè)提示：為了積累少量所謂的數(shù)字黃金，您可以在交易所建立黃金代幣的定期支付，并選擇美元成本平均數(shù)。
黃金支持的加密貨幣的風險和注意事項
托管和審計風險——投資者依賴發(fā)行人保管和保護黃金儲備。在缺乏透明審計的情況下，黃金支持的加密貨幣存在支持不足的風險。Blocktrade 警告稱，在新冠疫情期間，關于黃金支持的穩(wěn)定幣的儲備審計和準確性的問題仍然存在。有些穩(wěn)定幣提供實時審計反饋，有些則僅定期提供。無論何時購買黃金支持的加密貨幣代幣，務必確保其儲備已獲得獨立審計師的認證。
相對于其他加密貨幣，表現(xiàn)較差——黃金錨定代幣的設計初衷是跟隨黃金價格，而非提供超額回報。當整體加密貨幣市場表現(xiàn)良好時，以太坊和比特幣等純加密資產(chǎn)往往表現(xiàn)良好。另一方面，如果金價不上漲甚至下跌，黃金錨定代幣的表現(xiàn)可能會受到影響。
兌換和提現(xiàn)條件——并非所有代幣都能兌換成實物黃金。有些代幣有最低兌換要求或流程。例如，Comtech Gold 要求持有者持有 1000 個代幣（相當于 1 公斤黃金）才能兌換實物黃金。
2025 年最佳黃金支持的加密貨幣有哪些？
并非所有黃金支持的加密貨幣都生而平等。它們在技術(shù)、發(fā)行商聲譽、贖回選擇以及新冠疫情期間黃金支持的加密貨幣的監(jiān)管狀況方面各不相同。以下列出了截至2025年9月的一些最值得關注的代幣。
PAX黃金（PAXG）
市值最高的黃金支持數(shù)字資產(chǎn)是 PAX Gold。每一枚 PAXG 代幣都基于金庫中存放的 1 金衡盎司倫敦合格交割黃金 (London Good Delivery Gold)。投資者可以通過 Paxos 將代幣兌換成實物黃金或現(xiàn)金。PAXG 是基于以太坊區(qū)塊鏈的 ERC20 代幣，因此與大多數(shù)加密錢包和 DeFi 應用兼容。
Paxos 是一家受紐約金融服務部 (NYDFS) 監(jiān)管的金融機構(gòu)，每月發(fā)布審計報告，進一步增強了信任。預計到 2025 年 9 月，黃金支持的穩(wěn)定幣 PAXG 的市值將達到歷史最高水平，超過 9.83 億美元，這得益于自 6 月以來約 1.415 億美元的凈流入。
泰達黃金 (XAUT)
Tether Gold 是由 USDT 穩(wěn)定幣的創(chuàng)造者 Tether 發(fā)行的穩(wěn)定幣。所有 XAUT 代幣均以存放在瑞士金庫的 1 金衡盎司黃金為單位，符合倫敦金銀市場協(xié)??會 (LBMA) 標準。XAUT 持有者可以將代幣兌換成實物金條（有最低要求）或在交易所出售。2025 年 8 月，Tether 鑄造了 12.9 萬枚新的 XAUT 代幣，增加了 4.37 億美元的供應量，并將其投放到市場，總價值約為 15 億美元。XAUT 代幣可拆分為 0.000001 金衡盎司，允許進行微交易。
金幣（GFC）
GoldCoin 是一種基于 ERC-20 黃金的加密貨幣，發(fā)行的每一枚代幣都代表百萬分之一盎司的黃金。GoldCoin 的宣傳語是，它是一種廉價且保密的黃金投資方式。
Kinesis Gold（KAU）
Kinesis 是一家運營平臺的公司，提供銀和金支持的代幣。一個 KAU 代幣代表一克可在 Kinesis 區(qū)塊鏈上流通的黃金。據(jù)報道，其管理資產(chǎn)和用戶分別超過 15 萬和 2 億美元。Kinesis 的機制會獎勵用戶消費或持有代幣，但要贖回代幣，用戶必須滿足 KYC 要求，并且審計透明度方面的問題也已引起關注。
融合黃金（GOLD$）
Meld Gold 在 Algorand 上鑄造代幣。GOLD$ 代幣（有時以 MCAU 為單位）相當于一克黃金。黃金存儲在 Meld 的實時審計網(wǎng)站上，并可查看代幣持有者的數(shù)量。GOLD$ 可以在基于 Algorand 的去中心化交易所購買，然后通過合作交易商進行金條交易。使用 GOLD$ 進行交易的效率得益于 Algorand 的低交易費用。
黃金（TXAU）
tGOLD 是由 Aurus 發(fā)行的基金，其交易代碼為 TXAU。這些代幣在以太坊上鑄造，也可以以較低的成本與 Polygon 進行橋接。tGOLD 可以在 Uniswap 等去中心化交易所或相關貴金屬企業(yè)購買。Aurus 會向用戶支付其通過該平臺將自己的黃金代幣化所產(chǎn)生的費用的 50%。
科泰黃金（CGO）
Comtech Gold 基于 XinFin 區(qū)塊鏈開發(fā)。一個 CGO 代幣對應阿聯(lián)酋金庫中的一克黃金。持有 1,000 個或以上代幣（1 公斤黃金）的人可以將 CGO 兌換成實物金條。該代幣在 LBank 和 BitMart 等交易所交易，但交易所支持范圍并不廣泛。值得注意的是，CGO 是首個獲得伊斯蘭教法認證的黃金代幣，因此它有潛力吸引穆斯 林投資者。
DigixGlobal (DGX)、AurusGOLD (AWG)。
DigixGlobal (DGX) 和 AurusGOLD (AWG) 的規(guī)模不如 PAXG 或 XAUT，但它們也是之前指南中提到的重要參與者。一個 DGX 代幣代表存儲在新加坡和加拿大金庫的 1 克黃金。Digix 提供季度審計，并致力于保持透明度。Aurus 創(chuàng)建了 AWG，將每個代幣與 1 克 LBMA 認證的黃金掛鉤。這兩種代幣都易于持有黃金，但缺點是流動性較差，且交易所支持力度較小。
珀斯鑄幣廠金幣（PMGT）
2020年，珀斯鑄幣廠黃金代幣（PMGT）推出，讓用戶有機會接觸到珀斯鑄幣廠的產(chǎn)品。然而，珀斯鑄幣廠于2024年宣布PMGT項目終止。PMGT持有者可以在珀斯鑄幣廠的存管處以實物黃金兌換代幣。PMGT的投資者需要注意，到2025年，該代幣將不再活躍發(fā)行。
常見問題解答
黃金支持哪種加密貨幣？
黃金支持的加密貨幣是指任何將每個代幣與存儲在安全保險庫中的一定數(shù)量的實物黃金掛鉤的數(shù)字資產(chǎn)。常見的例子包括 PAX Gold (PAXG)、Tether Gold (XAUT)、Kinesis Gold (KAU)、GoldCoin (GFC)、Meld Gold (GOLD$)、tGOLD (TXAU) 和 Comtech Gold (CGO)。這些代幣有時被稱為黃金支持的穩(wěn)定幣，因為它們的價格與黃金價格一致。請務必確認發(fā)行機構(gòu)是否定期進行審計并允許兌換實物黃金。
黃金支持的加密貨幣是一項好的投資嗎？
黃金支持的加密貨幣可以成為分散投資組合和對沖通脹的有效工具。由于其價值反映了黃金價格，因此其波動性通常低于無黃金支持的加密貨幣。Blocktrade 指出，對于那些認為標準加密貨幣風險過高的投資者來說，其穩(wěn)定性和部分所有權(quán)使其成為一個頗具吸引力的切入點。
然而，這些代幣也存在風險：依賴發(fā)行人的托管和審計，某些項目的流動性有限，以及在其他數(shù)字資產(chǎn)（尤其是黃金和比特幣）上漲時可能表現(xiàn)不佳。與任何投資一樣，在投入資金之前，請務必研究項目的透明度、監(jiān)管合規(guī)性和贖回政策。請記住，本文不構(gòu)成財務建議。
黃金支持的代幣可以用于什么用途？
黃金支持的代幣（例如 Tether Gold 和 Pax Gold）有多種用途：
- 價值儲存——它們讓人們認識到黃金作為避險資產(chǎn)的歷史作用。
- 交換媒介——由于代幣在以太坊和 Algorand 等區(qū)塊鏈上運行，因此可以快速且低成本地轉(zhuǎn)移，使其可用于跨境支付。
- DeFi 中的抵押品——一些去中心化金融平臺接受黃金支持的代幣作為貸款或收益生成策略的抵押品。它們將黃金的穩(wěn)定性帶入數(shù)字資產(chǎn)借貸市場。
- 多元化投資工具——投資者利用黃金代幣來分散投資組合，避免投資組合過度偏重法定貨幣或波動性較大的加密貨幣。Blocktrade 強調(diào)，黃金代幣允許人們參與區(qū)塊鏈生態(tài)系統(tǒng)，同時降低波動性。
XRP 加密貨幣有黃金支持嗎？
不是。XRP 是一種用于跨境支付的數(shù)字貨幣，在 XRP 賬本上運行。它不以黃金或任何其他實物資產(chǎn)作為抵押。Ripple 明確聲明：“XRP 不以黃金或任何其他實物資產(chǎn)作為支撐。XRP 的價值源于市場需求及其作為在不同法定貨幣之間轉(zhuǎn)移價值的橋梁貨幣的效用。網(wǎng)上流傳著 XRP“以黃金作為支撐”的傳言，但可靠消息來源證實，XRP 并不存在這樣的支撐。”
到此這篇關于黃金支持的加密貨幣：2025年最佳黃金支持的加密貨幣有哪些？的文章就介紹到這了,更多相關黃金代幣匯總內(nèi)容請搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關文章，希望大家以后多多支持腳本之家！
你可能感興趣的文章
-
什么是黃金支持的加密貨幣？2025年11種最佳黃金支持加密貨幣匯總
2025年初，金融市場經(jīng)歷了一系列巨變，主要原因是唐納德·特朗 普領導的美國新政府,美國公共支出的大幅削減、關稅戰(zhàn)的威脅以及美國與其貿(mào)易伙伴之間關系的新模式，這些都令…
2025-06-23 -
黃金代幣化是什么？黃金代幣有哪些？排名前三的黃金加密貨幣有哪些？
黃金代幣化是指將實體黃金轉(zhuǎn)換為區(qū)塊鏈驅(qū)動的數(shù)字代幣,黃金代幣的原理和穩(wěn)定幣相似，其價格與黃金掛鉤,那么，黃金代幣化是什么？黃金代幣有哪些？排名前三的黃金加密貨幣有…
2025-06-14 -
2025年黃金支持的最佳加密貨幣（排名）
黃金支持的加密貨幣仍然是數(shù)字資產(chǎn)市場中一個狹窄的角落,與穩(wěn)定幣不同，它們與真實的、可審計的黃金儲備掛鉤，既是避險工具，也是長期的價值儲存手段,本文將為大家詳細介紹…
2025-04-21 -
加密貨幣暴跌對黃金有影響嗎？
比特幣是基于區(qū)塊鏈的數(shù)字貨幣，經(jīng)常被認為能夠像黃金一樣成為全球避險資產(chǎn)，在這個全球動蕩的年代，甚至黃金也變得不靠譜，那么，加密貨幣暴跌對黃金有影響嗎？本文將為大…
2023-12-29
