摘要：

黃金支持的加密貨幣仍然是數(shù)字資產(chǎn)市場(chǎng)中一個(gè)狹窄的角落。與穩(wěn)定幣不同，它們與真實(shí)的、可審計(jì)的黃金儲(chǔ)備掛鉤，既是避險(xiǎn)工具，也是長(zhǎng)期的價(jià)值儲(chǔ)存手段。

我們根據(jù)監(jiān)管合規(guī)性、市場(chǎng)流動(dòng)性、透明度和區(qū)塊鏈兼容性對(duì)頂級(jí)項(xiàng)目進(jìn)行了排名和審查。投資者的主要選擇有

• 帕克斯黃金公司 (PAXG)- 總體最佳，高度受監(jiān)管
• Tether Gold (XAUT) - 持有最多，流動(dòng)性深厚
• 金普代幣 (GPRO)- 實(shí)用驅(qū)動(dòng)，NFT 集成
• Comtech Gold (CGO)- 符合伊斯蘭教法，基于 XDC
• VNX Gold (VNXAU)- 歐盟監(jiān)管，多鏈接入

頂級(jí)黃金支持的加密貨幣

在全球關(guān)稅沖突再起的背景下，黃金重新成為人們關(guān)注的焦點(diǎn)，投資者紛紛尋求保護(hù)，以規(guī)避通脹和貨幣風(fēng)險(xiǎn)。2025 年 4 月，由于貿(mào)易緊張局勢(shì)和宏觀不確定性推動(dòng)了需求，現(xiàn)貨黃金價(jià)格創(chuàng)下了每盎司 3,385 美元的歷史新高，在過(guò)去三年里增長(zhǎng)了近 70%。

這種不斷增長(zhǎng)的需求提升了人們對(duì)代幣化黃金的興趣，代幣化黃金可以直接接觸實(shí)物金條，而沒(méi)有傳統(tǒng)所有權(quán)的復(fù)雜性。黃金支持的加密貨幣市場(chǎng)規(guī)模雖小，但重點(diǎn)突出，只有少數(shù)幾個(gè)項(xiàng)目在真實(shí)流動(dòng)性、監(jiān)管清晰度和實(shí)用性方面脫穎而出。

以下是最著名的黃金加密貨幣項(xiàng)目及其核心基本要素的概述：

1.帕克斯黃金(PAXG)

Pax Gold(PAXG) 是由 Paxos Trust Company 發(fā)行的一種數(shù)字資產(chǎn)，每枚代幣代表存放在安全保險(xiǎn)庫(kù)中的一金衡制盎司倫敦黃金交割金條。這種設(shè)置允許投資者以數(shù)字形式擁有實(shí)物黃金，將黃金的穩(wěn)定性與加密貨幣的靈活性相結(jié)合。

從技術(shù)上講，PAXG 是以太坊區(qū)塊鏈上的 ERC-20 代幣，可以與各種錢包和去中心化應(yīng)用程序無(wú)縫集成。每個(gè)代幣都由分配的黃金支持，這意味著持有者擁有特定金條的所有權(quán)，可以通過(guò)序列號(hào)和其他詳細(xì)信息進(jìn)行識(shí)別。Paxos 通過(guò)定期審計(jì)確保透明度，并為用戶提供工具來(lái)驗(yàn)證其持有量。

對(duì)于用戶來(lái)說(shuō)，PAXG 提供了黃金交易的便利，而無(wú)需面對(duì)實(shí)物存儲(chǔ)或運(yùn)輸?shù)奶魬?zhàn)。它可以像其他加密貨幣一樣方便地買賣或轉(zhuǎn)讓，持有者可以選擇將代幣兌換成實(shí)物黃金、法定貨幣或其他數(shù)字資產(chǎn)，從而靈活地管理自己的投資。

平臺(tái)亮點(diǎn)：

• 發(fā)行人：Paxos Trust Company.
• 許可證：由紐約州金融服務(wù)部監(jiān)管。
• 市值：約 7.84 億美元。
• 可用鏈：以太坊、Solana、BNB 智能鏈。

2.泰瑟金(XAUT)

Tether Gold(XAUT) 讓加密貨幣投資者通過(guò)代幣獲得實(shí)物黃金所有權(quán)，代幣與一金衡制盎司 LBMA 認(rèn)證黃金 1:1 掛鉤，安全地存放在瑞士。該項(xiàng)目將 Tether 的流動(dòng)性優(yōu)勢(shì)與謹(jǐn)慎的瑞士存儲(chǔ)和完整的資產(chǎn)支持相結(jié)合，使其成為黃金掛鉤資產(chǎn)中的寵兒。

XAUT 以以太坊為基礎(chǔ)，是一種 ERC-20 代幣，支持精確到微量的零碎交易。每種代幣都由特定的金條支持，序列號(hào)和重量等詳細(xì)信息可通過(guò) Tether 門戶網(wǎng)站訪問(wèn)，在不影響隱私的情況下提供可追溯性。

吸引大多數(shù)用戶的是其混合模式，即不折不扣的黃金儲(chǔ)備與全球、即時(shí)、無(wú)中介的價(jià)值轉(zhuǎn)移能力相結(jié)合。雖然可以贖回實(shí)物交割，但大多數(shù)持有者選擇交易或?qū)?XAUT 作為加密貨幣投資組合中的長(zhǎng)期對(duì)沖工具。

平臺(tái)亮點(diǎn)：

• 發(fā)行人：TG Commodities Limited.
• 許可證：根據(jù)英屬維爾京群島法律注冊(cè)。
• 市值：約 8.33 億美元。
• 可用鏈：以太坊（僅限 ERC-20）。

3.金普代幣（GPRO）

由 IPMB 推出的GoldPro 代幣（GPRO）是一種以黃金為支撐的數(shù)字資產(chǎn)，每個(gè)代幣代表一克 22K 多色金。與傳統(tǒng)的穩(wěn)定幣不同，GPRO 的價(jià)值受市場(chǎng)需求影響，具有穩(wěn)定性和增長(zhǎng)潛力。

GPRO在Polygon區(qū)塊鏈上運(yùn)行，確保了交易的快速性和成本效益。在 Axelar 網(wǎng)絡(luò)的推動(dòng)下，GPRO 在多個(gè) EVM 兼容鏈上的互操作性提高了其在去中心化生態(tài)系統(tǒng)中的可訪問(wèn)性。

對(duì)于用戶來(lái)說(shuō)，GPRO 提供了將代幣投入創(chuàng)業(yè)板 NFT 以獲得高達(dá) 11% 的折扣的機(jī)會(huì)，這些 NFT 由 LBMA 認(rèn)證的黃金提供支持。此外，GPRO 還可以通過(guò) IPMB Vantage 計(jì)劃在特定商家進(jìn)行支付，提供真正的實(shí)用性。

平臺(tái)亮點(diǎn)：

• 發(fā)行人：IPMB。
• 許可證：在英屬維爾京群島管轄下運(yùn)營(yíng)。
• 市值：約 1.22 億美元。
• 可用鏈條：多邊形。

4.Comtech Gold (CGO)

Comtech Gold（CGO）是一種完全由黃金支持的代幣，建立在 XDC 網(wǎng)絡(luò)上，每個(gè) CGO 代表一克純度為 999.9 的黃金，存放在經(jīng)認(rèn)可的阿聯(lián)酋金庫(kù)中。它的突出特點(diǎn)是符合伊斯蘭教法，是尋求透明度和宗教信仰的道德投資者和機(jī)構(gòu)的獨(dú)特選擇。

CGO 以 XRC-20 代幣的形式運(yùn)行，受益于 XDC 高能效、低成本的基礎(chǔ)設(shè)施；非常適合高頻交易者或長(zhǎng)期持有者。每個(gè)代幣都由特定的、可審計(jì)的金條支持，金條上有序列號(hào)和可驗(yàn)證的存儲(chǔ)數(shù)據(jù)，并有適當(dāng)?shù)暮弦?guī)協(xié)議。

交易者可以通過(guò)多家交易所輕松訪問(wèn) CGO，并將其作為黃金替代品使用，而無(wú)需實(shí)際運(yùn)輸或?yàn)榻饓K投保。由于有贖回選項(xiàng)和穩(wěn)定的金庫(kù)合作關(guān)系，它也是希望對(duì)沖波動(dòng)性的投資者的理想選擇，同時(shí)也符合以信仰為基礎(chǔ)的金融理念。

平臺(tái)亮點(diǎn)：

• 發(fā)行人：ComTech FZCO.
• 許可證：經(jīng)迪拜機(jī)場(chǎng)免稅區(qū)管理局（DAFZA）授權(quán)。
• 市值：約 1500 萬(wàn)美元。
• 可用鏈條：XDC 網(wǎng)絡(luò) (XRC-20)。

5.VNX Gold（VNXAU）

VNX Gold(VNXAU) 是由 VNX Commodities AG 發(fā)行的代幣化黃金產(chǎn)品，提供對(duì)存儲(chǔ)在列支敦士登的 LBMA 認(rèn)證黃金的合法所有權(quán)。每個(gè)代幣都與特定的實(shí)物金條相對(duì)應(yīng)，是為數(shù)不多的從一開(kāi)始就考慮到歐盟監(jiān)管合規(guī)性的產(chǎn)品之一。

VNXAU 并不局限于一個(gè)網(wǎng)絡(luò)，而是部署在以太坊、Polygon、Solana、Tezos 和 Q 上，為商品支持資產(chǎn)提供了罕見(jiàn)的跨鏈流動(dòng)性。鏈下和鏈上均保留完整的所有權(quán)記錄，并通過(guò)政府許可的托管人和嚴(yán)格的審計(jì)跟蹤進(jìn)行驗(yàn)證。

交易者可從網(wǎng)絡(luò)間的低摩擦流動(dòng)中獲益，而投資者則可以持有或贖回代幣，并對(duì)基礎(chǔ)抵押品充滿信心。通過(guò) LBank 等交易所或直接通過(guò) VNX 平臺(tái)均可直接訪問(wèn)，歐盟買家還可享受更多優(yōu)惠。

平臺(tái)亮點(diǎn)：

• 發(fā)行人：VNX Commodities AG.
• 許可證：根據(jù)列支敦士登 TVTG（區(qū)塊鏈法案）注冊(cè)，受 FMA 監(jiān)管。
• 市值：約 250 萬(wàn)美元。
• 可用鏈：以太坊、Polygon、Solana、Tezos、Q.

什么是代幣化黃金？

代幣化黃金是實(shí)物黃金的數(shù)字代表，以區(qū)塊鏈代幣的形式發(fā)行，與特定數(shù)量的底層金屬相對(duì)應(yīng)。每個(gè)代幣賦予一定數(shù)量黃金的法律或經(jīng)濟(jì)所有權(quán)，這些黃金通常由受監(jiān)管的保管人儲(chǔ)存在經(jīng)過(guò)審計(jì)的安全保險(xiǎn)庫(kù)中。

這種形式將黃金的內(nèi)在價(jià)值與數(shù)字金融的效率融為一體。通過(guò)實(shí)現(xiàn)部分所有權(quán)、全球可轉(zhuǎn)讓性和近乎即時(shí)的結(jié)算，與傳統(tǒng)方法相比，代幣化黃金提供了一種更靈活、更便捷的黃金持有方式。

為了保證這些代幣得到充分支持，Chainlink等去中心化機(jī)構(gòu)通過(guò)驗(yàn)證實(shí)物黃金儲(chǔ)備是否存在并與數(shù)字債權(quán)相對(duì)應(yīng)，提供關(guān)鍵的驗(yàn)證服務(wù)。這種整合為投資者保證了資產(chǎn)的真實(shí)性和穩(wěn)定性。

黃金代幣化如何運(yùn)作？

黃金代幣化將金庫(kù)中的金塊轉(zhuǎn)化為鏈上資產(chǎn)，可以以前所未有的精確度進(jìn)行交易、驗(yàn)證和結(jié)算。下面是底層結(jié)構(gòu)的細(xì)分：

• 機(jī)構(gòu)級(jí)保管：分配的金條存放在受監(jiān)管的實(shí)體中，通常位于瑞士和新西蘭等以金融監(jiān)管和金條處理著稱的離岸司法管轄區(qū)。
• 智能合約鑄幣：每種代幣都是通過(guò)可編程智能合約發(fā)行的，直接映射到特定的金條，通常是通過(guò)序列號(hào)、重量和純度。
• 第三方對(duì)賬：由獨(dú)立公司進(jìn)行頻繁審計(jì)，核實(shí)流通代幣與黃金儲(chǔ)備之間的一一對(duì)應(yīng)關(guān)系，通常還輔以公開(kāi)驗(yàn)證報(bào)告。
• 多鏈部署：代幣分布在以太坊、Polygon、XDC 或 Tezos 等主要區(qū)塊鏈上，根據(jù)發(fā)行者的策略優(yōu)化流動(dòng)性、可擴(kuò)展性或合規(guī)性。
• 贖回協(xié)議：代幣持有者可以發(fā)起實(shí)物贖回、兌換成法幣或?qū)⒋鷰耪系?DeFi 環(huán)境中，每種途徑都受發(fā)行者條款、費(fèi)用和 KYC 要求的限制。

代幣化黃金受管制嗎？

在歐盟，代幣化黃金受加密資產(chǎn)市場(chǎng)（Markets in Crypto-Assets，MiCA）框架監(jiān)管，該框架于 2023 年成為法律，并于 2024 年底開(kāi)始全面實(shí)施。黃金代幣發(fā)行商必須提供儲(chǔ)備證明，對(duì)基礎(chǔ)黃金進(jìn)行合法保管，并發(fā)布經(jīng)國(guó)家監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的白皮書。

在美國(guó)，監(jiān)管是分散的。盡管沒(méi)有正式的代幣化黃金項(xiàng)目獲得明確批準(zhǔn)或豁免，但美國(guó)證券交易委員會(huì)認(rèn)為，根據(jù) "豪威測(cè)試"（Howey Test），一些黃金代幣可能是證券；發(fā)行商通常根據(jù) "不采取行動(dòng)函 "或通過(guò)海外司法管轄區(qū)進(jìn)行操作，以規(guī)避執(zhí)法風(fēng)險(xiǎn)。

如何購(gòu)買由黃金支持的加密貨幣

要投資黃金支持的加密貨幣，如 Pax Gold (PAXG)，選擇一個(gè)安全、受監(jiān)管的交易所至關(guān)重要。Uphold 是一個(gè)領(lǐng)先的平臺(tái)，擁有全球許可、嚴(yán)格的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)，支持 250 多種加密貨幣、20 多種法定貨幣和一系列貴金屬。

下面介紹如何開(kāi)始：

• 創(chuàng)建賬戶： 訪問(wèn)Uphold并注冊(cè)。完成 "了解您的客戶"（KYC）驗(yàn)證流程，以解鎖全部訪問(wèn)權(quán)限。
• 連接銀行或銀行卡： 轉(zhuǎn)到 "付款方式 "部分，安全連接您首選的銀行賬戶、借記卡或其他付款方式。
• 存入資金： 選擇您的注資貨幣（如美元、歐元、英鎊、日元、瑞士法郎、新加坡元、新西蘭元、澳元），然后存款以充值您的賬戶余額。
• 購(gòu)買 PAXG 或其他資產(chǎn)： 使用您的資金購(gòu)買 Pax Gold (PAXG)，或探索其他貴金屬，如白銀 (XAG)、鉑金 (XPT) 和傳統(tǒng)黃金 (XAU)。
• 存儲(chǔ)或轉(zhuǎn)移： 將您的資產(chǎn)保存在 Uphold 的安全錢包中，或?qū)⑵滢D(zhuǎn)移（如果是加密代幣）到私人錢包中進(jìn)行自我保管。

我能用黃金代幣賺取收益嗎？

是的，像 PAXG 和 XAUT 這樣的代幣黃金可以通過(guò) DeFi 平臺(tái)提供流動(dòng)性或借貸來(lái)賺取收益。用戶將 Web3 錢包連接到 Uniswap 或 Curve 等 DEX，將代幣存入資金池，并通過(guò)交易費(fèi)用或獎(jiǎng)勵(lì)賺取年利率。

例如，DefiLlama 數(shù)據(jù)顯示，Uniswap 的 XAUT-USDT 池提供 33.61% 的年利率，流動(dòng)性僅為 106 萬(wàn)美元，而 PAXG-USDC 池的年利率為 15-20%，TVL 總額超過(guò) 500 萬(wàn)美元。PAXG-WETH (Polygon) 等低收益期權(quán)的年利率約為 2.8%，通過(guò) Wing Finance 借貸的年利率為 1.5%。

收益取決于資金池活動(dòng)和激勵(lì)措施，但風(fēng)險(xiǎn)包括無(wú)常損失、波動(dòng)性和智能合約漏洞。在投入資產(chǎn)之前，請(qǐng)務(wù)必評(píng)估流動(dòng)性深度和 30 天年利率。

常見(jiàn)問(wèn)題

代幣化黃金是穩(wěn)定幣還是其他?

不，代幣化黃金不是傳統(tǒng)的穩(wěn)定幣。雖然兩者都以價(jià)格穩(wěn)定為目標(biāo)，但黃金代幣的支撐物是有形商品（黃金）而非法定貨幣，其價(jià)值隨黃金市場(chǎng)而波動(dòng)，而非固定掛鉤。

代幣化黃金能否用于國(guó)際支付？

從技術(shù)上講是的，但采用率有限。雖然黃金代幣可以像其他加密貨幣一樣在全球范圍內(nèi)流通，但由于商戶采用率低和監(jiān)管摩擦，黃金代幣并未被廣泛接受為支付媒介。

黃金代幣的實(shí)物保管有多安全？

頂級(jí)發(fā)行商使用位于瑞士、阿聯(lián)酋和列支敦士登等司法管轄區(qū)的保險(xiǎn)庫(kù)，并接受第三方審計(jì)和條形碼跟蹤。然而，托管模式千差萬(wàn)別，缺乏透明度仍然是知名度較低的項(xiàng)目面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

在投資組合多樣化方面，黃金支持代幣比實(shí)物黃金更好嗎？

它們服務(wù)于不同的目的。代幣化黃金提供了靈活性、快速結(jié)算和更容易的再平衡，而實(shí)物黃金在離網(wǎng)安全和地緣政治避險(xiǎn)場(chǎng)景中仍然具有優(yōu)勢(shì)。

交易黃金支持的加密貨幣會(huì)產(chǎn)生哪些稅 務(wù)影響？

在許多司法管轄區(qū)，黃金代幣被視為數(shù)字商品。收益可能需要繳納資本利得稅，但具體規(guī)則取決于當(dāng)?shù)胤墒欠駥⒃撡Y產(chǎn)歸類為證券或收藏品。

總結(jié)

代幣化黃金尚未進(jìn)入主流市場(chǎng)，大多數(shù)加密貨幣從業(yè)者仍對(duì)其視而不見(jiàn)。少數(shù)幾個(gè)嚴(yán)肅的項(xiàng)目正在做好基礎(chǔ)工作：金庫(kù)支持、審計(jì)和鏈訪問(wèn)。但除了持有和偶爾的 DeFi 收益外，實(shí)際使用率仍然很低。

各鏈之間的流動(dòng)性支離破碎，真實(shí)世界的采用率極低，在波動(dòng)期間定價(jià)往往落后于實(shí)物市場(chǎng)。在代幣化黃金與信貸、支付或機(jī)構(gòu)工作流程進(jìn)行更有意義的連接之前，它將一直處于功能性但邊緣化的狀態(tài)。

以上就是2025年黃金支持的最佳加密貨幣（排名）的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于加密貨幣排名的資料請(qǐng)關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！

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