上線首日 20 倍，以太坊上的 Ponzi 項目 MoneyArk 引起新 FOMO
以太坊上的 DeFi 項目在近期的小牛行情中一直被壓一頭，總體相比銘文和 Solana 生態(tài)的造富效應(yīng)黯然失色。但實際上，一個新的 Ponzi 項目 MoneyArk 近期上線并進行了 1D0，12 月 10 日當天 $Mark 代幣的價格上漲超過 20 倍。
參與到 MoneyArk 中的方式有兩種，一種是購買并持有 $Mark 代幣，另一種是將 USDC 存入算法金庫以獲得「永久」每天 0.5% 的收益。下面 PANews 將對此進行介紹。
價值存儲代幣 $Mark
$Mark 是 MoneyArk 中的價值存儲代幣，它旨在保持長期低波動和持續(xù)增長，由算法金庫通過自動化、鏈上交易進行管理。
$Mark 的一個重要特性是其交易稅機制，每筆交易（買入、賣出和轉(zhuǎn)移）會產(chǎn)生 10% 的費用，其中 5% 均勻分配給所有持有者，5% 用于提供流動性（會自動賣出一半）。那么，在一次完整的買入和賣出中，總共會被收取 20% 的交易稅，不鼓勵用戶頻繁交易；相反，持有 $Mark 則可以獲得交易費分紅。
$Mark 的總供應(yīng)量固定為 1 億，其中 49% 分配給「黑洞」合約（Blackhole）；19% 用于 1D0；8% 用于提供初始流動性；14% 用于提高初期 USDC 池的收益；剩余少量代幣用于市場營銷、空投以及分配給團隊。
由于接近一半的代幣都分配給了黑洞地址，而這部分代幣實際上不會流通，那么在計算 $Mark 的總市值時可以考慮排除掉這一部分。而黑洞地址持有的 $Mark 也會積累交易費，一開始黑洞地址持有 49% 的 $Mark，隨著時間的推移持有比例會上升，當黑洞持有的 $Mark 代幣達到總供應(yīng)量的 51% 時，可以觸發(fā)黑洞再平衡操作。這個時候，$Mark 總量的 0.5% 被賣出換取 USDC，和另外 0.5% 的 $Mark 一起用于形成 LP。
可以將黑洞積累交易交易費的方式近似理解為協(xié)議通過這種方式捕獲更多價值，初始流動性和后續(xù)積累的流動性構(gòu)成了 MoneyArk 協(xié)議擁有的流動性。隨著時間的推移，流動性將增強。
USDC 池與算法金庫
另一種參與方式則為在算法金庫中存入 USDC，存款人可以每天獲得投入資金 0.5% 的收益，但要注意這是有風(fēng)險的，本金不能贖回，只能依靠每日收益收回成本（并賺取更多收益）。
存入的資金中，85% 的 USDC 用于自動購買 $Mark 代幣，10% 被發(fā)送到 USDC 池用于支付收益，1% 分配給邀請者，剩余 4% 預(yù)留未來用途。
當參與者的提現(xiàn)金額超過 USDC 池的 1% 時，智能合約將自動出售持有的 $Mark 代幣以補充 USDC 池。
未領(lǐng)取的收益可以進行復(fù)投，但要注意，當領(lǐng)取一部分收益后，在計算后續(xù)收益時，存款會扣除領(lǐng)取部分。假如某用戶存入 10000 USDC，5 天共獲得 250 美元收益，如果取出收益，那么后續(xù)每天獲得的部分將變成（10000-250）*0.5%。
螺旋上升與死亡螺旋
一開始，MoneyArk 有一個非常好的螺旋上升機制。項目以低估值進行 1D0，早期的 $Mark 購買者不但可以享受到高確定性的上漲空間，還可以盡早在交易頻繁時期獲得手續(xù)費收入。同時，在前兩周，每天有總量 1% 的 $Mark 代幣分配給 USDC 存款人，早期存入 USDC 的用戶可能通過 $Mark 獎勵快速收回成本。
在初期，MoneyArk 有望通過「左腳踩右腳」的形式實現(xiàn)螺旋上升。
以低估值和交易費吸引投資者盡早購買 $Mark；以額外的 $Mark 獎勵吸引用戶盡早投入 USDC；投入的 USDC 被用于購買 $Mark 造成價格上升；分配給 USDC 存款人的獎勵金額上升，又能吸引 USDC 存款；用戶的交易越活躍，通過交易費和黑洞增加的協(xié)議擁有的流動性更多；各項數(shù)據(jù)的提升促使投資者購買 $Mark。
但在 14 天后，將不再為 USDC 存款人提供額外的 $Mark 獎勵，這個時候收回成本將至少需要 200 天。USDC 存款人還會陷入一個兩難境地，如果及時提取收益，既要支付高昂的 Gas 費，計算收益的基數(shù)也將降低，回本周期更長；如果不及時提取，最終是否還能完全收回資金將成疑問。
參與 MoneyArk 的方式與時機
如果從參與方式（購買 $Mark 或存入 USDC）和參與時間（早期還是中后期）兩個維度進行大致評判，可以分為四種情況：
早期購買 $Mark 代幣最理想，存入的 USDC 將形成新的購買力，不僅能在價格上漲時獲得資本增值，還能從交易費中獲得分紅。
早期存入 USDC 是一種次優(yōu)方案，可能在前 14 天依靠額外的 $Mark 獎勵收回成本，后續(xù)也可以持續(xù)獲得收益。
中后期購買 $Mark 則更次之，此時買賣一次需要支付 10% 的費用，且交易也不如早期活躍，只能押注于 $Mark 價格的更大幅度上漲。
最差的投資策略則是在中后期存入 USDC，此時已經(jīng)沒有額外的 $Mark 獎勵，自己存入的本金還可能成為前期所有參與者的退出流動性。
需要注意，無論是購買 $Mark 還是投入 USDC 都有較高的風(fēng)險，投資者謹慎參與。
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