BMO與芝加哥商品交易所集團(tuán)和谷歌云合作，為客戶推出代幣化現(xiàn)金平臺(tái)
蒙特利爾銀行（BMO）正與全球領(lǐng)先的衍生品交易平臺(tái)芝加哥商品交易所集團(tuán)（CME Group）和谷歌云（Google Cloud）展開(kāi)深度戰(zhàn)略合作，聯(lián)合推出一款全新的代幣化現(xiàn)金和存款平臺(tái)。這一三方合作舉措旨在打破傳統(tǒng)金融結(jié)算的時(shí)間與效率壁壘，推動(dòng)機(jī)構(gòu)金融交易向更高效、更靈活的數(shù)字化方向轉(zhuǎn)型。三家公司于周二聯(lián)合發(fā)布聲明稱，此次合作將使BMO成為全球首家在谷歌云通用賬本（GCUL）上提供CME集團(tuán)代幣化現(xiàn)金解決方案的銀行，標(biāo)志著傳統(tǒng)銀行業(yè)、衍生品交易市場(chǎng)與云計(jì)算技術(shù)的深度融合邁出關(guān)鍵一步，相關(guān)細(xì)節(jié)已在三方聯(lián)合新聞稿中全面披露。
根據(jù)三方聯(lián)合新聞稿內(nèi)容，此次合作打造的代幣化現(xiàn)金和存款平臺(tái)，核心優(yōu)勢(shì)在于實(shí)現(xiàn)了“全天候無(wú)縫交易”的突破。通過(guò)該平臺(tái)，BMO的機(jī)構(gòu)客戶（包括對(duì)沖基金、券商、大型企業(yè)財(cái)務(wù)部門(mén)等）可不受傳統(tǒng)銀行朝九晚五營(yíng)業(yè)時(shí)間的限制，7×24小時(shí)隨時(shí)將美元兌換為合規(guī)的代幣化工具，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)保證金的實(shí)時(shí)追加、抵押品的即時(shí)轉(zhuǎn)移以及交易的實(shí)時(shí)結(jié)算。這一功能將有效解決傳統(tǒng)金融市場(chǎng)中，因銀行營(yíng)業(yè)時(shí)間與全球衍生品交易時(shí)間錯(cuò)配導(dǎo)致的結(jié)算延遲、資金占用成本高、風(fēng)險(xiǎn)敞口擴(kuò)大等痛點(diǎn)，尤其適用于全球全天候交易的衍生品市場(chǎng)，能夠幫助機(jī)構(gòu)客戶更高效地管理資金流動(dòng)性和交易風(fēng)險(xiǎn)，提升資本使用效率。
從推進(jìn)時(shí)間表來(lái)看，BMO計(jì)劃在2026年下半年正式向受監(jiān)管的金融服務(wù)公司提供該結(jié)算工具，不過(guò)該服務(wù)的落地仍需獲得相關(guān)監(jiān)管部門(mén)的審批。作為一家受嚴(yán)格監(jiān)管的主流銀行，BMO表示將嚴(yán)格遵循全球各地的金融監(jiān)管要求，在合規(guī)框架內(nèi)推進(jìn)平臺(tái)的測(cè)試與落地，確保代幣化交易的安全性、透明性和可追溯性，保障客戶資金安全與市場(chǎng)秩序穩(wěn)定。
BMO北美財(cái)資和支付解決方案主管德里克·弗農(nóng)在聲明中進(jìn)一步闡釋了此次合作的核心價(jià)值：“客戶將能夠在市場(chǎng)需要時(shí)持續(xù)轉(zhuǎn)移資金，而不是在銀行營(yíng)業(yè)時(shí)間允許的情況下轉(zhuǎn)移資金。”他補(bǔ)充道，全球金融市場(chǎng)的波動(dòng)性日益加劇，機(jī)構(gòu)客戶對(duì)資金流動(dòng)性的實(shí)時(shí)性要求不斷提高，傳統(tǒng)的銀行結(jié)算模式已難以滿足高頻交易、跨時(shí)區(qū)交易的需求，而這款代幣化平臺(tái)將徹底打破時(shí)間限制，讓資金流動(dòng)與市場(chǎng)交易節(jié)奏完全同步，為客戶創(chuàng)造更具競(jìng)爭(zhēng)力的運(yùn)營(yíng)優(yōu)勢(shì)。
此次公告也是芝加哥商品交易所（CME）與谷歌云長(zhǎng)期合作的最新里程碑，雙方的合作淵源可追溯至2025年3月——當(dāng)時(shí)CME Group成功完成了谷歌云通用賬本（GCUL）的第一階段集成和測(cè)試，為后續(xù)的代幣化解決方案落地奠定了堅(jiān)實(shí)的技術(shù)基礎(chǔ)。值得注意的是，谷歌云通用賬本（GCUL）并非傳統(tǒng)意義上的公共區(qū)塊鏈，而是一款專為批發(fā)支付和資產(chǎn)代幣化設(shè)計(jì)的可編程分布式賬本，其核心特色在于采用基于Python的智能合約，這一設(shè)計(jì)與通常依賴Solidity語(yǔ)言的以太坊等公共區(qū)塊鏈形成了顯著區(qū)別。Python作為傳統(tǒng)金融領(lǐng)域應(yīng)用最廣泛的編程語(yǔ)言之一，能夠大幅降低金融機(jī)構(gòu)的技術(shù)接入門(mén)檻，減少開(kāi)發(fā)與集成成本，同時(shí)GCUL的私有許可制架構(gòu)也更符合金融機(jī)構(gòu)對(duì)合規(guī)性、安全性和可控性的核心需求，避免了公共區(qū)塊鏈的去中心化、匿名性帶來(lái)的監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)與安全隱患。
芝加哥商品交易所（CME）首席執(zhí)行官Terry Duffy早在2月份舉行的2025年第四季度財(cái)報(bào)電話會(huì)議上，就已透露了與銀行合作推進(jìn)代幣化現(xiàn)金解決方案的計(jì)劃。他當(dāng)時(shí)明確確認(rèn)，這款代幣化現(xiàn)金解決方案將于2026年推出，并將攜手“另一家托管銀行”（即此次合作的BMO）協(xié)助完成交易結(jié)算。與此同時(shí)，CME已于2026年初將加密貨幣期貨和期權(quán)交易調(diào)整為全天候進(jìn)行，這一舉措使得無(wú)縫、始終在線的抵押品基礎(chǔ)設(shè)施變得愈發(fā)重要——畢竟，全天候的交易需要全天候的資金結(jié)算與抵押品管理支持，而此次三方合作推出的代幣化平臺(tái)，正是為了匹配這一交易模式的升級(jí)，填補(bǔ)傳統(tǒng)結(jié)算體系的空白。此外，Terry Duffy還曾透露，CME正評(píng)估推出自有代幣“CME Coin”，相關(guān)探索屬于其代幣化抵押品與保證金體系研究的一部分，與此次代幣化現(xiàn)金解決方案形成協(xié)同效應(yīng)。
從行業(yè)大背景來(lái)看，這筆三方交易也精準(zhǔn)契合了當(dāng)前全球范圍內(nèi)機(jī)構(gòu)級(jí)數(shù)字資產(chǎn)投資與數(shù)字化轉(zhuǎn)型的浪潮。近年來(lái)，越來(lái)越多的傳統(tǒng)金融巨頭開(kāi)始布局代幣化業(yè)務(wù)，試圖通過(guò)區(qū)塊鏈技術(shù)重構(gòu)金融結(jié)算體系。其中，摩根大通已率先在Coinbase旗下的Base二層區(qū)塊鏈上，向機(jī)構(gòu)客戶推出現(xiàn)金儲(chǔ)備支持的存款代幣JPMD（代碼：JPMD），該代幣代表存放在摩根大通的美元存款，可實(shí)現(xiàn)7×24小時(shí)秒級(jí)結(jié)算，相比傳統(tǒng)銀行數(shù)日清算的流程大幅提速，且具備帶息特性，更受機(jī)構(gòu)客戶青睞，截至目前，摩根大通旗下Kinexys平臺(tái)已處理名義交易額超1.5萬(wàn)億美元，日均交易量約20億美元。與此同時(shí)，全球資產(chǎn)管理巨頭富達(dá)投資公司也已正式宣布，計(jì)劃推出由美元支持的穩(wěn)定幣“富達(dá)數(shù)字美元”（Fidelity Digital Dollar，簡(jiǎn)稱FIDD），該穩(wěn)定幣以足額儲(chǔ)備資產(chǎn)為支撐，與美元1:1錨定，將面向機(jī)構(gòu)及散戶客戶開(kāi)放，支持全天候機(jī)構(gòu)結(jié)算及鏈上零售支付，且每日披露發(fā)行量及儲(chǔ)備，定期接受第三方審計(jì)，進(jìn)一步豐富了機(jī)構(gòu)級(jí)數(shù)字支付工具的選擇。這些舉措與BMO此次的合作形成呼應(yīng)，共同推動(dòng)傳統(tǒng)金融行業(yè)向代幣化、數(shù)字化轉(zhuǎn)型。
對(duì)于BMO而言，此次與CME、谷歌云的合作，不僅僅是推出一款結(jié)算工具，更旨在為其未來(lái)超越清算業(yè)務(wù)的多元化發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。該銀行在聲明中明確表示，除了當(dāng)前的代幣化現(xiàn)金結(jié)算服務(wù)外，未來(lái)還計(jì)劃基于該平臺(tái)提供代幣化存款服務(wù)，進(jìn)一步拓展服務(wù)邊界，為更廣泛的客戶群體（包括中小型企業(yè)、跨國(guó)企業(yè)等）提供通用的B2B支付、跨區(qū)域資金轉(zhuǎn)移以及可編程現(xiàn)金應(yīng)用。通過(guò)代幣化存款的推出，BMO將實(shí)現(xiàn)資金的可編程性，例如在智能合約層面基于特定條件實(shí)現(xiàn)資金的有條件劃轉(zhuǎn)，自動(dòng)化完成利息支付、日內(nèi)放貸決策等流程，大幅降低人工干預(yù)成本，減少人為錯(cuò)誤，進(jìn)一步提升金融服務(wù)的效率與靈活性，鞏固其在北美財(cái)資和支付解決方案領(lǐng)域的領(lǐng)先地位。
總體而言，BMO、CME與谷歌云的三方合作，是傳統(tǒng)銀行業(yè)、衍生品交易市場(chǎng)與云計(jì)算技術(shù)深度融合的重要嘗試，既發(fā)揮了BMO在銀行業(yè)務(wù)合規(guī)性、客戶資源方面的優(yōu)勢(shì)，依托了CME在衍生品交易市場(chǎng)的主導(dǎo)地位，也借助了谷歌云在技術(shù)研發(fā)、分布式賬本領(lǐng)域的創(chuàng)新能力，尤其是GCUL平臺(tái)的技術(shù)特性，為機(jī)構(gòu)客戶提供了更高效、更靈活的結(jié)算解決方案。隨著監(jiān)管審批的推進(jìn)與平臺(tái)的正式落地，這一合作有望進(jìn)一步推動(dòng)全球金融市場(chǎng)的數(shù)字化轉(zhuǎn)型，加速代幣化技術(shù)在機(jī)構(gòu)金融領(lǐng)域的普及與應(yīng)用，同時(shí)也將加劇機(jī)構(gòu)級(jí)數(shù)字資產(chǎn)服務(wù)領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)，推動(dòng)行業(yè)朝著更合規(guī)、更高效、更創(chuàng)新的方向發(fā)展。
未來(lái)可能出現(xiàn)更多定制化的分布式賬本平臺(tái)，針對(duì)特定金融需求設(shè)計(jì) 智能合約功能將更加復(fù)雜，支持更高級(jí)的金融衍生品交易 跨鏈互操作性將成為重要發(fā)展方向
隨著機(jī)構(gòu)采用率提高，預(yù)計(jì)將出現(xiàn)更統(tǒng)一的全球監(jiān)管框架 監(jiān)管機(jī)構(gòu)可能出臺(tái)專門(mén)針對(duì)代幣化現(xiàn)金工具的規(guī)定 可能形成類似傳統(tǒng)現(xiàn)金的新型監(jiān)管類別
代幣化現(xiàn)金將首先在機(jī)構(gòu)市場(chǎng)普及，隨后向零售市場(chǎng)擴(kuò)展 可能成為跨境支付的新型基礎(chǔ)設(shè)施 與中央銀行數(shù)字貨幣(CBDC)形成互補(bǔ)關(guān)系
這一創(chuàng)新不僅體現(xiàn)了金融科技與傳統(tǒng)金融的深度融合，也為金融機(jī)構(gòu)提供了全新的業(yè)務(wù)模式和客戶服務(wù)可能性。隨著2026年的臨近，各方需要密切關(guān)注監(jiān)管進(jìn)展和技術(shù)發(fā)展，確保項(xiàng)目順利落地并實(shí)現(xiàn)預(yù)期價(jià)值。
以上就是BMO與芝加哥商品交易所集團(tuán)和谷歌云合作，為客戶推出代幣化現(xiàn)金平臺(tái)的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于BMO合作推出代幣化現(xiàn)金平臺(tái)的資料請(qǐng)關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！
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