幣圈交易所也能買黃金？ PAXG幣是什么？跟XAU幣的差別在哪？
為什么現(xiàn)在加密貨幣交易所也能買黃金
如果你還覺(jué)得加密貨幣交易所只能購(gòu)買加密貨幣的話，那你就太落后了，現(xiàn)在不僅可以在幣安交易美股代幣，甚至連代幣化的黃金都可以直接進(jìn)行投資，無(wú)論你是看漲黃金還是看跌黃金都可以直接在交易所完成。
代幣化黃金有哪些選擇？
目前市場(chǎng)上接受度最高、流動(dòng)性最強(qiáng)的代幣化黃金主要有兩款：
- PAXG：Paxos Trust Company 公司發(fā)行，每一枚代幣都對(duì)應(yīng)一盎司存放在倫敦金庫(kù)的實(shí)體金條。
- XAU：由發(fā)行USDT 的Tether 公司推出，同樣提供1：1 的實(shí)體黃金作為儲(chǔ)備。
實(shí)體黃金、黃金ETF 與代幣化黃金的差異
一般民眾想投資黃金通常有三種管道：購(gòu)買實(shí)體黃金、黃金ETF 或本篇主角代幣化黃金，三者差異如下表所示：
| 比較項(xiàng)目 | 實(shí)體黃金 | 黃金ETF | 代幣化黃金 |
| 交易時(shí)間 | 銀樓營(yíng)業(yè)時(shí)間 | 股市開盤時(shí)間 | 24 小時(shí) |
| 購(gòu)買及持有成本 | 黃金代工費(fèi) | 手續(xù)費(fèi)、ETF 管理費(fèi) | 交易手續(xù)費(fèi) |
| 最低限額 | 一克 | 一股 | 極低（如0.001 盎司） |
| 變現(xiàn)難度 | 需至實(shí)體店面出售 | 出售換回臺(tái)幣 | 出售換為穩(wěn)定幣 |
| 利息 | 無(wú) | 無(wú) | 可透過(guò)質(zhì)押賺取利息 |
代幣化黃金獨(dú)家優(yōu)勢(shì)
PAXG 及XAU 最大的優(yōu)勢(shì)在于極低的投資門檻，在金價(jià)大幅上漲的今日，若去到銀樓購(gòu)買黃金就需動(dòng)輒數(shù)千甚至上萬(wàn)臺(tái)幣，而代幣化黃金僅需5－10 美金即可購(gòu)買。
其次代幣化黃金可以隨時(shí)脫手，若黃金突然在深夜銀樓關(guān)門、股市關(guān)盤時(shí)大幅跳動(dòng)，持有代幣化黃金的用戶就可以馬上利用交易所進(jìn)行抄底或拋售。
PAXG 是什么？
PAXG 全名為Paxos Gold，是由Paxos Trust Company 公司發(fā)行在以太坊上的數(shù)位資產(chǎn)，每一枚PAXG 代幣都對(duì)應(yīng)著一盎司的實(shí)體黃金。
Paxos 公司之所以發(fā)行PAXG，主要用途在于跨國(guó)間的快速轉(zhuǎn)帳及數(shù)位避險(xiǎn)需求，當(dāng)今天以PAXG 的形式發(fā)行在區(qū)塊鏈上時(shí)，投資者、避險(xiǎn)者都能跨越國(guó)界購(gòu)買黃金。
發(fā)行機(jī)制與托管邏輯
黃金這么貴重的金屬，透過(guò)代幣購(gòu)買真的安全嗎？是的，PAXG 相當(dāng)安全。
首先，Paxos 是第一家受紐約州金融服務(wù)管理局監(jiān)管的虛擬貨幣公司，這代表公司帳上的資金都有經(jīng)過(guò)嚴(yán)格審計(jì)，最終才能提供給用戶服務(wù)。
其次，PAXG 并不能無(wú)限印鈔，需經(jīng)過(guò)全球知名的保安公司Brink's 負(fù)責(zé)托管并驗(yàn)證金庫(kù)內(nèi)儲(chǔ)存多少黃金，才能夠制造對(duì)應(yīng)數(shù)量的代幣化黃金，關(guān)于PAXG 的儲(chǔ)備狀況可以在Paxos 官網(wǎng)看到。
價(jià)格穩(wěn)定機(jī)制
幣圈易受FOMO 情緒影響，如果投資者瘋搶PAXG，它的價(jià)格會(huì)暴漲嗎？
當(dāng)今天PAXG 在交易所特別受歡迎，甚至出現(xiàn)溢價(jià)時(shí)，會(huì)有造市商透過(guò)購(gòu)買實(shí)體黃金存入Paxos 并獲得溢價(jià)PAXG 代幣進(jìn)行套利，反之若交易所內(nèi)出現(xiàn)拋售潮，造市商就會(huì)在交易所買入代幣并向Paxos 兌換回實(shí)體黃金。
XAU 是什么？
傳統(tǒng)金融世界中，XAU 是國(guó)際間的黃金代碼，而在幣圈的XAU 則是USDT 的發(fā)行公司Tether 推出的黃金代幣XAUt。
XAU 的定義
XAU 與PAXG 相同，每一枚代幣的背后都有一盎司黃金作為儲(chǔ)備，且經(jīng)過(guò)金庫(kù)驗(yàn)證黃金數(shù)量后才可發(fā)行，同樣是不能無(wú)限印鈔的黃金代幣。
XAU 與PAXG 皆是一枚代幣代表一盎司實(shí)體黃金，因此兩家的黃金代幣照理來(lái)說(shuō)幣價(jià)要相同，而偶爾出現(xiàn)的價(jià)格變化則讓代幣化黃金間有了套利的機(jī)會(huì)。
多家交易所支援
由于XAU 背靠第一大穩(wěn)定幣發(fā)行商Tether，因此在幣安、OKX、Bybit 這些主流交易所都可以找到XAU 的現(xiàn)貨及合約交易兌，且這些交易所針對(duì)XAU 的流動(dòng)性通常極佳。
XAU 儲(chǔ)備情況
與PAXG 相同，持有黃金的用戶可以透過(guò)Tether Gold 官網(wǎng)查詢目前的儲(chǔ)備情況，以撰文當(dāng)下的儲(chǔ)備狀況來(lái)說(shuō)，Tether 共持有1,804 塊金條，這些金條以市值計(jì)算的話約為36 億美元。
PAXG / XAU 有什么差別？
雖然PAXG 與XAU 本質(zhì)上都是1：1 對(duì)照實(shí)體黃金，但他們?nèi)杂行┘?xì)微之處不同，特別是在監(jiān)管與贖回地點(diǎn)方面，兩者差異如下表所示。
| 比較項(xiàng)目 | PAXG（Paxos Gold） | XAUt（Tether Gold） |
| 發(fā)行公司 | Paxos Trust Company | Tether 關(guān)系企業(yè) |
| 監(jiān)管等級(jí) | 受紐約州NYDFS 監(jiān)管 | 依Tether 審計(jì)為主 |
| 透明度 | 可查詢錢包對(duì)應(yīng)的金條序號(hào) | 提供季度儲(chǔ)備報(bào)告 |
| 市場(chǎng)份額 | 約42％ | 約58％ |
| 實(shí)體贖回門檻 | 約430 盎司（一塊金條） | 約430 盎司 |
| 贖回地點(diǎn) | 倫敦、紐約 | 僅限瑞士 |
要投資代幣化黃金要買PAXG 還是XAUt？
看完上述的比較表格后，可以觀察到PAXG 在審計(jì)上較為占優(yōu)，符合美國(guó)紐約州的監(jiān)管，而XAUt 則是占了更多的市場(chǎng)份額，這無(wú)形中也代表著XAUt 在市面上流動(dòng)性更好。
所以我們可以得知一個(gè)結(jié)論：如果你是想長(zhǎng)期投資黃金代幣而無(wú)需擔(dān)心監(jiān)管問(wèn)題的話，可以選擇監(jiān)管程度較佳的PAXG 進(jìn)行購(gòu)買；而如果你只是單純想依靠黃金進(jìn)行波段交易，可以選擇流動(dòng)性較佳的XAUt。
PAXG 怎么買？交易所購(gòu)買黃金教學(xué)
在交易所購(gòu)買黃金就跟買幣一樣簡(jiǎn)單，目前幣安共支援USDT、USDC、BTC 三個(gè)幣種用于購(gòu)買PAXG，詳細(xì)購(gòu)買流程如下。
許多加密貨幣交易所都有提供PAXG 幣買賣，例如：幣安、OKX、MEXC 等，因此你只要擁有這些交易所帳號(hào)，就能用USDT 等加密貨幣快速買賣PAXG 幣。
以下，我以幣安交易所(官方下載 官方注冊(cè))來(lái)示范如何買賣PAXG 幣。
如果你還沒(méi)有注冊(cè)幣安交易所，可以通過(guò)下文的注冊(cè)鏈接和APP下載地址，結(jié)合視頻教程，自行注冊(cè)。
幣安安卓版APP下載
首先，你要在幣安交易所內(nèi)準(zhǔn)備好USDT，我自己通常是先在MAX 交易所用法幣買入U(xiǎn)SDT 后，再轉(zhuǎn)到幣安來(lái)使用。
接著，在幣安APP 上方搜尋列尋找PAXG/USDT，點(diǎn)擊后就能進(jìn)到交易頁(yè)面。
在這個(gè)交易頁(yè)面，你可以用USDT 來(lái)買入PAXG 幣，也可以切換到「賣出」把PAXG 幣賣掉換成USDT。
具體PAXG 幣交易方式如下：
- 輸入你一顆PAXG 幣要花多少USDT 買（可參考右邊市價(jià)）。
- 要買幾顆PAXG 幣（可以只買小數(shù)點(diǎn)顆）。
- 按下「買PAXG」幣。
- 等待市場(chǎng)價(jià)格達(dá)到你設(shè)定的買入價(jià)。
- 成功獲得PAXG 幣。
這樣就完成了購(gòu)買PAXG的步驟！
在交易所買黃金有風(fēng)險(xiǎn)嗎？
雖然PAXG、XAU 等代幣化黃金讓投資變得門檻較低且方便，但千萬(wàn)別因一股腦熱就重倉(cāng)買入黃金代幣，它們背后仍有潛藏的風(fēng)險(xiǎn)。
托管風(fēng)險(xiǎn)
雖然PAXG 與XAU 都標(biāo)榜每枚黃金代幣背后都有1：1 的實(shí)體黃金作為儲(chǔ)備，但仍有部分需要顧慮的部分：
- 審計(jì)真實(shí)性：雖然Paxos、Tether 公司會(huì)定期公布審計(jì)結(jié)果，但若審計(jì)過(guò)程有些微出錯(cuò)就可能導(dǎo)致黃金代幣與金價(jià)脫鉤。
- 法律所有權(quán)：萬(wàn)一發(fā)行公司破產(chǎn)，這些金庫(kù)中的金條在法律上屬于公司還是投資者、是否會(huì)優(yōu)先補(bǔ)償代幣持有者，目前仍未有實(shí)際案例因此仍未可知。
平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)
在幣安、OKX、Bybit 等中心化交易所購(gòu)買完黃金代幣后，這些代幣雖然屬于你，但仍有平臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)需要顧慮，過(guò)去曾發(fā)生過(guò)FTX、JPEX 等交易所倒閉事件，因此在存放上需要格外注意。
金價(jià)的追蹤誤差
黃金代幣價(jià)格理論上應(yīng)該要與國(guó)際金價(jià)一致，但在極端市場(chǎng)下仍有可能會(huì)有短暫的脫鉤情形。例如世界突發(fā)大規(guī)模戰(zhàn)爭(zhēng)，欲避險(xiǎn)的用戶大量涌入交易所購(gòu)買黃金代幣，而國(guó)際市場(chǎng)又尚未開盤，就可能導(dǎo)致黃金代幣的價(jià)格高于實(shí)體黃金的前一日收盤價(jià)。
常見(jiàn)問(wèn)題
PAXG 跟黃金ETF 有什么不同？
黃金ETF 本質(zhì)上是追蹤金價(jià)的投資工具，投資者僅能賺取價(jià)差而無(wú)法兌換實(shí)體黃金，而PAXG 則是代幣化的黃金，不僅流通較容易，若有需要時(shí)還可以兌換為實(shí)體黃金。
PAXG 真的可以兌換實(shí)體黃金嗎？
可以但有門檻，如果你想直接向Paxos 公司兌換實(shí)體黃金，就需要達(dá)到一塊金條，也就是430 盎司的門檻方可兌換。
PAXG 可以提取到個(gè)人錢包嗎？
可以，PAXG 是發(fā)行在以太坊上的ERC－20 代幣，這代表它可以被轉(zhuǎn)移到個(gè)人的以太鏈錢包中進(jìn)行儲(chǔ)存。
PAXG 適合短線交易嗎？
在2026 年金價(jià)頻繁波動(dòng)的環(huán)境下，PAXG 的確可以用來(lái)進(jìn)行短線波段交易，不過(guò)需留意使用合約交易黃金時(shí)的手續(xù)費(fèi)及資金費(fèi)率成本。
結(jié)語(yǔ)
如今地緣政治與經(jīng)濟(jì)波動(dòng)已成常態(tài)，黃金這類避險(xiǎn)資產(chǎn)已成長(zhǎng)數(shù)年，而代幣化黃金也因此而誕生，它不僅提供更便利的投資選擇，更大幅降低投資門檻，讓人人都能買得起黃金。如果你正好近期有購(gòu)買黃金的需求，就拿起手中的穩(wěn)定幣，善用PAXG、XAUt 進(jìn)行黃金代幣買賣吧！
以上就是幣圈交易所也能買黃金？ PAXG幣是什么？跟XAU幣的差別在哪？的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于幣圈交易所購(gòu)買黃金教學(xué)的資料請(qǐng)關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！
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