2026年加密貨幣熊市終極生存指南：如何逆勢翻盤賺大錢
今年 4 月，特朗普首次發(fā)起“關(guān)稅貿(mào)易戰(zhàn)”引發(fā)加密市場閃崩，筆者在《加密亂紀 元開啟，聽聽這 13 點參考建議》系統(tǒng)地寫下了對于市場后續(xù)走向以及應(yīng)對方法。多數(shù)內(nèi)容已然應(yīng)驗，其中包括 TACO 交易、穩(wěn)定幣熱潮、理財熱潮、及時止損、AI 老幣反彈等等。
轉(zhuǎn)眼行至 2025 年末，加密市場再度陷入“8.5萬～9萬美元”的震蕩僵局。如筆者此前在《再這么下去，真沒人炒幣了》所言，市場活躍投資者正在肉眼可見地減少，而“新韭菜”并未像往年一樣紛至沓來。
有鑒于此，作為一枚穿越牛熊的四年“老韭菜”，筆者仍想通過自己的視角嘗試回答那個永恒之問——“現(xiàn)在應(yīng)該怎么辦？”
論加密市場持久戰(zhàn)：幣股雙修已成必然
去年 10 月，特朗普還未贏得美國大選、DAT 還沒成為行業(yè)現(xiàn)象級發(fā)展路線之時，我們就曾在《速覽上市公司 BTC 持倉排名 TOP 25，尋找“幣股雙修”的成神秘訣》一文中對當(dāng)時 BTC 持倉前 25 的上市公司名單進行了詳細梳理。
一年之后的今天再看，部分上市公司已然經(jīng)歷了股價、市值的大起大落，如 BTC 財庫領(lǐng)頭羊 Strategy（MicroStrategy）、日本“BTC 財庫第一股” Metaplanet；也有一些加密礦企上市公司大力轉(zhuǎn)型，紛紛尋求業(yè)務(wù)第二曲線，如 Riot、Hut8、CleanSpark 等；如美圖則選擇了及時清倉賣出，提前鎖定 BTC 儲備帶來的相關(guān)利潤。
如果說以往上市公司選擇“幣股雙修”是分散風(fēng)險、抵抗通脹、向資本市場講述新故事所采取的手段，那么在 2025 年的末尾、即將迎來 2026 年的當(dāng)下，對于散戶等個人投資者而言，幣股雙修已經(jīng)逐漸成了一堂“投資必修課”。
細究原因，個人認為有以下 3 點：
一是美股市場的持續(xù)上漲與 AI 泡沫吸引了大量流動性，對于講求效率的資本、資金和資源來說，美股市場乃至全球股票市場都是深度最好、容量最大、效率最高的投資舞臺；
二是股票代幣化平臺、穩(wěn)定幣以及 PayFi 賽道的發(fā)展進一步彌合了 TradFi 與 DeFi 之間的鴻溝，精通鏈上投資、交易的加密原生群體比以往擁有更多機會、更多渠道以及更低門檻接觸到全球范圍內(nèi)的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)及投資標(biāo)的，資金的出入口也更為便捷，進一步壓縮了山寨幣的市場空間；
三是 BTC 財庫、ETH 財庫、SOL 財庫等 DAT 敘事失靈，除去現(xiàn)有的龍頭公司以外，包括 Circle、Bullish 等在內(nèi)的加密概念股能否在資本市場站穩(wěn)腳跟，除去華爾街的資本機構(gòu)以外，最為重要的支撐力量就在于申請股票代幣化交易的證券交易所（如納斯達克）、股票市場現(xiàn)有個人投資者以及從加密貨幣市場進入股票市場的散戶能否提供對應(yīng)的買盤，在 AI 板塊之后推動加密板塊仍然具備一定的“市夢率”預(yù)期。當(dāng)然，這并不是說現(xiàn)在就要買入加密概念股，相反，擇機入場，結(jié)合消息面利好去吃反彈止盈的利潤是一種更優(yōu)選擇。
因此，要么通過券商渠道進入股市，發(fā)揮自身以往炒幣積累的“News Trading”經(jīng)驗優(yōu)勢以及包括我們在《CZ 獲特朗普特赦的 4 層連帶影響分析》一文中提到的波紋式思考路徑等認知優(yōu)勢去反向收割股票市場；要么發(fā)揮股票代幣化平臺的杠桿優(yōu)勢，如 MSX.com （邀請碼自?。?、xStocks、ONDO Global Market 等平臺，采取低倍多空的策略進行交易嘗試，摸索符合自己風(fēng)險偏好和承受能力的交易路線，在股票市場追逐屬于自己的“第二春”。
幣圈熊市，那就股市撈金；股市遇冷，那就幣圈掘金。
對于游走在各類市場熱點的幣圈人來說，什么熱門、什么是風(fēng)口、什么有 Meme 屬性玩什么，既是常規(guī)操作，也是必修課程。
中長期宏觀政治局勢緊張影響：貴金屬或仍將持續(xù)上漲
今年自特朗普上臺以來，世界各個地區(qū)政治經(jīng)濟局勢越發(fā)復(fù)雜，局部熱戰(zhàn)與冷戰(zhàn)交替，全球宏觀環(huán)境在未來 5-10 年內(nèi)或許仍將保持緊張態(tài)勢。
別的不說，俄烏戰(zhàn)爭之后，以色列哈馬斯沖突、美國委內(nèi)瑞拉爭端以及東亞地區(qū)關(guān)系轉(zhuǎn)冷等事件對世界范圍內(nèi)的經(jīng)濟局勢都有著不同程度、或快或慢、或深或淺的影響。以往，BTC 往往被視為避險資產(chǎn)，但在 BTC 現(xiàn)貨 ETF 進入美股體系之后，加密貨幣市場上的主流幣也難以幸免，紛紛成為“美股收編資產(chǎn)”，基于這樣的大背景，我們可以略為大膽地給出判斷：黃金、白銀、鈀金、鉑金等在內(nèi)的貴金屬或許還將繼續(xù)上漲；銅、鋰、鉛等有色金屬作為重要的戰(zhàn)略資源，或許也將迎來一定上漲。
此外，考慮到明年 SpaceX、OpenAI、Anthropic 等商業(yè)航空、人工智能領(lǐng)域的巨頭公司即將迎來 IPO，英偉達、谷歌、亞馬遜等科技巨頭的芯片資源價格還將進一步走高，其上游供應(yīng)鏈相關(guān)上市公司及原材料供應(yīng)商企業(yè)都將成為“上漲鏈條”當(dāng)中的一部分。
近期 A 股市場的半導(dǎo)體、衛(wèi)星航空等板塊的上漲就已初現(xiàn)端倪；而機器人產(chǎn)業(yè)的發(fā)展與相關(guān)龍頭企業(yè)的 IPO 也將從側(cè)面助推礦產(chǎn)資源及能源產(chǎn)業(yè)的進一步發(fā)掘和更為旺盛的需求。
總而言之，盡管國內(nèi)金礦屢見不鮮，時不時有發(fā)現(xiàn)特大金礦的消息爆出，但中長期來看，黃金等貴金屬、有色金屬等礦產(chǎn)資源仍然是資源流通中的“硬通貨”。
對于幣圈人來說，和 BTC 一樣，要么定投即可，要么可以借助代幣化資產(chǎn)進行布局，或低倍杠桿或直接買入對應(yīng)代幣標(biāo)的即可。
中性化理財方案仍是市場剛需：質(zhì)押收益、借貸收益、定投收益三管齊下
對于震蕩下行的加密市場而言，相較于高倍做多或做空的“進攻型策略”，尋求更為中性化的理財方案或許是更為穩(wěn)妥的“防守型策略”。
在這方面，個人認為對于除去如同我這樣的 10 U 小散以外的幣圈人來說，可以采取“質(zhì)押+借貸+定投”三管齊下的防御策略，以度過眼下的熊市，并做好準(zhǔn)備隨時調(diào)取資金迎接機構(gòu)以及傳統(tǒng)金融市場投資者進入后的下一個狂暴牛市。
質(zhì)押收益，除去交易所的主流幣質(zhì)押以外，ETH、SOL 的生態(tài)應(yīng)用的質(zhì)押收益都可以擇機選擇，當(dāng)然，如同“10·11 大暴跌”引發(fā)的一系列 DeFi 暴雷事件導(dǎo)致的壞賬及連環(huán)清算一樣，在篩選具體的項目及平臺時需要做足功課，避免產(chǎn)生不必要的本金損失；
借貸收益，作為 DeFi 領(lǐng)域最為穩(wěn)定的基石，盡管近期因 DAO 與 Labs 之間的利益爭端而引發(fā)項目代幣的價格波動，Aave 仍然是以太坊乃至整個加密市場最大的借貸協(xié)議，“10·11 大暴跌”中該平臺也成功經(jīng)受住了極端黑天鵝事件的考驗，在清算大潮中正常運轉(zhuǎn)，收入頗豐。此外，Solana 生態(tài)的 Kamino 相對運行也較為穩(wěn)定，可以酌情納入?yún)⒖肌?/p>
定投收益，除去 BTC、ETH、SOL、BNB 等主流幣以外，包括幣安、OKX、Bybit、Bitget 等在內(nèi)的 CEX 均會不定期開放理財活動，此前 Plasma（XPL）的 2.5 億存款活動、USDC 存款補貼活動等都獲益不少，近期幣安開放的 USD1 存款活動年化甚至可以達到 20%左右，稱得上頗為驚人了；OKX 近期的 NIGHT 代幣理財活動也有不少人賺的盆滿缽滿。越是市場行情冷淡，交易所的拉新促活及補貼活動越接近于以往的“加密項目方空投交互”，是圈內(nèi)為數(shù)不多必須參與的高收益投資機會。最重要的是，多數(shù) CEX 擁有一定的資金兜底能力，出現(xiàn)突發(fā)情況或意外安全事件能夠最大程度上保障自身資金不會不翼而飛。
總而言之，留在牌桌上的前提是，既要保證自己擁有一定的場外賺錢能力，同時場內(nèi)也要構(gòu)筑更具反脆弱性的多元收入管道，不能將所有的回報和收益都寄希望于高風(fēng)險資產(chǎn)。
預(yù)測市場更值得下 注：Polymarket 發(fā)幣將是下一里程碑式事件
基于 Kalshi 近期推出的各項功能、聯(lián)合 Coinbase、Robinhood 等平臺組建預(yù)測市場聯(lián)盟以及計劃于明年 3 月舉辦首屆預(yù)測市場大會等消息來看，預(yù)測市場正在成為除加密貨幣、 AI 賽道及互聯(lián)網(wǎng)科技巨頭以外又一“能夠上桌吃飯”的重要力量。
結(jié)合明年世界杯、美國中期選舉及一系列體育賽事等絕佳天時利好影響，預(yù)測市場明年單月交易量有望實現(xiàn) 10 倍增長（Odaily 星球日報注：最新消息顯示，11 月預(yù)測市場交易額超過 130 億美元，該數(shù)據(jù)是 2024 年大選高峰期成交量的三倍以上）至近 1000 億美元的規(guī)模。
類似 NFT 熱潮助推了一大批 NFT 掃貨工具、Mint 網(wǎng)站及交易平臺、 Hyperliquid 等鏈上 Perp DEX 興起后 Hyperbot、HyperInsight 等工具網(wǎng)站迎來一波流量高峰，除去基于“賣鏟子”思路去做“預(yù)測市場跟單工具”、“AI Agent 預(yù)測市場押注代理”以外，普通玩家最應(yīng)該抓住的就是 2 大思路：
一是“買早盤”，即押注事件可能性更大的選項，在其概率上升后賣出對應(yīng)籌 碼，鎖定利潤。當(dāng)然，這同樣對投資者個人認知以及對市場情緒、新聞消息等方面的把握有一定要求；
二是“跟大哥”，即篩選高質(zhì)量的押注投資者，進行交叉驗證和 AB Test 嘗試，搭建屬于自己的跟單系統(tǒng)和押注決策邏輯體系。當(dāng)然，這同樣存在一定風(fēng)險，所以倉位的配比、賣出時機的抉擇仍然需要躬身入局之后去琢磨和練習(xí)。
與以上 2 種思路相比，“掃尾盤”看似更為穩(wěn)妥，但終究是個“壓路機前撿鋼镚”的選擇，很容易被黑馬爆冷事件一鍋端，個人不建議分配過多資金參與，更加不建議如同部分巨鯨那樣 ALL IN 賭 博，畢竟，巨鯨輸了大不了刪了號重來，身為普通人的我們沒有那么多 ALL IN 試錯的機會。
結(jié)語：AI 將成個人助理，x402 協(xié)議未來不止于此
前不久，Solana 官方推出了 @x402 賬號，明牌將 x402 協(xié)議在自家生態(tài)的發(fā)展擺在了優(yōu)先級更高的位置上，在穩(wěn)定幣發(fā)行量仍然以月均數(shù)十億乃至數(shù)百億的速度增長的現(xiàn)在，PayFi、穩(wěn)定幣及 AI 支付概念仍然會是明年的加密主題之一。
屆時，如同前段時間豆包與中興手機聯(lián)合推出的“ AI OS ”將以更為深度的形式滲透到生活、工作、政治、經(jīng)濟的方方面面，而其與加密貨幣的結(jié)合，x402 協(xié)議首當(dāng)其沖。結(jié)合攜程海外版 Trip.com 開放東南亞部分地區(qū)穩(wěn)定幣支付窗口等消息來看，AI 支付概念或?qū)⒄Q生又一百億級別代幣。
2026，活下去，明年見。
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