最新2026年Coinbase評(píng)測(cè)：功能、費(fèi)用、安全性
關(guān)于 Coinbase
Coinbase是一家總部位于美國(guó)的加密貨幣交易所和托管機(jī)構(gòu)，由布萊恩-阿姆斯特朗（Brian Armstrong）和弗雷德-埃爾薩姆（Fred Ehrsam）于 2012 年創(chuàng)立。該公司總部位于舊金山，在納斯達(dá)克公開(kāi)上市，并通過(guò)其受監(jiān)管的美國(guó)運(yùn)營(yíng)實(shí)體向美國(guó)證券交易委員會(huì)提交經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)披露文件。
Coinbase 為北美、歐洲、亞洲和非洲100 多個(gè)國(guó)家的零售客戶(hù)和 245,000 個(gè)生態(tài)系統(tǒng)合作伙伴提供服務(wù)?？捎眯愿鞑幌嗤阂恍┹爡^(qū)僅支持發(fā)送/接收或托管，而俄羅斯和伊朗等受制裁地區(qū)仍被封鎖。
截至 2025 年第三季度，Coinbase 平臺(tái)上的資產(chǎn)約為 5160 億美元，季度交易量為 2950 億美元。據(jù)獨(dú)立估計(jì)，Coinbase 擁有約 1.2 億用戶(hù)、870 萬(wàn)月交易量和 67.1 億美元的 12 個(gè)月跟蹤收入，持有超過(guò) 12% 的比特幣和 11% 的 ETH。
Coinbase 功能和服務(wù)
Coinbase 結(jié)合了簡(jiǎn)單的經(jīng)紀(jì)商式界面、基于訂單的高級(jí)交易平臺(tái)、機(jī)構(gòu)主要服務(wù)以及圍繞其 Base Layer-2 網(wǎng)絡(luò)不斷發(fā)展的鏈上生態(tài)系統(tǒng)。
除交易外，它還通過(guò) Coinbase One、Visa 借記卡、自我保管錢(qián)包以及 Apple Pay 和銀行集成等法幣接入方式提供盯市、盈利產(chǎn)品、訂閱優(yōu)惠。
交易類(lèi)型
Coinbase 通過(guò)其國(guó)際平臺(tái)支持基本的一鍵式購(gòu)買(mǎi)、完整訂單簿現(xiàn)貨市場(chǎng)、美國(guó)用戶(hù)的受監(jiān)管期貨和永續(xù)期貨。
Coinbase 的主要交易選項(xiàng)包括
- 簡(jiǎn)單買(mǎi)賣(mài)：零售應(yīng)用允許用戶(hù)使用銀行卡、銀行轉(zhuǎn)賬、PayPal、Apple Pay 和其他支付方式即時(shí)購(gòu)買(mǎi)數(shù)百種資產(chǎn)，并在確認(rèn)前顯示費(fèi)用。
- 高級(jí)現(xiàn)貨交易： Coinbase 高級(jí)版提供 550 多種現(xiàn)貨貨幣對(duì)，具有限價(jià)單、市價(jià)單和止損單、深度圖和按交易量分級(jí)的做市商-做市商費(fèi)用。
- 美國(guó)監(jiān)管期貨：通過(guò)Coinbase Financial Markets，美國(guó)客戶(hù)可以以高達(dá) 10 倍的杠桿交易受 CFTC 監(jiān)管的納米 BTC 和 ETH 永久期貨。
- 面向機(jī)構(gòu)的永續(xù)期貨： Coinbase International Exchange列出了 80 多個(gè)永續(xù)市場(chǎng)，提供專(zhuān)業(yè)匹配引擎、交叉保證金和按交易量階梯式收費(fèi)，做市商收費(fèi) 0.02% / 做市商收費(fèi) 0.04%。
- 期權(quán)和衍生品擴(kuò)張：在達(dá)成 29 億美元的 Deribit 收購(gòu)協(xié)議后，Coinbase 將把現(xiàn)貨、期貨和期權(quán)的流動(dòng)性整合到一個(gè)機(jī)構(gòu)旗下。
收入選擇
Coinbase 越來(lái)越重視創(chuàng)造收益，在 Coinbase One 和 Base 生態(tài)系統(tǒng)下結(jié)合了鏈上定投、教育空投、計(jì)息 USDC 余額和銀行卡獎(jiǎng)勵(lì)。
主要收入選擇包括
- 鏈上定標(biāo)：用戶(hù)可將ETH、SOL、DOT 和 MATIC 等資產(chǎn)入股，Coinbase 對(duì)協(xié)議獎(jiǎng)勵(lì)收取約 35% 的傭金，Coinbase One 層級(jí)的傭金略有降低。
- USDC 獎(jiǎng)勵(lì)與儲(chǔ)蓄： Coinbase One為 USDC 余額提供高達(dá) 4% 的年利率（有分級(jí)上限），將閑置的穩(wěn)定幣轉(zhuǎn)化為類(lèi)似現(xiàn)金的計(jì)息頭寸。
- Coinbase Earn 活動(dòng)：通過(guò) "學(xué)習(xí)賺錢(qián) "模塊，用戶(hù)可以完成有關(guān)新代幣的簡(jiǎn)短問(wèn)答，并獲得小額加密貨幣獎(jiǎng)勵(lì)。
- 衍生品抵押品收益：永續(xù)期貨投資組合可從美元兌加拿大元抵押品中獲得高達(dá) ~12% 的回報(bào)，從而抵消活躍交易者的部分資金成本。
- 卡和 Coinbase One 卡的獎(jiǎng)勵(lì)： Coinbase Card和即將推出的 Coinbase One Card 在日常消費(fèi)中以加密貨幣或比特幣支付高達(dá) 4% 的回報(bào)。
附加服務(wù)
Coinbase 的產(chǎn)品堆棧已擴(kuò)展到支付、訂閱、自我托管和on-ramp 基礎(chǔ)設(shè)施，將集中交易與更廣泛的 Web3 生態(tài)系統(tǒng)聯(lián)系在一起。
主要附加服務(wù)包括
- Coinbase One 訂閱：只需每月支付固定費(fèi)用，會(huì)員就能在規(guī)定限額內(nèi)進(jìn)行零費(fèi)用簡(jiǎn)單交易，獲得更高的定投收益、賬戶(hù)保護(hù)和優(yōu)先支持。
- Coinbase 錢(qián)包（自我托管）：一個(gè)獨(dú)立的非托管應(yīng)用程序，帶有 dApp 瀏覽器、鏈上安全防護(hù)和本地密鑰存儲(chǔ)，讓用戶(hù)可以直接探索 DeFi 和 NFT。
- 法幣上線和下線： Coinbase Onramp為使用 Apple Pay、銀行卡和銀行集成的第三方應(yīng)用程序提供從法幣到加密貨幣的流程，而 off-ramp 工具則簡(jiǎn)化了加密貨幣到法幣的套現(xiàn)過(guò)程。
- 支付和銀行卡合作：與PayPal 的PYUSD、Samsung Pay 和摩根大通等主要銀行的集成，實(shí)現(xiàn)了免手續(xù)費(fèi)的PYUSD轉(zhuǎn)賬和基于信用卡的加密貨幣購(gòu)買(mǎi)。
Coinbase安全嗎？
Coinbase強(qiáng)調(diào)機(jī)構(gòu)級(jí)別的安全性，將大約 98% 的客戶(hù)數(shù)字資產(chǎn)保存在離線冷庫(kù)中，遠(yuǎn)離互聯(lián)網(wǎng)系統(tǒng)。剩余的熱錢(qián)包余額受到嚴(yán)格限制，并受到多層加密、硬件安全模塊、訪問(wèn)控制和持續(xù)監(jiān)控的保護(hù)。
作為一家在美國(guó)上市的公司，Coinbase 定期接受外部審計(jì)，投保大額商業(yè)犯罪保險(xiǎn)，并完成SOC 1 和 SOC 2 安全報(bào)告。它不采用傳統(tǒng)的公開(kāi) "儲(chǔ)備證明 "梅克爾樹(shù)，而是依靠經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)表，并投資于探索鏈上儲(chǔ)備證明的補(bǔ)助金。
Coinbase 安全事件
2025 年 5 月，Coinbase披露了一起網(wǎng)絡(luò)勒索事件，犯罪分子賄賂海外客戶(hù)支持承包商，竊取用戶(hù)敏感數(shù)據(jù)。被盜信息包括姓名、地址、電話號(hào)碼、部分社會(huì)安全號(hào)和賬戶(hù)元數(shù)據(jù)，但沒(méi)有密碼、私鑰或直接錢(qián)包訪問(wèn)權(quán)限。
2025 年 5 月 11 日，攻擊者通過(guò)電子郵件向 Coinbase 索要 2000 萬(wàn)美元的比特幣贖金，以換取不公開(kāi)泄露數(shù)據(jù)集。Coinbase 的領(lǐng)導(dǎo)層拒絕支付贖金，而是提供了與之相匹配的 2000 萬(wàn)美元懸賞金，要求提供導(dǎo)致攻擊者被捕的信息，并終止?fàn)可嫫渲械某邪獭?/p>
盡管此次漏洞影響的用戶(hù)記錄 "不到 1%"，但監(jiān)管文件估計(jì)賠償費(fèi)用高達(dá) 4 億美元。據(jù)報(bào)道，約有 7 萬(wàn)名客戶(hù)受到影響，Coinbase 承諾向相關(guān)社交工程詐騙的受害者支付賠償金，并改進(jìn)內(nèi)部訪問(wèn)控制。
什么是基礎(chǔ)層 2？
Base是由 Coinbase 孵化的以太坊第 2 層區(qū)塊鏈，于 2023 年 8 月使用 Optimism 的 OP Stack 在主網(wǎng)上發(fā)布。它由 Coinbase 的協(xié)議主管和 Base 的創(chuàng)建者 Jesse Pollak 公開(kāi)領(lǐng)導(dǎo)，他負(fù)責(zé)監(jiān)督有關(guān)擴(kuò)展、DeFi 和 Web3 社交集成的戰(zhàn)略。
到 2025 年底，分析平臺(tái)顯示 Base 是以太坊最繁忙的第 2 層之一，每天處理超過(guò) 1400 萬(wàn)筆交易。DefiLlama 數(shù)據(jù)顯示，TVL（鎖定總價(jià)值）約為 42 億美元，日活躍地址約為 666,000 個(gè)，每周 DEX 交易量近 70 億美元。
在 DeFi 方面，Aerodrome已成為 Base 的旗艦 MetaDEX，有時(shí)占網(wǎng)絡(luò) TVL 的一半以上。其他頂級(jí)協(xié)議包括 Uniswap、Aave、Seamless、Morpho 和貨幣市場(chǎng)應(yīng)用程序，錨定了一個(gè)涵蓋借貸、穩(wěn)定幣和 perp DEX 的廣泛生態(tài)系統(tǒng)。
Coinbase 的官方文件仍然指出，"目前沒(méi)有計(jì)劃 "推出原生 Base 代幣。不過(guò)，Base 領(lǐng)導(dǎo)層在 2025 年的評(píng)論中承認(rèn)，代幣最終可能有助于調(diào)整治理激勵(lì)機(jī)制，從而在沒(méi)有任何正式公告的情況下保持了猜測(cè)的活力。
Coinbase 費(fèi)用表
Coinbase 的定價(jià)混合了簡(jiǎn)單交易的點(diǎn)差費(fèi)用，以及高級(jí)交易、期貨和機(jī)構(gòu)產(chǎn)品的透明做市商層級(jí)?？傮w費(fèi)用在很大程度上取決于 30 天的交易量、產(chǎn)品類(lèi)型、支付方式以及用戶(hù)是否利用 Coinbase One 或基于交易量的費(fèi)用升級(jí)計(jì)劃。
現(xiàn)貨交易
在零售 "簡(jiǎn)單 "界面上，Coinbase 通常會(huì)收取點(diǎn)差和浮動(dòng)費(fèi)用，小額刷卡消費(fèi)的浮動(dòng)費(fèi)用可能超過(guò) 1%。獨(dú)立的細(xì)分?jǐn)?shù)據(jù)顯示，在任何高級(jí)折扣或 Coinbase One 返點(diǎn)之前，低交易量用戶(hù)的基本現(xiàn)貨價(jià)格約為 0.60% 的制造者和 1.20% 的接受者。
Coinbase Advanced 以做市商-做市商層級(jí)取代了不透明點(diǎn)差，隨著 30 天成交量從 1000 美元上升到數(shù)億美元，費(fèi)用也隨之下降。示例時(shí)間表顯示，當(dāng)月成交量超過(guò) 4 億美元時(shí)，層級(jí)從 1,000 美元成交量時(shí)的 0.35%/0.75% 降為 0% 做市商和 0.05% 做市商。
期貨和衍生品交易
在 Coinbase International Exchange 上，機(jī)構(gòu) perps 交易者會(huì)根據(jù)最近 30 天的名義交易量和 USDC 余額被分配到 VIP 級(jí)別。對(duì)于低交易量的交易者，公共層級(jí)從 0.02% 的做市商和 0.04% 的承銷(xiāo)商開(kāi)始，對(duì)于較大的交易量和特定的流動(dòng)性計(jì)劃，公共層級(jí)會(huì)進(jìn)一步收緊。
對(duì)于美國(guó)居民，Coinbase Financial Markets 在高級(jí)交易（Advanced Trade）下提供受 CFTC 監(jiān)管的永續(xù)期貨，BTC 和 ETH 的杠桿率最高可達(dá) 10 倍。在測(cè)試期間，Coinbase 宣傳的促銷(xiāo)費(fèi)用低至每份合約 0.02%，甚至還有與最低高級(jí)交易量段相匹配的 0.05% 的統(tǒng)一層級(jí)。
存取款費(fèi)用
法幣存款費(fèi)用相對(duì)較低：美國(guó)的 ACH 轉(zhuǎn)賬通常是免費(fèi)的，而國(guó)內(nèi)美元電匯的費(fèi)用約為 10 美元。在歐洲，SEPA 存款的費(fèi)用通常為 0.15 歐元左右，而通過(guò) SWIFT 存入英鎊對(duì)于受支持的銀行通常是免費(fèi)的。
在取款方面，許多地區(qū)的 ACH 和 SEPA 支付都是免費(fèi)的，而美元電匯每次轉(zhuǎn)賬的費(fèi)用通常約為 25 美元。加密貨幣取款一般只收取網(wǎng)絡(luò)費(fèi)用，但 Coinbase 可能會(huì)轉(zhuǎn)嫁動(dòng)態(tài)礦工費(fèi)用，默認(rèn)每日法幣取款限額約為 10 萬(wàn)歐元。
Coinbase 高級(jí)折扣
Coinbase Advanced 采用統(tǒng)一的做市商-做市商費(fèi)率表，在 30 天追蹤現(xiàn)貨交易量超過(guò) 10,000 美元時(shí)，費(fèi)率將縮減。中層交易者的費(fèi)率約為 0.25%，1 萬(wàn)美元時(shí)為 0.40%，50 萬(wàn)美元時(shí)降至 0.10% / 0.20%，100 萬(wàn)美元以上則更低。
高交易量交易者和 VIP 交易者可以享受費(fèi)用升級(jí)計(jì)劃，對(duì)選定的穩(wěn)定貨幣對(duì)收取 0.0% 的做市商費(fèi)用，并在交易量超過(guò)閾值時(shí)享受 60 天的臨時(shí)升級(jí)。在最高級(jí)別，有文件記錄的時(shí)間表顯示，精英級(jí)別的做市商費(fèi)用為 0%，做市商費(fèi)用為 0.05%，這使得 Coinbase 與其他大型 CEX 相比更具競(jìng)爭(zhēng)力。
COIN 股票
Coinbase Global Inc. (COIN)是 Coinbase 的上市母公司，于 2021 年 4 月在納斯達(dá)克上市。該股在 2023-2025 年期間的價(jià)格波動(dòng)幅度較大，2025 年 7 月達(dá)到 420 美元附近的歷史高點(diǎn)，之后在 2025 年 11 月底回調(diào)至 250 美元的中位區(qū)間。
主要股東包括先鋒集團(tuán)（Vanguard）、貝萊德集團(tuán)（BlackRock）、富達(dá)集團(tuán)（Fidelity）和凱茜-伍德（Cathie Wood）的ARK Invest公司，每家公司都持有數(shù)十億美元的股份。這些公司在 2024 年和 2025 年的多次申報(bào)中增加了配置，通過(guò)指數(shù)產(chǎn)品、增長(zhǎng)委托和主題創(chuàng)新基金增加了股份。
最后的想法
總體而言，Coinbase 提供了廣泛的資產(chǎn)訪問(wèn)和清晰的用戶(hù)流程，但其收費(fèi)結(jié)構(gòu)和產(chǎn)品差距對(duì)某些用戶(hù)和投資者造成了限制。
目前，該交易所為主要資產(chǎn)提供機(jī)構(gòu)工具、鏈上集成和全天候期貨，但與全球競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手相比，一些先進(jìn)產(chǎn)品仍然有限。
展望未來(lái)，Coinbase 可能會(huì)通過(guò)增加衍生品支持、擴(kuò)展全球支付軌道和深化多種網(wǎng)絡(luò)環(huán)境下的鏈上互操作性來(lái)擴(kuò)大業(yè)務(wù)。
到此這篇關(guān)于最新2025年Coinbase評(píng)測(cè)：功能、費(fèi)用、安全性的文章就介紹到這了,更多相關(guān)Coinbase評(píng)測(cè)詳細(xì)介紹內(nèi)容請(qǐng)搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！
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