比特幣ATM （有時縮寫為BATM）是一種專門用于比特幣交易的自助取款機(jī)。不過，通常情況下，用戶也可以通過這類機(jī)器購買或出售其他加密貨幣。本質(zhì)上，這類ATM允許用戶直接買賣比特幣以及其他可用的加密貨幣。它們最早出現(xiàn)于2013年，多年來已發(fā)展成為一個全球性的機(jī)器網(wǎng)絡(luò)，為用戶提供便捷的加密貨幣交易渠道。本文將解釋比特幣ATM的工作原理、如何安全使用以及到2025年市場將發(fā)生哪些變化。文章涵蓋了比特幣ATM的基本功能、購買或兌換比特幣的步驟、費(fèi)用和合規(guī)性要求，以及推動其普及的因素。

比特幣ATM機(jī)的類型

加密貨幣交易機(jī)分為兩種類型：單向機(jī)和雙向機(jī)。單向機(jī)僅允許顧客購買加密貨幣，而雙向機(jī)則允許顧客買賣加密貨幣。此外，雙向機(jī)還允許顧客直接連接到加密貨幣交易所進(jìn)行買賣。大多數(shù)機(jī)器只接受現(xiàn)金，但也有一些機(jī)器接受信用卡和借記卡。

目前有多少臺比特幣ATM機(jī)？

自2015年以來，全球比特幣ATM機(jī)的數(shù)量每月都在增長，到2021年8月已超過23,000臺。然而，市場高度集中于美國，美國擁有約22,000臺比特幣ATM機(jī)。在美國，比特幣ATM機(jī)的地理分布相當(dāng)分散。

2021年美國比特幣ATM機(jī)數(shù)量最多的十大城市排名。（來源：coinatmradar.com ）

2010年代初期，比特幣ATM機(jī)還是一種新鮮事物。第一臺公共比特幣ATM機(jī)于2013年10月在加拿大溫哥華安裝。此后，機(jī)器數(shù)量呈爆炸式增長。據(jù)Coin ATM Radar（一個被廣泛引用的比特幣ATM機(jī)目錄）的數(shù)據(jù)顯示，到2024年中期，全球比特幣ATM機(jī)數(shù)量約為3.6萬至4萬臺，略低于2022年近3.9萬臺的峰值。數(shù)量下降反映了行業(yè)的整合以及一些運(yùn)營商因監(jiān)管或盈利問題而退出市場。在2022年末和2023年加密貨幣熊市期間，新安裝量有所放緩，但2024年增長略有回升。

BTM機(jī)位于哪些地方？

• 美國：美國是迄今為止最大的市場，擁有全球超過80%的比特幣ATM機(jī)。加利福尼亞州、佛羅里達(dá)州、德克薩斯州和紐約州等擁有大型都市區(qū)的地方，都設(shè)有數(shù)千臺機(jī)器。一些州要求運(yùn)營商注冊為貨幣服務(wù)企業(yè)（MSB），并實施反洗錢措施。
• 加拿大：加拿大是第一臺自動取款機(jī)的誕生地，至今仍保留著數(shù)百臺，主要分布在各大城市。各省的監(jiān)管規(guī)定不盡相同，有些省份要求自動取款機(jī)運(yùn)營商向金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)注冊。
• 歐洲：西班牙、德國、波蘭和奧地利等國引領(lǐng)歐洲市場。由于各國法律不同，普及程度參差不齊。例如，德國要求ATM運(yùn)營商必須獲得銀行牌照。
• 拉丁美洲：巴西、墨西哥、哥倫比亞和阿根廷擁有數(shù)十至數(shù)百臺銀行間轉(zhuǎn)賬終端（BTM）。需求主要受通脹擔(dān)憂和匯款驅(qū)動。監(jiān)管框架正在不斷發(fā)展完善。
• 亞太地區(qū)：增長速度較為緩慢。香港和新加坡僅有少量ATM機(jī)；日本和韓國則有嚴(yán)格的規(guī)定，要求進(jìn)行全面注冊。印度曾一度禁止大多數(shù)加密貨幣相關(guān)服務(wù)，限制了ATM機(jī)的部署。

加密貨幣和比特幣ATM機(jī)的提供商和運(yùn)營商有哪些？

就像銀行擁有自己的ATM機(jī)，加密貨幣交易所擁有自己的平臺一樣，各個公司也運(yùn)營著自己的比特幣ATM機(jī)。本質(zhì)上，比特幣ATM機(jī)供應(yīng)商是第三方公司，他們將機(jī)器出售給希望在其營業(yè)場所或業(yè)務(wù)范圍內(nèi)安裝ATM機(jī)的商家（例如普通商店和企業(yè)）。

如上表所示，市場上有許多不同的比特幣ATM運(yùn)營商。首先，Bitcoin Depot是一家位于美國的多元加密貨幣ATM網(wǎng)絡(luò)，用戶可以通過它即時買賣比特幣、萊特幣和以太坊。其次，Coinsource比特幣ATM自稱是全球領(lǐng)先的比特幣ATM服務(wù)提供商，也是一家以客戶為中心的金融服務(wù)公司，致力于為用戶提供進(jìn)入加密貨幣世界的途徑。除了在美國多個地點(diǎn)提供快速、便捷、安全的現(xiàn)金買賣加密貨幣的方式外，他們還開始建立合規(guī)和消費(fèi)者保護(hù)計劃，并提供相應(yīng)的支持服務(wù)，以吸引更多客戶。第三，RockItCoin比特幣ATM是一款基于現(xiàn)金的比特幣ATM機(jī)，允許客戶使用現(xiàn)金買賣比特幣。

這些運(yùn)營商存在市場需求，因為傳統(tǒng)銀行ATM機(jī)不太可能在其機(jī)器上提供比特幣軟件和選項。這也不難理解，因為銀行歷來都對其銀行服務(wù)設(shè)置了封閉的生態(tài)系統(tǒng)。

誰在制造比特幣ATM機(jī)？

比特幣ATM機(jī)制造商是指實際制造機(jī)器的公司。Genesis Coin是全球最大的加密貨幣ATM機(jī)制造商，占據(jù)40%的市場份額。Genesis提供三款機(jī)器：Genesis1（雙向）、Satoshi（單向或雙向）和Finney3（單向或雙向，具體功能未公開）。Genesis機(jī)器專為比特幣的買賣而設(shè)計，不適用于其他加密貨幣。Genesis1是其旗艦機(jī)型，已交付近15,000臺。

第二大比特幣ATM制造商是General Bytes，其總部位于捷克共和國布拉格和美國佛羅里達(dá)州布雷登頓。General Bytes銷售四款比特幣ATM機(jī)型：BATMTwo、BATMTwoPro、BATMThree和BATMFour。此外，該公司還提供一款名為CAS的軟件，幫助ATM運(yùn)營商管理其General Bytes比特幣ATM機(jī)群。該公司的目標(biāo)是成為領(lǐng)先的比特幣和區(qū)塊鏈技術(shù)提供商。

我們可以看到，市場競爭非常激烈，許多制造商和運(yùn)營商都希望進(jìn)入這個領(lǐng)域，分一杯羹。隨著企業(yè)逐漸考慮在其產(chǎn)品中加入加密貨幣支付功能，他們可能會考慮在店內(nèi)配備這些機(jī)器。這無疑會促進(jìn)加密貨幣的普及。

如何使用比特幣ATM機(jī)？

雖然并非所有比特幣ATM機(jī)都完全相同，但標(biāo)準(zhǔn)流程是：用戶可能需要先在ATM機(jī)提供商處創(chuàng)建一個賬戶，當(dāng)然，具體情況取決于服務(wù)運(yùn)營商。然后，在ATM機(jī)屏幕上，用戶可以選擇“買入”或“賣出”，設(shè)置現(xiàn)金限額，掃描加密貨幣錢包，投入現(xiàn)金，并完成交易。這只是使用比特幣ATM機(jī)的基本流程。

然而，客戶可能還需要在手機(jī)上或使用身份證明進(jìn)行其他操作，例如KYC（了解你的客戶） 。但為什么比特幣 ATM 需要身份驗證呢？這是因為該行業(yè)正面臨日益嚴(yán)格的審查和安全問題。

你可以在這些ATM機(jī)上出售比特幣嗎？

出售流程與購買流程略有不同，具體操作也會因機(jī)器而異。但一般來說，例如，用戶可以在屏幕上點(diǎn)擊“出售”，選擇現(xiàn)金限額，輸入出售金額，輸入手機(jī)號碼，掃描打印出的二維碼，將比特幣發(fā)送到該二維碼，返回機(jī)器，點(diǎn)擊“兌換”，然后掃描打印出的二維碼，完成交易。不過，如果需要遵循特定步驟，用戶只需按照屏幕上的指示操作即可，因為這些指示非常直觀。

比特幣ATM機(jī)使用步驟詳解（來源）

使用比特幣ATM機(jī)購買比特幣的步驟

您需要通過發(fā)送到您的手機(jī)或郵箱的一次性密碼來驗證身份。同樣，不同機(jī)器的驗證方式可能有所不同。

您可以自行決定是否購買或出售比特幣（如果您有此選項）。

要購買，您必須選擇您想要購買的比特幣數(shù)量或目標(biāo)法定貨幣數(shù)量。

然后你將法定貨幣存入機(jī)器中。

根據(jù)機(jī)器的不同，可能會發(fā)生以下幾種情況：

• 屏幕上可能會出現(xiàn)二維碼，供您掃描。
• 您可以打印一個與您的新比特幣錢包對應(yīng)的二維碼。
• 機(jī)器會要求您輸入并掃描您現(xiàn)有錢包的二維碼。
• 您輸入您的電子郵件地址，即可收到一個二維碼。

要出售比特幣，您必須將相應(yīng)數(shù)量的比特幣發(fā)送到屏幕上顯示的地址。交易確認(rèn)后，您將收到約定的法幣金額。到賬時間取決于機(jī)器。

比特幣ATM手續(xù)費(fèi)

在比特幣ATM機(jī)上買賣比特幣，當(dāng)然會產(chǎn)生手續(xù)費(fèi)。目前，由于市場規(guī)模較小，手續(xù)費(fèi)相對較高。平均而言，比特幣ATM機(jī)的手續(xù)費(fèi)為8%至10%，但不同機(jī)器的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)往往有所不同。因此，在使用ATM機(jī)之前，務(wù)必仔細(xì)閱讀使用說明。

使用比特幣ATM機(jī)的優(yōu)缺點(diǎn)

優(yōu)點(diǎn)

• 快捷便利：界面簡潔，可立即購買或提現(xiàn)；無需銀行賬戶。
• 隱私：可以選擇匿名使用現(xiàn)金購買小額商品（如果法律允許）。
• 為無銀行賬戶人群提供服務(wù)：服務(wù)于無法開設(shè)銀行賬戶或更喜歡現(xiàn)金的人群。
• 實物在場：與純線上交易相比，現(xiàn)金和機(jī)器的觸感可能會讓新手感到安心。

缺點(diǎn)

• 高額手續(xù)費(fèi)： BTM機(jī)的手續(xù)費(fèi)通常遠(yuǎn)高于在線交易平臺。長期累積下來，這些費(fèi)用會相當(dāng)可觀。
• 主要城市以外地區(qū)供應(yīng)有限：農(nóng)村地區(qū)可能沒有機(jī)器。
• 下限：每日買賣限額可能上限為幾千美元。
• 詐騙風(fēng)險：犯罪分子有時會利用自動取款機(jī)實施詐騙（例如，誘騙受害者存入現(xiàn)金以支付虛假罰款）。務(wù)必核實交易用途。
• 監(jiān)管復(fù)雜性：根據(jù)當(dāng)?shù)匾?guī)定，您可能會被要求出示身份證件或被拒絕服務(wù)。

比特幣ATM機(jī)對比法幣ATM機(jī)（來源）

比特幣ATM機(jī) vs. 加密貨幣交易所

比特幣ATM機(jī)與交易所相連。使用ATM機(jī)時，您實際上是在交易所買賣您選擇的比特幣。但不同之處在于，您是在特定地點(diǎn)與一臺實體機(jī)器進(jìn)行交互，而不是在線操作。使用在線交易所和ATM機(jī)之間的價格差異通常在5%到10%之間。這意味著在ATM機(jī)上購買比特幣的成本會高出5%到10%，而出售比特幣的成本則會高出5%到10%。與加密貨幣交易所可能需要幾個小時來驗證您的賬戶和交易不同，比特幣ATM機(jī)的購買是即時到賬的。

盡管需要支付一定的費(fèi)用，但這些機(jī)器的便捷性仍然吸引了許多人。它們提供了一種更直觀、更直接的金融交易方式，而這種方式大多數(shù)人已經(jīng)很熟悉。此外，這些機(jī)器無需任何復(fù)雜的注冊流程，也不需要學(xué)習(xí)在線交易界面。

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結(jié)論

比特幣和加密貨幣ATM機(jī)不僅提供了一種便捷且熟悉的加密貨幣買賣方式，而且還建立了現(xiàn)金與加密貨幣之間在加密貨幣領(lǐng)域難以實現(xiàn)的直接聯(lián)系。此外，這些機(jī)器為高度數(shù)字化的行業(yè)帶來了一種實體感和熟悉感。鑒于此，比特幣ATM機(jī)的使用像普通ATM機(jī)一樣普及也就不足為奇了。

比特幣ATM機(jī)搭建了實體現(xiàn)金世界和數(shù)字加密貨幣世界之間的橋梁。它們讓比特幣的獲取變得更加便捷，人們無需銀行賬戶即可快速買賣比特幣。雖然手續(xù)費(fèi)較高且合規(guī)要求各不相同，但比特幣ATM機(jī)仍然是許多用戶——尤其是那些追求隱私、速度和易用性的用戶——的便捷選擇。隨著加密貨幣行業(yè)的成熟，比特幣ATM機(jī)可能會變得更加主流、更加普及，并受到更嚴(yán)格的監(jiān)管。無論您是想要購買少量比特幣的新手，還是需要快速獲取流動性的資深用戶，了解比特幣ATM機(jī)的工作原理都能讓您自信、安全地使用它們。

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