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比特幣和DeFi的區(qū)別,比特幣和DeFi截然不同之處是如何體現(xiàn)的?

2021-04-27 12:00:40 | 來源：中金網(wǎng) | 作者：佚名

這篇文章主要介紹了比特幣和DeFi的區(qū)別,比特幣和DeFi截然不同之處是如何體現(xiàn)的?參與加密資產(chǎn)市場(chǎng)的所有人都要明白比特幣和DeFi在風(fēng)險(xiǎn)方面是截然不同的。具體哪里不同，下面跟隨小編一起來參考下內(nèi)容，你就明白了。

過去幾年來，在以太坊(ETH)上的去中心化金融(DeFi)應(yīng)用程序迅速普及。雖然比特幣似乎將繼續(xù)作為全球性的、非政治的價(jià)值存儲(chǔ)，但DeFi背后的基本思想是超越創(chuàng)建新的基礎(chǔ)貨幣資產(chǎn)，并將去中心化普及到其他金融領(lǐng)域。

盡管比特幣的關(guān)鍵價(jià)值主張是建立在消除數(shù)字貨幣領(lǐng)域中可信賴的第三方的基礎(chǔ)上的，但要完全消除傳統(tǒng)金融系統(tǒng)其他領(lǐng)域的交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)卻要困難得多。

當(dāng)然，有些人通過在DeFi生態(tài)系統(tǒng)中發(fā)現(xiàn)的投機(jī)代幣賺取收益，但收益越大，風(fēng)險(xiǎn)就越大。

參與加密資產(chǎn)市場(chǎng)的所有人都要明白比特幣和DeFi在風(fēng)險(xiǎn)方面是截然不同的。

比特幣：一種儲(chǔ)蓄技術(shù)

比特幣通常被稱為投機(jī)性投資，但事實(shí)上是一種新型的儲(chǔ)蓄技術(shù)。儲(chǔ)蓄與投資之間的主要區(qū)別在于，儲(chǔ)蓄不會(huì)產(chǎn)生收益，并且不應(yīng)該涉及潛在的下行風(fēng)險(xiǎn)。儲(chǔ)蓄只是個(gè)人在特定時(shí)期內(nèi)未花費(fèi)的收入中的錢。持有的現(xiàn)金不會(huì)對(duì)任何類型的投資帶來風(fēng)險(xiǎn)。

比特幣作為一種儲(chǔ)蓄技術(shù)的關(guān)鍵賣點(diǎn)是通貨緊縮，這與政府發(fā)行的法定貨幣中的通貨膨脹標(biāo)準(zhǔn)形成了鮮明的對(duì)比。換句話說，比特幣的價(jià)值隨著時(shí)間的推移而升值，而法定貨幣往往會(huì)隨著時(shí)間的流逝而貶值。

政府發(fā)行的貨幣傾向于通貨膨脹的一個(gè)關(guān)鍵原因是，它會(huì)在短期內(nèi)刺激投資和支出，而政客們往往會(huì)在較短的時(shí)間范圍內(nèi)采取行動(dòng)。此外，對(duì)于政府來說，能夠憑空創(chuàng)造新的貨幣而不是被迫通過征稅從公眾手中收取新貨幣是極其有利的。

通貨膨脹性貨幣政策的一個(gè)副作用是，它將個(gè)人從儲(chǔ)蓄中撤出(為避免貶值)而投向更具投機(jī)性的投資。借助比特幣的通貨緊縮貨幣政策，個(gè)人可以簡單地持有比特幣并使其長期升值，而不必?fù)?dān)心股市上的變動(dòng)或?qū)⒃摌I(yè)務(wù)外包給第三方。

當(dāng)然，隨著2009年比特幣網(wǎng)絡(luò)的推出，引入了比特幣的非政治性貨幣政策，這意味著各國政府再也無法擺脫自由市場(chǎng)貨幣的儲(chǔ)蓄競(jìng)爭。

黃金也如此，但這種貴金屬不適合數(shù)字世界。由于黃金是現(xiàn)實(shí)世界中的物理對(duì)象，如果不引入交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)，就無法通過互聯(lián)網(wǎng)使用黃金。黃金在易用性方面的失敗導(dǎo)致了紙幣的誕生。

使用比特幣，無需將工作外包給銀行或其他保管人，就更容易成為完全主權(quán)者，并保護(hù)自己的儲(chǔ)蓄免遭盜竊和貶值。

DeFi：高收益和風(fēng)險(xiǎn)并存

因此，我們已經(jīng)確定，比特幣的主要賣點(diǎn)在于允許用戶保留其儲(chǔ)蓄價(jià)值，而不會(huì)引入交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)或?qū)①Y金轉(zhuǎn)移到風(fēng)險(xiǎn)更高的投資中。現(xiàn)在，到目前為止，DeFi做了什么?大多重新介紹了比特幣的創(chuàng)建所要解決的問題，其中包括嚴(yán)重依賴于通貨膨脹，固定匯率的穩(wěn)定幣。

如今，DeFi領(lǐng)域由圍繞金融服務(wù)的各種應(yīng)用程序組成，例如交易，借貸，借貸和衍生工具。盡管這些DeFi應(yīng)用通常以去中心化，不信任的方式進(jìn)行銷售，就像比特幣一樣，但它們實(shí)際上相距甚遠(yuǎn)。畢竟，許多DeFi用戶通過這些應(yīng)用程序在加密資產(chǎn)上產(chǎn)生了很高的收益，如果不引入某種風(fēng)險(xiǎn)因素，情況就不會(huì)如此。

在DeFi應(yīng)用程序的世界中，無數(shù)的風(fēng)險(xiǎn)因素相互疊加。這些應(yīng)用程序基于可能存在故障的智能合約代碼，受信任的預(yù)言家，開發(fā)人員控制的后門，易變的底層網(wǎng)絡(luò)令牌(例如，ETH，BNB)，具有大量交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)的集中式穩(wěn)定幣，以龐氏風(fēng)格的加密代幣計(jì)價(jià)的收益，被粗略地粘合在一起用途不明確，以及其他有問題的構(gòu)件。

DeFi應(yīng)用程序也彼此緊密地交織在一起，這意味著一個(gè)應(yīng)用程序的問題可能會(huì)影響其他應(yīng)用程序?；旧?，這是一整套程序，會(huì)隨著知名度的提高而迅速瓦解。

DeFi通常被稱為Lego貨幣系統(tǒng)，但現(xiàn)在更像是Jenga貨幣系統(tǒng)。

簡而言之，比特幣旨在成為全世界有史以來最安全，最儲(chǔ)蓄的主權(quán)選擇，而DeFi到目前為止還處于“投資”領(lǐng)域，可以更恰當(dāng)?shù)胤Q為“賭博”。賭博并沒有錯(cuò)，但是比特幣和DeFi的安全性之間的極端對(duì)比幾乎總是被忽略，即使是該領(lǐng)域中一些資深人士也是如此。

值得注意的是，使用比特幣的受監(jiān)管的集中式金融機(jī)構(gòu)也存在風(fēng)險(xiǎn)。但是，關(guān)鍵的區(qū)別在于，在出現(xiàn)問題的情況下，用戶會(huì)尋求幫助。借助DeFi，用戶可以自己承擔(dān)所有風(fēng)險(xiǎn)，并且對(duì)出錯(cuò)的投資沒有安全網(wǎng)。隨著時(shí)間的推移，DeFi應(yīng)用最終將變得更加值得信賴和去中心化，但是目前顯然還不存在，這使得許多用戶將比特幣轉(zhuǎn)移到傳統(tǒng)金融系統(tǒng)中。

DeFi將隨著時(shí)間的推移而改進(jìn)

早期的DeFi項(xiàng)目具有“快速行動(dòng)，打破常規(guī)”的類型，但是隨著時(shí)間的推移，必然會(huì)開發(fā)出更加可靠和安全的應(yīng)用程序?？赡苡性诒忍貛胖蠘?gòu)建的信任度極低的DeFi應(yīng)用程序，而Lightning Network是此類金融服務(wù)創(chuàng)新的最佳示例。在閃電網(wǎng)絡(luò)的情況下，用戶獲得的付款比在基礎(chǔ)區(qū)塊鏈層上進(jìn)行的交易要快得多，成本也更低，無需在信任或交易對(duì)手風(fēng)險(xiǎn)方面進(jìn)行大的權(quán)衡。也就是說，Lightning Network仍然存在一些智能合約復(fù)雜性風(fēng)險(xiǎn)(盡管不如隨機(jī)DeFi應(yīng)用那么高)，因?yàn)樵摰诙颖忍貛啪W(wǎng)絡(luò)仍處于初期階段。

還有Liquid和RSK側(cè)鏈可以進(jìn)行更高水平的實(shí)驗(yàn)。但是，這些網(wǎng)絡(luò)當(dāng)前依賴于受信實(shí)體的聯(lián)盟，而不是工作量證明共識(shí)算法，這意味著它們對(duì)政府或其他實(shí)體的大規(guī)模攻擊的抵抗力較小。在Liquid上，可以通過Hodl Hodl的Lend借用比特幣作為抵押的低信任度借貸，而Sovryn則將許多DeFi應(yīng)用程序從以太坊轉(zhuǎn)移到RSK，后者與以太坊虛擬機(jī)(EVM)兼容。

長期以來，人們認(rèn)為Simplicity的編程語言比以太坊的Solidity更可靠，有望被添加到Liquid中，并最終進(jìn)入比特幣本身。這將為支持更復(fù)雜的DeFi應(yīng)用程序的基礎(chǔ)代碼提供更好的保證。

雖然可以改善DeFi的安全性，但投資確實(shí)意味著在交易日內(nèi)會(huì)有風(fēng)險(xiǎn)。開發(fā)人員所能做的就是在技術(shù)層面上最大程度地降低風(fēng)險(xiǎn)，并且用戶仍然可以自由地買入。即便如此，諸如oracle的問題對(duì)于許多DeFi應(yīng)用程序而言仍然至關(guān)重要。

理解比特幣背后的基本思想并嘗試將其應(yīng)用到其他金融應(yīng)用中并沒有錯(cuò)，但是需要充分理解使用比特幣進(jìn)行儲(chǔ)蓄與將其置于投資風(fēng)險(xiǎn)之間的區(qū)別。此外，DeFi支持者必須對(duì)這些新引入的風(fēng)險(xiǎn)保持真實(shí)性。

比特幣與DeFi的結(jié)合已經(jīng)有一段時(shí)日，即通過Badger DAO和Sovryn的結(jié)合，有趣的是，保守的比特幣持有者與風(fēng)險(xiǎn)更大的金融應(yīng)用之間的這種重疊是否會(huì)繼續(xù)受到關(guān)注。盡管如今與DeFi相關(guān)的所有風(fēng)險(xiǎn)都存在，但這種趨勢(shì)至少有可能導(dǎo)致許多比特幣應(yīng)用的去中心化，而這些去中心化比特幣應(yīng)用目前是集中化的。

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Tag：比特幣 DeFi

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