作為一個(gè)在幣圈摸爬滾打3年的老用戶，我最近在重新構(gòu)建自己的加密貨幣投資組合，準(zhǔn)備迎接下一輪牛市。今天就把我這套百萬(wàn)美金投資組合的完整構(gòu)建方法分享給大家，包括選幣標(biāo)準(zhǔn)、配置比例和具體的投資邏輯。

為什么現(xiàn)在是構(gòu)建投資組合的最佳時(shí)機(jī)？

我認(rèn)為現(xiàn)在就是構(gòu)建加密貨幣投資組合的絕佳時(shí)機(jī)。從宏觀環(huán)境看，我們正處于熊市的后半段，CPI數(shù)據(jù)和美聯(lián)儲(chǔ)的講話都表明通脹正在逐漸放緩，預(yù)計(jì)今年年底或明年就會(huì)開(kāi)始貨幣政策轉(zhuǎn)向。

更重要的是，比特幣的下次減半將在2024年4月份到來(lái)，而歷史上牛市通常會(huì)伴隨著比特幣減半而出現(xiàn)。所有這些跡象加起來(lái)都表明，熊市已經(jīng)到了后半段，現(xiàn)在正是我們著手準(zhǔn)備投資組合的最佳時(shí)機(jī)。

投資組合和交易有什么區(qū)別？

很多人容易把投資和交易混淆。加密貨幣交易可能不適合所有人，因?yàn)樾枰獙I(yè)技能和大量時(shí)間。但這個(gè)投資組合策略是普通人都可以使用并且賺錢的方法。

這份投資組合的核心策略就是：在熊市后期買入優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)，然后長(zhǎng)期持有。秘訣在于尋找并加入可能在下輪牛市中流行和被FOMO的項(xiàng)目，根據(jù)它們的潛在回報(bào)和你的風(fēng)險(xiǎn)承受能力來(lái)分配資金，剩下的就是保持耐心，等風(fēng)來(lái)。

選幣的五大標(biāo)準(zhǔn)是什么？

在構(gòu)建我的百萬(wàn)美金投資組合時(shí)，我設(shè)定了五個(gè)嚴(yán)格的篩選標(biāo)準(zhǔn)：

• 生存能力：項(xiàng)目能否在長(zhǎng)期熊市中活下來(lái)，因?yàn)榛钪钪匾?/li>
• 估值對(duì)比：與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手相比，完全稀釋總市值有多少差距，是否值得投資
• 團(tuán)隊(duì)動(dòng)力：項(xiàng)目方團(tuán)隊(duì)是否依然有動(dòng)力繼續(xù)開(kāi)發(fā)和宣傳
• 炒作潛力：項(xiàng)目有沒(méi)有在下輪牛市再次被炒作的可能
• 數(shù)據(jù)增長(zhǎng)：在所屬賽道中新增用戶數(shù)量、TVL等數(shù)據(jù)是否持續(xù)增長(zhǎng)

通過(guò)這五個(gè)標(biāo)準(zhǔn)篩選后，我最終選定了10個(gè)加密貨幣構(gòu)建投資組合。

比特幣和以太坊怎么配置？

比特幣和以太坊是我投資組合的壓倉(cāng)石，一共占據(jù)55%的份額。其中比特幣占25%，以太坊占30%。

選擇這兩個(gè)幣種的原因很簡(jiǎn)單：它們是加密貨幣的底層資產(chǎn)，也是最安全的投資標(biāo)的。雖然價(jià)格和體量已經(jīng)很大，但對(duì)我們來(lái)說(shuō)依然有非?？捎^的投資回報(bào)率。

只要下次牛市到來(lái)，比特幣和以太坊價(jià)格回到之前高點(diǎn)附近，我們最少都會(huì)有200%到300%的整體收益。這個(gè)收益率對(duì)于主流資產(chǎn)來(lái)說(shuō)已經(jīng)相當(dāng)不錯(cuò)了。

為什么要投資ARB和OP？

ARB和OP這兩個(gè)以太坊二層網(wǎng)絡(luò)占據(jù)我投資組合的10%。隨著以太坊上運(yùn)行的應(yīng)用越來(lái)越多，高gas費(fèi)問(wèn)題被所有人詬病，二層網(wǎng)絡(luò)正好解決了這個(gè)痛點(diǎn)。

二層網(wǎng)絡(luò)可以讓以太坊上的項(xiàng)目無(wú)縫遷移，既能享受以太坊的安全保證，又能極大減少gas費(fèi)消耗。我看到在熊市中，ARB和OP的TVL以及用戶數(shù)量一直在增長(zhǎng)，這說(shuō)明市場(chǎng)認(rèn)可度很高。

作為二層網(wǎng)絡(luò)的龍頭，它們占據(jù)了很好的先發(fā)優(yōu)勢(shì)。ARB還沒(méi)有發(fā)布代幣，OP已經(jīng)發(fā)布了，最近OP的行情表現(xiàn)也證明了市場(chǎng)對(duì)layer2的熱情非常高。

狗狗幣值得投資嗎？

狗狗幣占據(jù)我投資組合的5%。從技術(shù)角度看，狗狗幣其實(shí)沒(méi)有任何技術(shù)創(chuàng)新，只是把比特幣代碼稍微修改了一下。但我選擇它的原因是馬斯克。

馬斯克站臺(tái)狗狗幣已經(jīng)很久了，他之所以選擇狗狗幣，是因?yàn)橄胱鲈诰€支付業(yè)務(wù)。在美國(guó)SEC監(jiān)管嚴(yán)格的環(huán)境下，馬斯克不是狗狗幣創(chuàng)始人，所以他再怎么喊單或砸盤都沒(méi)有法律風(fēng)險(xiǎn)，這種操作實(shí)在太高明了。

馬斯克經(jīng)常會(huì)玩一些小花招，比如突然發(fā)一個(gè)狗狗幣推特然后刪掉，或者讓柴犬穿CEO衣服坐在推特總部當(dāng)CEO。這些都帶有娛樂(lè)和傳播屬性，所以投資狗狗幣本質(zhì)上是投資馬斯克對(duì)狗狗幣的宣傳力。

LDO和SSV為什么值得關(guān)注？

LDO和SSV占據(jù)我投資組合5%的份額，它們都屬于以太坊2.0質(zhì)押賽道。自從以太坊從POW升級(jí)為POS機(jī)制后，參與挖礦需要購(gòu)買以太坊并質(zhì)押到網(wǎng)絡(luò)中。

官方規(guī)則要求最少質(zhì)押32枚以太坊才能參與，這對(duì)普通用戶非常不友好。LDO做的就是降低這個(gè)門檻，幫助普通用戶完成以太坊2.0質(zhì)押，任意數(shù)量的以太坊都可以質(zhì)押。

SSV提供了一套去中心化網(wǎng)絡(luò)來(lái)匹配想要質(zhì)押的用戶和提供技術(shù)的節(jié)點(diǎn)。我十分看好以太坊未來(lái)發(fā)展，認(rèn)為以太坊2.0質(zhì)押會(huì)有更大潛力，而這兩個(gè)項(xiàng)目作為賽道龍頭，在熊市中不僅能賺錢，幣價(jià)表現(xiàn)也很好。

APT和SUI有什么投資價(jià)值？

我把APT和SUI作為稍遠(yuǎn)的投資標(biāo)的組合在一起，因?yàn)樗鼈儽澈蟮膱F(tuán)隊(duì)都來(lái)自Facebook的Diem項(xiàng)目。雖然單純便宜快速的區(qū)塊鏈一層網(wǎng)絡(luò)已經(jīng)不是很好的投資標(biāo)的，但我仍然愿意壓注這兩個(gè)團(tuán)隊(duì)。

原因有幾個(gè)：總會(huì)有新人來(lái)挑戰(zhàn)以太坊地位；這兩個(gè)團(tuán)隊(duì)有Facebook開(kāi)發(fā)區(qū)塊鏈的經(jīng)驗(yàn)；最重要的是它們能在熊市募集3億美金資金，讓它們?cè)诮酉聛?lái)的周期處于很好位置。

APT和SUI的主要特點(diǎn)是使用Move語(yǔ)言編程，這種新的編程語(yǔ)言對(duì)生產(chǎn)力和效果有很大提升。雖然當(dāng)前階段只是簡(jiǎn)單復(fù)制以太坊項(xiàng)目，但我認(rèn)為下輪牛市中它們有可能重塑地位，找到屬于自己的位置。

去中心化交易所板塊怎么選？

我選擇了CRV和SUSHI來(lái)代表去中心化交易所板塊。雖然中心化交易所有著順滑的體驗(yàn)，但因?yàn)橹行幕焐鷷?huì)滋生挪用用戶資產(chǎn)、內(nèi)幕交易等負(fù)面事情。

CRV作為去中心化交易所龍頭，是一個(gè)已經(jīng)能夠穩(wěn)定賺錢盈利的生意，不像很多項(xiàng)目一直在虧損或補(bǔ)貼狀態(tài)。我相信隨著去中心化世界和區(qū)塊鏈越來(lái)越普及，CRV的價(jià)值會(huì)被逐漸放大和發(fā)現(xiàn)。

SUSHI使用AMM底層撮合模式。我沒(méi)選擇Uniswap是因?yàn)閁ni代幣持有者基本沒(méi)有權(quán)利，只有投票權(quán)，不能分享協(xié)議收入，而且全稀釋市值已經(jīng)很高。但SUSHI是個(gè)賠率不錯(cuò)的項(xiàng)目，在二層網(wǎng)絡(luò)表現(xiàn)很好且價(jià)格處于低位。

去中心化衍生品交易所前景如何？

我選擇了GMX和DYDX，它們都屬于去中心化衍生品交易所。隨著各國(guó)監(jiān)管收緊和KYC要求，在中心化交易所參與衍生品會(huì)越來(lái)越困難，去中心化衍生品交易所給我們提供了新選擇。

作為交易員，我對(duì)交易工具有自己的理解。我認(rèn)為去中心化衍生品代表未來(lái)，因?yàn)閭鹘y(tǒng)金融對(duì)普通用戶限制太多，而在去中心化面前所有人都是平等的。

通過(guò)GMX數(shù)據(jù)可以看到，使用用戶在不斷增加，不做交易的用戶也可以通過(guò)提供流動(dòng)性賺取被動(dòng)收入。這些都是非常新的嘗試，值得關(guān)注和投注。

NFT和GameFi賽道怎么布局？

我選擇了MAGIC和APE，資金占比10%。這兩個(gè)標(biāo)的既屬于GameFi賽道，也屬于NFT賽道，還都有元宇宙屬性，而且都是相應(yīng)賽道的龍頭。

APE是NFT賽道龍頭BAYC的代幣，BAYC團(tuán)隊(duì)還收購(gòu)了另一個(gè)NFT龍頭項(xiàng)目CryptoPunk，正在以NFT為依托創(chuàng)建自己的元宇宙和游戲。前段時(shí)間測(cè)試的BAYC下水道游戲有著不錯(cuò)的用戶體驗(yàn)和數(shù)據(jù)反饋。

MAGIC是Arbitrum上的GameFi項(xiàng)目，有自己的NFT商店，用戶數(shù)據(jù)和游戲體驗(yàn)都很好。我認(rèn)為MAGIC很可能成為區(qū)塊鏈上的4399小游戲中心。一個(gè)代幣壓住三個(gè)賽道，這是賠率很高的事情。

去中心化存儲(chǔ)值得投資嗎？

最后我選擇了FIL和AR，它們屬于去中心化存儲(chǔ)板塊。去中心化存儲(chǔ)屬于區(qū)塊鏈底層基礎(chǔ)設(shè)施，與區(qū)塊鏈應(yīng)用不太一樣。

FIL是去中心化存儲(chǔ)龍頭，雖然歷史價(jià)格表現(xiàn)不好，一直處于下跌周期，但FIL技術(shù)確實(shí)被用到實(shí)際應(yīng)用中。IPFS標(biāo)準(zhǔn)類似現(xiàn)在使用的HTTP標(biāo)準(zhǔn)，很多去中心化應(yīng)用數(shù)據(jù)已經(jīng)開(kāi)始存儲(chǔ)在IPFS上。

比如被美國(guó)SEC強(qiáng)制關(guān)停的Tornado協(xié)議，因?yàn)閿?shù)據(jù)和代碼都存儲(chǔ)在IPFS上，所以雖然被監(jiān)管關(guān)閉，但用戶依然可以通過(guò)IPFS訪問(wèn)使用。這就是去中心化存儲(chǔ)的價(jià)值。

AR和FIL同屬去中心化存儲(chǔ)賽道，區(qū)別在于：如果說(shuō)FIL更像HTTP協(xié)議，那AR就類似谷歌云盤或百度網(wǎng)盤。我選擇壓住這兩個(gè)龍頭標(biāo)的，是對(duì)下個(gè)周期的賭注。

完整投資組合配置比例

總結(jié)一下我的百萬(wàn)美金投資組合完整配置：

• 比特幣：25%（底層資產(chǎn)，最安全）
• 以太坊：30%（底層資產(chǎn)，成長(zhǎng)性更好）
• ARB+OP：10%（二層網(wǎng)絡(luò)龍頭）
• 狗狗幣：5%（馬斯克概念）
• LDO+SSV：5%（以太坊2.0質(zhì)押）
• APT+SUI：按價(jià)格合理時(shí)配置（新公鏈）
• CRV+SUSHI：去中心化交易所
• GMX+DYDX：去中心化衍生品
• MAGIC+APE：10%（NFT+GameFi+元宇宙）
• FIL+AR：去中心化存儲(chǔ)

什么時(shí)候開(kāi)始建倉(cāng)？

現(xiàn)在整體環(huán)境依然處于熊市后半段，我們更需要在這個(gè)時(shí)間點(diǎn)制定好投資組合，在恰當(dāng)?shù)臋C(jī)會(huì)和價(jià)格購(gòu)入選擇好的優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)。

對(duì)于APT，我需要等待它回調(diào)到合理估值范圍內(nèi)再投入。對(duì)于SUI，我會(huì)積極參與測(cè)試網(wǎng)建設(shè)，希望獲得空投，并在SUI代幣正式發(fā)行后找到合理價(jià)格進(jìn)行投資。

剩下的就需要交給時(shí)間和耐心。投資組合的核心是長(zhǎng)期持有，不要被短期波動(dòng)影響情緒。

常見(jiàn)問(wèn)題

Q: 這個(gè)投資組合適合小資金用戶嗎？

A: 當(dāng)然適合。雖然我說(shuō)的是百萬(wàn)美金組合，但配置比例可以按比例縮小。比如你只有1萬(wàn)美金，也可以按照這個(gè)比例分配，核心是資產(chǎn)配置邏輯，不是絕對(duì)金額。

Q: 熊市還會(huì)持續(xù)多久？

A: 從各種宏觀指標(biāo)看，我們正處于熊市后半段。比特幣減半在2024年4月，歷史上牛市通常在減半前后啟動(dòng)。所以2024年可能是一個(gè)重要時(shí)間節(jié)點(diǎn)，但具體時(shí)間誰(shuí)也無(wú)法準(zhǔn)確預(yù)測(cè)。

Q: 如果某個(gè)項(xiàng)目歸零了怎么辦？

A: 這就是為什么要做投資組合分散風(fēng)險(xiǎn)。我選擇的都是各賽道龍頭項(xiàng)目，生存能力相對(duì)較強(qiáng)。即使個(gè)別項(xiàng)目出問(wèn)題，其他項(xiàng)目的收益也能覆蓋損失。關(guān)鍵是不要把雞蛋放在一個(gè)籃子里。

以上就是幣圈百萬(wàn)美金投資組合怎么構(gòu)建？2026年幣圈百萬(wàn)美金投資組合構(gòu)建方法的詳細(xì)內(nèi)容，更多關(guān)于幣圈代幣投資組合構(gòu)建方法的資料請(qǐng)關(guān)注腳本之家其它相關(guān)文章！

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