2026年加密貨幣詐騙和欺詐統(tǒng)計數(shù)據(jù)：損失、受害者與新型策略
要點總結(jié)
- 據(jù)報道，加密貨幣欺詐造成的損失高達(dá) 113.7 億美元，同比增長 22%，平均每起投訴的損失為 62,604 美元。
- 加密貨幣詐騙的平均賠償金額同比飆升 253%——從 2024 年每位受害者 782 美元增至 2025 年的 2764 美元。
- 2025 年，人工智能驅(qū)動的深度偽造技術(shù)引發(fā)了 46 億美元的加密貨幣詐騙，與人工智能相關(guān)的詐騙每次產(chǎn)生的收入是非人工智能詐騙的 4.5 倍。
- 2025 年所有加密貨幣詐騙案中，56% 源自社交媒體平臺——主要是 Instagram、Telegram 和 X。
- 預(yù)計到 2025 年，網(wǎng)絡(luò)騙局造成的損失將達(dá)到18 億至 28 億美元。當(dāng)年推出的網(wǎng)絡(luò)迷因幣中有 62% 在 30 天內(nèi)被標(biāo)記為潛在騙局。
- 60歲以上的成年人是受影響最大的群體，他們在2025年因加密貨幣相關(guān)的欺詐損失高達(dá)44億美元。
這些數(shù)字單獨來看已不再令人震驚——它們需要放在具體的背景下解讀。2025年，加密貨幣詐騙在鏈上至少騙取了140億美元，向FBI提交的加密貨幣欺詐投訴數(shù)量達(dá)到創(chuàng)紀(jì)錄的181,565起，而受害者在單次詐騙中損失的金額甚至超過了大多數(shù)人一個月的收入。
2025年，加密貨幣行業(yè)因黑客攻擊和欺詐造成的損失總計達(dá)34億美元，到2026年4月，損失還將超過10億美元——但這些引人注目的數(shù)字掩蓋了針對普通用戶而非協(xié)議金庫的詐騙所造成的更為隱蔽、更為廣泛的損害。投資詐騙、跑路、人工智能深度偽造、網(wǎng)絡(luò)釣魚和強(qiáng)迫勞動詐騙等多種犯罪手段，才是真正對大眾市場構(gòu)成威脅的因素。
本文描繪了詐騙和欺詐的現(xiàn)狀：哪些人成為目標(biāo)，哪些策略占據(jù)主導(dǎo)地位，以及數(shù)據(jù)表明這種情況將如何發(fā)展。
2026 年——早期數(shù)據(jù)和加速發(fā)展趨勢
2026 年的數(shù)據(jù)已經(jīng)表明，攻擊者的策略發(fā)生了轉(zhuǎn)變，而不僅僅是規(guī)模擴(kuò)大。據(jù) Scam Sniffer 數(shù)據(jù)顯示，2026 年 1 月的簽名式網(wǎng)絡(luò)釣魚損失比 2025 年 12 月激增 207%，導(dǎo)致 4741 名受害者損失 627 萬美元。值得注意的是，盡管被盜金額飆升，但受害者人數(shù)實際上下降了 11%——僅兩名受害者就占了 1 月份所有網(wǎng)絡(luò)釣魚損失的 65%。安全研究人員將這種行為稱為“鯨魚狩獵”：詐騙分子放棄大規(guī)模攻擊，轉(zhuǎn)而專注于少數(shù)更富有的目標(biāo)。
地址投毒攻擊強(qiáng)化了這一趨勢。2026年1月，一名投資者因復(fù)制了自己交易記錄中的一個欺詐地址而損失了1225萬美元。一個月前，即2025年12月，據(jù)Scam Sniffer網(wǎng)站報道，另一名受害者也以同樣的方式損失了5000萬美元。此外，APWG發(fā)布的2026年第一季度網(wǎng)絡(luò)釣魚活動趨勢報告記錄了971181起網(wǎng)絡(luò)釣魚攻擊，比2025年第四季度增長了13.8%。一個值得注意的新方向是：網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙正越來越多地將目標(biāo)對準(zhǔn)電信行業(yè)的品牌，不再像前幾個季度那樣主要針對加密貨幣領(lǐng)域的網(wǎng)絡(luò)釣魚攻擊。
據(jù) CryptoTimes 報道，在執(zhí)法方面，2026 年前四個月打擊非法加密貨幣網(wǎng)絡(luò)的行動數(shù)量超過了此前十年的總和。美國司 法部詐騙中心打擊小組在成立后的前三個月就追回了價值 5.8 億美元的加密貨幣。截至 4 月 23 日，當(dāng)局還查封了與洗錢相關(guān)的 7.0196 億美元資金，并取締了 503 個虛假投資網(wǎng)站。
與此同時，人工智能在2026年跨越了一個新的門檻。美國聯(lián)邦調(diào)查局的IC3年度報告記錄了2025年超過22000起與人工智能相關(guān)的欺詐投訴，造成8.93億美元的損失。隨著人工智能工具成本的降低和普及，預(yù)計這一數(shù)字將大幅攀升。因此，德勤預(yù)測，僅在美國，到2027年，由人工智能驅(qū)動的欺詐損失就可能達(dá)到400億美元，年復(fù)合增長率高達(dá)32%。
2025 年——基準(zhǔn)線
據(jù) Chainalysis 稱，2025 年加密貨幣詐騙在鏈上至少獲得了 140 億美元——高于最初報告的 2024 年的 99 億美元，Chainalysis 后來在重新計算后將這一數(shù)字修正為約 120 億美元。
平均而言，詐騙會給受害者造成多少損失？
2024年至2025年間，平均詐騙損失金額從782美元飆升至2764美元，同比增長253%。這一數(shù)字反映了詐騙市場正在發(fā)生的轉(zhuǎn)變：詐騙分子減少了作案次數(shù)，但更加精準(zhǔn)地瞄準(zhǔn)了高價值受害者。
與此同時，TRM Labs 的數(shù)據(jù)顯示，2025 年非法加密貨幣交易量將達(dá)到歷史新高 1580 億美元，較 2024 年的 645 億美元增長 145%。盡管如此，由于整體市場增長速度超過欺詐交易量，非法交易量占加密貨幣整體交易量的比例實際上略有下降，從 1.3% 降至 1.2%。TRM 還記錄了 230 億美元的已核實欺詐交易，以及與社區(qū)投訴相關(guān)的 120 億美元，據(jù)此估算，全年欺詐交易總額約為 350 億美元。
FBI IC3報告揭示了什么
美國聯(lián)邦調(diào)查局互聯(lián)網(wǎng)犯罪投訴中心 (IC3) 發(fā)布的《2025 年年度報告》是美國政府關(guān)于加密貨幣欺詐損失的最權(quán)威資料來源。主要調(diào)查結(jié)果包括：
- 據(jù)報道，加密貨幣欺詐造成的總損失達(dá) 113.66 億美元，同比增長 22%。
- 已收到181,565 起與加密貨幣相關(guān)的投訴——比 2024 年增加 21%。
- 每起投訴平均損失：62,604 美元
- 僅加密貨幣投資詐騙一項就造成72億美元的損失——這將是美國人在2025年遭受的最大單一經(jīng)濟(jì)損失來源。
- 流入金字塔騙局和龐氏騙局的受害者資金高達(dá)61億美元——比2024年增長49%。
- 13起龐氏騙局/金字塔騙局的受害者資金流入超過1億美元——而2024年這一數(shù)字僅為6起。
2024年——設(shè)定基準(zhǔn)
2024 年，美國聯(lián)邦貿(mào)易委員會 (FTC) 報告稱，美國投資詐騙受害者的平均損失為每位受害者 9,300 美元，到 2025 年第三季度將上升至 10,000 美元。2024 年第一季度至第三季度，美國受害者因投資詐騙損失了約 5.63 億美元的加密貨幣——這一數(shù)字在 2025 年同期攀升至 8.63 億美元，同比增長 3 億美元。
2024 年比特幣取款機(jī) (BTM) 欺詐損失達(dá)到創(chuàng)紀(jì)錄的 3.89 億美元，較 2023 年的 1.14 億美元大幅增長。2025 年這一數(shù)字略微回落至 3.335 億美元，但支撐這些詐騙的底層基礎(chǔ)設(shè)施——冒充政府官員和執(zhí)法人員——仍在繼續(xù)擴(kuò)張。
2025-2026 年重大詐騙事件
下表總結(jié)了該時期內(nèi)最嚴(yán)重的幾起詐騙和欺詐事件。與交易所被黑事件不同，這些事件直接針對用戶——通過欺騙、冒充他人、強(qiáng)迫勞動和欺詐性投資計劃等手段。
| 事件 | 日期 | 預(yù)計損失 | 類型 | 狀態(tài)/結(jié)果 |
|---|---|---|---|---|
| MetaYield 農(nóng)場地毯拉 | 2025年2月 | 2.9億美元 | 地毯拉扯 | 資金不翼而飛，無法追回。 |
| Mantra Network (OM) 崩潰 | 2025年初 | 約55億美元 | 地毯抽走/代幣崩潰 | 2025年初地毯拉扯損失的92% |
| Bybit 社會工程 | 2025年2月 | 15億美元 | 社會工程/黑客攻擊 | 未追回的資金（背景） |
| Coinbase內(nèi)部人員泄露事件 | 2025 | 預(yù)計1.8億至4億美元 | 內(nèi)部欺詐/數(shù)據(jù)泄露 | Coinbase承諾會賠償用戶。 |
| Coinbase 冒充活動 | 2025年12月 | 約1600萬美元 | 冒充詐騙 | 羅納德·斯佩克特被起訴（布魯克林地方檢察官） |
| 達(dá)庫拉/斯米辛三合會 | 2025年11月 | 約10億美元（3年） | 網(wǎng)絡(luò)釣魚/短信詐騙 | 已確定供應(yīng)商“Lighthouse”；正在進(jìn)行中 |
| Tickmilleas / 太昌網(wǎng)絡(luò) | 2025年12月 | 9000萬美元以上 / 2.25億美元以上 | 投資欺詐化合物 | 已提起2.253億美元的民事沒收訴訟 |
| 王子集團(tuán)制裁 | 2025年10月 | 超過150億美元的關(guān)聯(lián) | 強(qiáng)迫勞動騙局大院 | 受美國司法 部和英國外 交部制裁 |
| 文健 / 張雅迪 BTC 扣押 | 2025年11月 | 61,000 個比特幣（約 50 億英鎊） | 洗錢 | 全球最大規(guī)模加密貨幣查獲案已確認(rèn) |
資料來源：Chainalysis 2026 年加密貨幣詐騙報告、FBI IC3、美國司 法部、布魯克林地方檢察官辦公室、Sumsub
Mantra Network (OM) 崩盤（2025 年 | 約 55 億美元）
2025 年最具破壞性的單次“跑路”事件是 2025 年初 Mantra Network (OM) 代幣崩盤。據(jù) BYDFi 稱，該事件造成的損失約占 2025 年初所有“跑路”損失的 92%，使年初的總損失接近 60 億美元，而 2024 年同期僅為 9000 萬美元。此次崩盤抹去了散戶投資者基于人為設(shè)計的代幣經(jīng)濟(jì)模型和不透明的團(tuán)隊代幣分配而積累的數(shù)十億美元價值。
MetaYield 農(nóng)場 — 二月（2025 年 | 2.9 億美元）
2025年2月，MetaYield Farm卷款2.9億美元用戶存款消失，成為當(dāng)年確認(rèn)的最大單筆詐騙案。該項目通過Telegram和Discord等社交媒體平臺大力宣傳“收益耕作”的承諾，吸引了大量資金。最終，這些資金無法追回。該事件也因此成為一個典型案例，揭示了高超的營銷手段如何掩蓋一個本質(zhì)上的騙局。
Coinbase內(nèi)部人員泄露及身份冒用活動（2025年 | 1.8億至4億美元）
2025年，攻擊者賄賂Coinbase海外員工以獲取其內(nèi)部系統(tǒng)訪問權(quán)限，導(dǎo)致約9.7萬名用戶的個人數(shù)據(jù)泄露——約占月活躍用戶的1%。此次詐騙造成的損失預(yù)計在1.8億美元至4億美元之間。攻擊者索要2000萬美元贖金；Coinbase拒絕了這一要求，轉(zhuǎn)而將這筆錢作為懸賞，以獎勵提供線索協(xié)助抓捕犯罪分子的人。之后，當(dāng)局在印度逮捕了一名涉嫌收受25萬美元賄賂的前客服人員。
被盜數(shù)據(jù)迅速被利用。2025年12月，布魯克林地區(qū)檢察官辦公室起訴了23歲的布魯克林居民羅納德·斯佩克托，指控他策劃了一起加密貨幣詐騙案，騙取受害者近1600萬美元。斯佩克托及其同伙冒充Coinbase客服代表，聯(lián)系用戶，謊稱賬戶遭到未經(jīng)授權(quán)的訪問，并誘騙他們將加密貨幣轉(zhuǎn)移到由詐騙分子控制的“安全”錢包中。此案堪稱數(shù)據(jù)泄露如何成為后續(xù)冒充詐騙活動的典型案例。
E-ZPass 騙局（2025 年 11 月 | ~$1B）
2025年11月，研究人員發(fā)現(xiàn)一個名為“達(dá)古拉”（Darcula，又稱“短信釣魚三合會”）的中文網(wǎng)絡(luò)犯罪團(tuán)伙，該團(tuán)伙策劃了一場大規(guī)模的短信釣魚攻擊。該團(tuán)伙利用了一家名為“燈塔”（Lighthouse）的軟件供應(yīng)商提供的軟件。“燈塔”是一家中文軟件供應(yīng)商，提供分級定價的釣魚工具包：全功能開發(fā)50美元，代理開發(fā)30美元，版本更新20美元。
據(jù) Chainalysis 發(fā)布的《2026 年加密貨幣詐騙報告》顯示，E-ZPass 通行費詐騙計劃僅一天就發(fā)送了 33 萬條短信，這只是一個持續(xù)三年、涉案金額高達(dá)約 10 億美元的詐騙活動的一部分，該活動至少在 121 個國家/地區(qū)欺騙了超過 100 萬人。Lighthouse 供應(yīng)商本身在三年運營期間收到了超過 7000 筆存款，并積累了超過 150 萬美元的加密貨幣。
Tickmilleas（2025年12月 | 3.15億美元）
2025年12月2日，美國政府查封了域名tickmilleas[dot]com——該域名是跨國加密貨幣投資詐騙網(wǎng)絡(luò)的核心基礎(chǔ)設(shè)施，該網(wǎng)絡(luò)以位于緬甸-泰國邊境的泰昌詐騙窩點為據(jù)點運作。聯(lián)邦宣誓書確認(rèn)了多名受害者，每位受害者報告的損失高達(dá)12.5萬美元。
更廣泛的“泰昌”詐騙網(wǎng)絡(luò)涉及數(shù)百名受害者，超過400名疑似受害者損失估計達(dá)9000萬美元。根據(jù)Chainalysis發(fā)布的《2026年加密貨幣詐騙報告》，美國政府最終提起民事沒收訴訟，追查與該詐騙網(wǎng)絡(luò)相關(guān)的超過2.253億美元的加密貨幣。
Prince集團(tuán)制裁（2025年10月 | 150億美元）
2025年10月，美國司法 部和英國外 交部聯(lián)合對太子集團(tuán)及其數(shù)十家關(guān)聯(lián)公司實施制裁。太子集團(tuán)董事長陳志被指控操控柬埔寨強(qiáng)迫勞動詐騙窩點，這些窩點為針對全球受害者的大規(guī)模加密貨幣詐騙提供資金支持。Chainalysis發(fā)布的《2026年加密貨幣詐騙報告》顯示，與該集團(tuán)相關(guān)的跨國洗錢網(wǎng)絡(luò)轉(zhuǎn)移了超過150億美元的非法所得。
簡文洗錢案（2025年11月 | 4億美元）
2025年11月，英國倫敦警察廳成功破獲了一起全球最大宗加密貨幣查獲案，繳獲超過6.1萬枚比特幣，當(dāng)時價值約4億美元。這起案件與中國公民錢志敏（又名張亞迪）有關(guān)，他曾在2014年至2017年間在中國策劃了一起數(shù)十億英鎊的投資詐騙案，導(dǎo)致超過12.8萬人受害。
此案表明，即使是跨越多年和多個司法管轄區(qū)的洗錢資金，仍然可以追蹤。英國當(dāng)局稱其為全球加密資產(chǎn)追回領(lǐng)域的一個里程碑事件。
加密貨幣詐騙的演變
人工智能與深度偽造：欺詐的新基礎(chǔ)設(shè)施
人工智能不再是加密貨幣用戶的邊緣威脅，它已成為欺詐的運作基礎(chǔ)架構(gòu)。據(jù) CoinLaw 預(yù)測，到 2025 年，人工智能深度偽造技術(shù)在欺詐中的應(yīng)用將激增約 700%，其中人工智能生成的深度偽造技術(shù)將導(dǎo)致 46 億美元的加密貨幣詐騙，占所有高價值案件的 40%。
經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢顯而易見。Chainalysis 的研究發(fā)現(xiàn)，與人工智能供應(yīng)商建立鏈上鏈接的詐騙活動，每次操作可獲利 320 萬美元，而未建立鏈接的詐騙活動每次操作僅獲利 71.9 萬美元——前者每次詐騙的收入高出 4.5 倍。此外，與人工智能相關(guān)的詐騙活動每日收入中位數(shù)為 4838 美元，而非人工智能詐騙活動僅為 518 美元；前者平均每日進(jìn)行 35.1 筆轉(zhuǎn)賬，而非人工智能詐騙活動僅為 3.89 筆。
人工智能網(wǎng)絡(luò)釣魚郵件在 68% 的嘗試中繞過了垃圾郵件和安全過濾器。因此，到 2025 年，通過人工智能生成的合成身份將占虛假交易所賬戶注冊的 34%。
| 欺詐手段 | 預(yù)計損失 | 描述 |
|---|---|---|
| 虛假人工智能交易機(jī)器人 | 6.8億美元 | 自動冒充人工智能投資平臺 |
| 人工智能自動化拉高出貨騙局 | 6.1億美元 | 利用人工智能工具進(jìn)行協(xié)同操縱山寨幣 |
| 深度偽造網(wǎng)紅視頻（Instagram） | 4.5億美元 | 人工智能生成的名人/網(wǎng)紅代言 |
| 人工智能語音克隆事件 | 1.1億美元（210起案件） | 模仿電話中使用的克隆聲音 |
| Deepfake 伊隆·馬斯克 YouTube 騙局 | 500萬美元以上（2024年3月至2025年1月） | 虛假直播；資金追蹤至墨西哥城和暗網(wǎng)市場 |
來源：CoinLaw；Sumsub
社交媒體：主要分發(fā)渠道
社交平臺已成為加密貨幣詐騙傳播的主要渠道。據(jù) CoinLaw 統(tǒng)計，2025 年所有加密貨幣詐騙案中，56% 源自社交媒體平臺——主要是 Instagram、Telegram 和 X（原 Twitter）。具體而言：
- 元平臺促成了 38% 的已報告加密貨幣詐騙線索。
- Telegram 上存在超過 1500 個活躍的詐騙頻道，宣傳虛假的空投和投資機(jī)會。
- 冒充比特幣贈送活動的YouTube直播詐騙案，騙取觀眾1.2億美元。
- 針對Z世代的TikTok詐騙案件激增145%，這些詐騙案件利用了虛假網(wǎng)紅的證言。
- WhatsApp 群組通過虛假交易信號協(xié)助竊取了 3.1 億美元的加密貨幣。
- LinkedIn上與加密貨幣工作相關(guān)的招聘騙局同比增長67%
- 網(wǎng)紅驅(qū)動的詐騙活動總體激增 54%，其中偽造埃隆·馬斯克代言的案例占所有社交媒體詐騙的 32%。
地毯勾絲：數(shù)量更少，面積更大，更難修復(fù)
“跑路”項目——即那些以欺騙投資者為目的而啟動并消失的項目——仍然是加密貨幣欺詐中最具破壞性且最難追回的類別之一。據(jù) Phemex 估計，到 2025 年，“跑路”項目已導(dǎo)致投資者損失約 18 億美元（不包括 Mantra OM 的崩盤）；DEXTools 則估計，如果將所有區(qū)塊鏈都包括在內(nèi)，損失金額將達(dá)到 28 億美元，其中大部分發(fā)生在 Solana 和 BSC 上。
2025年最顯著的變化并非案件發(fā)生的頻率，而是案件規(guī)模。雖然地毯盜竊案的數(shù)量同比下降了約66%，但每次案件的平均損失卻大幅上升。因此，2025年每次地毯盜竊案的平均被盜金額攀升至約51萬美元。據(jù)CoinLaw網(wǎng)站統(tǒng)計，被盜資金的追回率通常低于5%。
- 據(jù)比亞迪金融（BYDFi）的數(shù)據(jù)顯示，2025年推出的模因幣中，有62%在推出后30天內(nèi)被標(biāo)記為潛在騙局。
- 80% 的地毯撤回流量來自社交媒體——Telegram 和 Discord 主導(dǎo)了推廣活動。
- 70%的“地毯騙局”受害者每人投資額低于1萬美元。
- 在2025起詐騙案件中，有14%是NFT騙局。
網(wǎng)絡(luò)釣魚、錢包被盜和身份冒用
除了大規(guī)模有組織的欺詐之外，2025 年零售業(yè)面臨的威脅形勢總體上同樣令人擔(dān)憂：
- 個人錢包被盜事件達(dá)15.8萬起，至少影響8萬名受害者，個人總損失達(dá)7.13億美元——較2024年預(yù)計的15億美元下降52%，這得益于公眾防范意識的提高。
- 2025年，冒充詐騙案件同比增長1400%，成為當(dāng)年增長最快的加密貨幣威脅來源。
- 網(wǎng)絡(luò)釣魚和地址投毒攻擊導(dǎo)致多達(dá) 1700 萬個受影響地址的錢包相關(guān)損失約 8380 萬美元。
- 針對加密貨幣持有者的勒索軟件攻擊事件在2025年增加了75%，達(dá)到72起，損失高達(dá)4090萬美元。
目標(biāo)人群：人口統(tǒng)計模式
老年人詐騙——受影響最嚴(yán)重的群體
老年人已成為加密貨幣詐騙的主要目標(biāo)群體，其損失也清晰地反映了這一點。根據(jù)美國聯(lián)邦調(diào)查局 (FBI) 和美國退休人員協(xié)會 (AARP) 的數(shù)據(jù)，2024 年，60 歲及以上的成年人因各種詐騙造成的損失總計近 49 億美元，超過美國其他任何年齡組。
根據(jù)FBI IC3 2025年度報告，到2025年，與加密貨幣相關(guān)的欺詐案件數(shù)量將達(dá)到44億美元，涉及44,555起投訴。投資詐騙（包括虛假交易平臺和愛情騙局）以及欺詐性加密貨幣ATM交易是造成資金被盜的主要原因。關(guān)鍵數(shù)據(jù)點包括：
- 比特幣取款機(jī)（BTM）欺詐：預(yù)計到2025年，損失將達(dá)3.335億美元，涉及超過12000起投訴。
- 針對老年人最常見的社會工程攻擊手段是：冒充政府官員和執(zhí)法人員。
- 僅在2024年，60歲及以上的成年人就向FBI的IC3提交了超過33300起投訴，損失超過28億美元——約占當(dāng)年美國加密貨幣欺詐總損失的三分之一。
Z世代與社交媒體定向
在年齡譜的另一端，年輕用戶面臨著截然不同但同樣猖獗的威脅。2025年，針對Z世代的TikTok詐騙激增145%，這些詐騙利用虛假網(wǎng)紅的推薦和同伴驅(qū)動的“害怕錯過”（FOMO）營銷來推廣欺詐性代幣項目和虛假投資平臺。整個流程無縫銜接：社交媒體推動信息傳播，Telegram群組提供“社群”，而錢包被盜或被卷款跑路則讓受害者得以逃脫。
散戶投資者與模因幣風(fēng)險
持股較少的散戶投資者承擔(dān)了絕大多數(shù)的“跑路”損失。到2025年，所有“跑路”受害者中，70%的人每人投資額不足1萬美元——這意味著損失分散在大量小額賬戶中，而不是集中在少數(shù)大額持倉上。這種分散性使得追回?fù)p失、賠償和強(qiáng)制執(zhí)行變得更加困難。
此外，BYDFi 的數(shù)據(jù)顯示，2025 年推出的模因幣中有 62% 在推出后 30 天內(nèi)被標(biāo)記為潛在的騙局——這表明模因幣市場，尤其是在 Solana 和 BSC 上，已經(jīng)成為大規(guī)模零售欺詐的主要渠道。
監(jiān)管與法律環(huán)境：正在采取哪些措施
美國執(zhí)法行動
2026年，美國對加密貨幣欺詐的執(zhí)法力度顯著加強(qiáng)。據(jù)美國國稅局刑事調(diào)查部門稱，2026年3月6日，特 朗普總統(tǒng)簽署了一項行政命令，指示美國各機(jī)構(gòu)優(yōu)先打擊針對美國人儲蓄的網(wǎng)絡(luò)犯罪、欺詐和掠奪性計劃。
同一機(jī)構(gòu)在2026年協(xié)調(diào)了一次國際打擊詐騙中心的行動，導(dǎo)致至少276人被捕，其中涉嫌Ko Thet、Sanduo和Giant等詐騙公司的管理人員和招募人員在圣地亞哥被起訴。此外，據(jù)聯(lián)邦調(diào)查局稱，截至2026年4月，聯(lián)邦調(diào)查局與美國特勤局聯(lián)合開展的“升級行動”（Operation Level Up）已通知了約9000名加密貨幣投資詐騙受害者，估計挽回了5.62億美元的損失。
全球執(zhí)法——2025 年行動
2025年國際執(zhí)法行動取得了大規(guī)模的追回成果。下表列出了主要的協(xié)調(diào)行動：
| 行動/操作 | 日期 | 結(jié)果 |
|---|---|---|
| FBI行動升級 | 2026 | 約9000名受害者已接到通知；避免了5.62億美元的損失。 |
| 美國國稅局國際打擊行動 | 2026 | 逮捕276人；Ko Thet、Sanduo、Giant等詐騙公司被起訴 |
| DOJ / Tai Chang 民事沒收 | 2025年12月 | 與緬甸-泰國詐騙案有關(guān)的2.253億美元加密貨幣 |
| 英國倫敦警察廳——簡文緝毒行動 | 2025年11月 | 查獲6.1萬枚比特幣（約合50億英鎊）；這是全球迄今為止確認(rèn)的最大規(guī)模加密貨幣追回案。 |
| 歐洲刑警組織博雷利行動 | 2025 | 5人被捕；繳獲5.4億美元；5000人受害 |
| 國際刑警組織 HAECHI VI | 2025 | 追回4.39億美元；凍結(jié)6.8萬個銀行賬戶 |
| 國際刑警組織密碼行動 | 2025 | 逮捕1800人；追回資產(chǎn)11億美元 |
| FBI——4起龐氏騙局 | 2025 | 15億美元的詐騙計劃被搗毀 |
| 中國詐騙網(wǎng)絡(luò)被關(guān)閉 | 2025 | 查獲3200個加密貨幣詐騙網(wǎng)絡(luò)；追回21億美元 |
| 歐洲司法組織洗錢 | 2025 | 9人被捕；6億歐元洗錢網(wǎng)絡(luò)被搗毀 |
| 印度執(zhí)法局 | 2025 | 3.5億美元被凍結(jié)（非法貸款申請+詐騙團(tuán)伙） |
| 英國國家犯罪調(diào)查局加密部門 | 2025 | 18人因涉嫌詐騙被捕，損失金額達(dá)4.5億美元。 |
| 王子集團(tuán)制裁 | 2025年10月 | 美國司法 部與英國聯(lián)合制裁該集團(tuán)；非法所得超過150億美元 |
資料來源：CoinLaw、Chainalysis、FBI IC3、美國司 法部
監(jiān)管框架
在監(jiān)管層面，2025 年各主要司法管轄區(qū)的監(jiān)管力度顯著收緊：
- 歐盟MiCA：強(qiáng)制要求對超過1000歐元的加密貨幣交易進(jìn)行100%身份驗證
- 日本金融廳：因未遵守KYC規(guī)定吊銷了四家虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商（VASP）的牌照——創(chuàng)歷史新高
- 英國金融行為監(jiān)管局（FCA）報告稱，在加強(qiáng)KYC（了解你的客戶）執(zhí)法后，加密貨幣詐騙案件數(shù)量下降了28%。
- 韓國：通過集中式加密身份系統(tǒng)將注冊欺詐減少了39%。
- FATF旅行規(guī)則：已在85個司法管轄區(qū)實施，覆蓋全球73%的加密貨幣活動，根據(jù)CoinLaw的數(shù)據(jù)，截至2025年第三季度，79%的虛擬資產(chǎn)服務(wù)提供商(VASP)符合KYC要求。
根據(jù)Sumsub發(fā)布的《2026年加密貨幣行業(yè)現(xiàn)狀報告》，2024年至2025年，全球加密貨幣客戶驗證嘗試中的欺詐率將保持在2.2%的穩(wěn)定水平，高于2023年的1.5%。這一比率的穩(wěn)定表明，監(jiān)管力度與行業(yè)增長保持同步，但尚未降低潛在的欺詐率。
哪些方面仍然無效
盡管執(zhí)法力度有所提升，但結(jié)構(gòu)性漏洞依然巨大。據(jù) CoinLaw 統(tǒng)計，超過 92% 的加密貨幣欺詐案件涉及混幣器和打蛋器等隱私增強(qiáng)工具——而目前的監(jiān)管措施尚未能有效彌補(bǔ)這一漏洞。聯(lián)合國專家小組估計，非法網(wǎng)絡(luò)活動為朝鮮約 40% 的武器研發(fā)項目提供資金——這是加密貨幣欺詐所面臨的地緣政治層面問題，僅靠國內(nèi)執(zhí)法無法解決。
Coinbase內(nèi)部人員泄露事件凸顯了一個長期存在的真理：即使是擁有強(qiáng)大技術(shù)保障的平臺，也可能因人為錯誤而遭受損失。導(dǎo)致此次泄露的并非代碼漏洞，而是受賄員工。這提醒我們，任何安全系統(tǒng)中，最容易被利用的環(huán)節(jié)始終是系統(tǒng)內(nèi)部的人員。
到此這篇關(guān)于2026年加密貨幣詐騙和欺詐統(tǒng)計數(shù)據(jù)：損失、受害者與新型策略的文章就介紹到這了,更多相關(guān)2026加密欺詐統(tǒng)計內(nèi)容請搜索腳本之家以前的文章或繼續(xù)瀏覽下面的相關(guān)文章，希望大家以后多多支持腳本之家！
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